經(jīng)濟(jì)學(xué)家，尤其是主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家，常常認(rèn)為個(gè)人行為是由制度來(lái)型構(gòu)的。雖然，如同一些演化經(jīng)濟(jì)學(xué)家所認(rèn)為的，在一個(gè)很長(zhǎng)的時(shí)間尺度上，制度無(wú)疑是人們相互博弈的結(jié)果，即正是人們的行為互動(dòng)，型構(gòu)了社會(huì)的制度。但是，在一個(gè)很短的時(shí)間尺度上，比如給定任何一個(gè)時(shí)刻，個(gè)人行為對(duì)于型構(gòu)制度的作用幾乎可以忽略不計(jì)，反而是制度構(gòu)成了對(duì)個(gè)人行為的約束。即，制度型構(gòu)了個(gè)人行為。因此，在判斷和推測(cè)個(gè)人行為時(shí)，必須注意到個(gè)人行為的制度背景。由此開(kāi)始的制度分析還有一個(gè)實(shí)用意義：我們常常可以通過(guò)改變制度來(lái)達(dá)到重塑個(gè)人行為的目的。

制度為什么能型構(gòu)個(gè)人行為？因?yàn)椋瑐€(gè)人選擇其行為時(shí)最關(guān)鍵的考量是其行為的收益和代價(jià)。而制度環(huán)境，就是決定特定行為之收益和代價(jià)的最重要的決定因素。同樣的行為，在不同的制度下所獲的收益和所付的代價(jià)是不一樣的，因此不同的制度就會(huì)激發(fā)不同的人類(lèi)行為，甚至某些看來(lái)匪夷所思的行為，一旦考慮其制度環(huán)境所提供的激勵(lì)，所有的疑惑皆可迎刃而解。

莫斯科的怪現(xiàn)象

20世紀(jì)90年代初的莫斯科街頭，政府提供了諸多設(shè)備良好的商鋪，卻沒(méi)有商販去租用，商販們寧愿在寒冷的冬天沿街叫賣(mài)，也不愿搬到溫暖的商鋪中去。何也？來(lái)自耶魯大學(xué)的法學(xué)家赫勒發(fā)現(xiàn)了此奇怪現(xiàn)象的制度根源：那些商鋪的所有權(quán)安排很分散，通常的情況是：對(duì)于一家商鋪來(lái)說(shuō)，六個(gè)政府機(jī)構(gòu)共享出售權(quán)、五個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)得到售款，或者三個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)出租店鋪、五個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)收取租金，因此要獲得商鋪的經(jīng)營(yíng)權(quán)就需要各路打點(diǎn)，實(shí)非易事，而街頭叫賣(mài)就容易多了，最多給工商局交點(diǎn)稅費(fèi)，再給黑手黨交點(diǎn)保護(hù)費(fèi)就可以了。

有什么樣的制度就會(huì)導(dǎo)致什么樣的人類(lèi)行為。好制度鼓勵(lì)人們行善，壞制度鼓勵(lì)人們從惡，荒唐的制度帶來(lái)荒唐的行為。蘇聯(lián)的出租車(chē)司機(jī)和燈具生產(chǎn)工人是經(jīng)常被舉到的例子。出租車(chē)司機(jī)的激勵(lì)是根據(jù)行車(chē)?yán)锍虂?lái)進(jìn)行的，燈具生產(chǎn)工人的報(bào)酬是根據(jù)燈具重量來(lái)計(jì)算的。結(jié)果是，出租車(chē)司機(jī)駕著空車(chē)在莫斯科郊外的高速公路上飛奔；燈具廠工人生產(chǎn)出全世界最重的燈具，我還記得曾看過(guò)一份資料說(shuō)這個(gè)國(guó)家中房屋的天花板經(jīng)常被沉重的吊燈拉下來(lái)，不知是否真的如此。

犯人船

制度一旦發(fā)生變化，人的行為就會(huì)發(fā)生變化。18世紀(jì)英國(guó)對(duì)澳洲的殖民對(duì)此提供了一個(gè)經(jīng)典例子。

1770年，庫(kù)克船長(zhǎng)帶領(lǐng)船隊(duì)來(lái)到澳洲，隨即英國(guó)宣布澳洲為它的領(lǐng)地，開(kāi)發(fā)澳洲的事業(yè)開(kāi)始了。為了開(kāi)發(fā)蠻荒的澳洲，政府決定將已經(jīng)判刑的囚犯運(yùn)往澳洲，這樣既可解決英國(guó)監(jiān)獄人滿為患的問(wèn)題，又可給澳洲送去豐富的勞動(dòng)力。開(kāi)始時(shí)英國(guó)私人船主向澳洲運(yùn)送罪犯的條件非常惡劣，船上擁擠不堪，營(yíng)養(yǎng)與衛(wèi)生條件極差，死亡率很高。據(jù)英國(guó)歷史學(xué)家查理·巴特森寫(xiě)的《犯人船》一書(shū)記載，1790—1792年，私人船主運(yùn)送犯人到澳洲的26艘船共4082個(gè)犯人，死亡498人，平均死亡率為12%。其中一艘名為海神號(hào)的船，424個(gè)犯人死了158人，死亡率高達(dá)百分之37%。如此高的死亡率不僅在經(jīng)濟(jì)上損失巨大，而且在道義上引起了社會(huì)強(qiáng)烈的譴責(zé)。

之所以出現(xiàn)這種局面，是因?yàn)檎前瓷洗瑫r(shí)運(yùn)送的罪犯人數(shù)向私人船主付費(fèi)的；此制度下船主便拼命多裝犯人，而且不給罪犯吃飽，把省下來(lái)的食物在澳洲賣(mài)掉再賺一筆，至于有多少人能活著到澳洲與船主無(wú)關(guān)。