財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢貝特蘭·拉法希爾（BertrandLavayssière）：法國凱捷顧問公司全球金融服務部總裁

鮑勃·麥凱恩（RobertJ McCann）：美國美林集團副主席兼全球財富管理主管

過去的幾十年間，世界財富出現(xiàn)了史無前例的增長，富翁隊伍迅速壯大。時代的發(fā)展帶來了數不勝數的財富機遇。這些機遇既是新理念付諸實踐的產物，也是正確杠桿化資本的成果。1989年推倒柏林墻至今，資本風潮席卷全球，世界資本市場呈現(xiàn)出一體化的發(fā)展態(tài)勢。面對著滾滾資本洪流，富有創(chuàng)新精神、勇往直前的勇士們抓住了時代的慷慨饋贈，斬獲豐厚。展望未來，雖然經濟的波動起伏不可避免，但全球資本必定大有可為，財富將在21世紀加快積累和整合的步伐。在此，我們列出財富管理行業(yè)未來發(fā)展的八大趨勢以資為證，這些現(xiàn)象必將塑造財富世界的未來。

在本書的編寫過程中，我們進行了大量專業(yè)研究，深入走訪相關專業(yè)人士，再結合美林和凱捷多年的從業(yè)經驗，最終總結出財富管理業(yè)未來發(fā)展的八大趨勢。書中會以具體事例和個案研究的形式對每一點進行詳細闡述。此外，本書還將解密經驗老到的富翁和金融顧問如何運用先進的投資方法，將時代賦予我們的財富機遇轉變成真金白銀。

財富管理行業(yè)未來發(fā)展的8大趨勢：

1 全球經濟正從由歐美主導的兩極化向包括亞洲和中東在內的多極化演變，富翁的投資重點也因勢而變。

2 隨著富翁們逐漸步入老年，財富的接力棒將交給更年輕、更注重全球化、更懂技術的新一代。即將到來的財富繼承潮將加速財富世界向多極化演變的步伐。

3 “多樣化”將是投資表現(xiàn)優(yōu)異與否的關鍵。這種多樣化包括投資工具多樣化、資產等級多樣化和地域多樣化等。

4 新的投資產品將如雨后春筍般涌現(xiàn)，更新?lián)Q代速度加快，周期縮短。率先使用這些新產品的投資者往往能獲得高額回報。一旦商品化，回報率必然下降。

5 成熟的投資者應該具備掌握新產品相關信息的能力，選擇最適合自己的產品進行投資。這既需要專業(yè)知識，又需要尖端技術和信息的支持。

6 投資者應該在不斷的學習過程中積累投資經驗，提高金融知識水平。他們必須參與到財富管理對話之中，與金融顧問共同探討財富管理策略，隨時提出自己的疑問。

7 對家族成員進行金融教育有助于增強家族凝聚力。無論財富繼承的方式是投資、慈善信托基金，還是金融教育都可以幫助繼承人成長為稱職的財富守護者。

8 企業(yè)家將繼續(xù)擔當財富生力軍的角色。他們希望金融顧問管理資產的方式更加專業(yè)化，能像他們管理自己的企業(yè)一樣。這將促進財富管理行業(yè)推出更多、更符合客戶需求的產品和服務。

抓住機遇

富翁和富有家族如何實現(xiàn)回報最大化？怎樣平衡風險和回報？哪些投資方法既能達成他們日益復雜的金融目標，又能保證晚上睡個安生覺？相信很多人都想知道答案。本書深入解析了財富管理的實際操作過程，希望借此解答廣大投資者的疑問。我們相信，當今時代潛力無限，財富機遇更是前所未有；我們更相信，機遇面前人人平等。

無論是富有投資者還是隊伍日益壯大的金融顧問，都會在本書中找到興趣所在，受其裨益。就整體財富管理這個概念而言，本書所述雖不能確保毫無瑕疵，卻可以保證面面俱到。