市場是人類經(jīng)濟活動的中樞環(huán)節(jié)，它連接從生產(chǎn)到消費的所有過程。市場上的行為主體的成分包括三個方面：消費者、企業(yè)和政府。

　　§3.1.1消費者

　　消費者在市場中的地位往往是被動的。他們只有選擇的權(quán)利，選擇自己喜歡的工作，選擇自己中意的商品等等。他們要求自由選擇的權(quán)利是很實際、很基本的。保護消費者的權(quán)益，最重要的在于保證他們有自由選擇的機會。壟斷破壞競爭，西方國家的壟斷組織往往采用硬的和軟的手段來侵犯消費者主權(quán)，斷送消費者選擇的可能和機會，因此政府應(yīng)當(dāng)不遺余力地反對壟斷，以保障消費者的利益。

　　消費者的消費行為受很多因素的影響。其中最主要的是，政府的稅收影響。稅收會直接關(guān)系到消費者收入中自己可支配貨幣的實際數(shù)量，所以消費者本能地反對政府增加稅收的政策。但如果有的消費者理解到，政府增加稅收的目的是增加與自己相關(guān)的那部分社會福利時，只要福利增加的部分比自己多付稅的部分大，他們會擁護政府的加稅政策。當(dāng)然這部分人往往是窮人?？上М?dāng)一個社會的中產(chǎn)階級占多數(shù)時，那個政府制定的決策常常不代表窮人的利益。

　　§3.1.2企業(yè)

　　企業(yè)(enterprise)是市場經(jīng)濟中的一個專業(yè)術(shù)語，指一切以贏利為目的的組織，可以是銀行、金融機構(gòu)、保險公司、商業(yè)服務(wù)性行業(yè)，也可以是有加工生產(chǎn)能力的各種廠商(firms)。在現(xiàn)實生活中，難得有人自稱是"企業(yè)代表"，名片上印的都是某某公司。

　　市場經(jīng)濟中的廠商按集資方式可以分成以下三種類型：個體獨資企業(yè)(包括私人企業(yè)和個體戶)、合資合伙企業(yè)、以及有限公司。

　　(一)個體業(yè)主制(sole proprietorships)

　　許多廠商都是獨資經(jīng)營的，比如開一家餐館或一個店鋪。獨資的好處是，業(yè)主可以迅速做決定而不必征求別人的意見。個體戶不需印制企業(yè)的年終報表，只交個人所得稅，不必交法人稅(即企業(yè)所得稅)，因此稅務(wù)負擔(dān)輕。然而這類企業(yè)的缺陷是個體企業(yè)集資有限，不容易發(fā)展成為大型企業(yè)，因而在一些重要行業(yè)難于達到最低經(jīng)濟規(guī)模。在西方多數(shù)小型企業(yè)都是個體企業(yè)。所謂小型企業(yè)一般指員工總數(shù)不超過100人，中型企業(yè)的規(guī)模常常在100-1000人，超過1000人以上的企業(yè)為大型企業(yè)，若總?cè)藬?shù)超過萬人，就被稱為巨型企業(yè)或超級企業(yè)。小型個體企業(yè)適合許多好我行我素人的口胃，在整個社會中起到了拾遺補缺的作用。

　　小企業(yè)的經(jīng)濟價值在于：(1)它是發(fā)展一種新產(chǎn)品或服務(wù)性項目的起點。一個人有了一個主意，可以試驗，成功了便挑起一家企業(yè)或被另一家較大的企業(yè)買下來。(2)靈活機動，可以隨時關(guān)門或改行，而不牽扯一大批人的失業(yè)。相反，小企業(yè)為社會提供了大量的就業(yè)機會。(3)小企業(yè)靈活機動，廣泛分布于基層，它們的成功往往以服務(wù)取勝。他們能為顧客著想，干許多大企業(yè)不愿干的話，生產(chǎn)類似針頭線腦那種生活必需而利潤不高的產(chǎn)品。應(yīng)當(dāng)肯定小企業(yè)對于豐富市場起到的關(guān)鍵的作用。他們具有推動力、創(chuàng)造性和競爭精神，是工業(yè)化國家中最有朝氣的生力軍。

　　(二)合伙制(partnerships)

　　合伙企業(yè)指業(yè)主由兩個或兩個以上的人組成，依法簽有合伙協(xié)議，并注冊生效。合伙協(xié)議規(guī)定各方的投資金額、承擔(dān)的義務(wù)和權(quán)利。合伙協(xié)議規(guī)定允許有隱名的合伙人，他不參與管理，但對企業(yè)投資。

　　合伙企業(yè)在數(shù)量上遠沒有個體企業(yè)多，在規(guī)模上也多屬于小企業(yè)。合伙企業(yè)有利于發(fā)揮合伙人的特長和才干，他們同舟共濟，有福同享，有難同當(dāng)。和個體企業(yè)一樣，合伙企業(yè)不需要向政府交年終報表，不交公司稅，只交個人所得稅。其缺點是，每個合伙人都要對整個企業(yè)的債務(wù)負責(zé)，別人還不起時，你也要為他人承擔(dān)。另外，如果合伙人看法出現(xiàn)分歧，企業(yè)就要倒霉，一人散伙，整個企業(yè)就不復(fù)存在。

　　合伙企業(yè)與個體企業(yè)還有一個重要的共同點，他們都屬于風(fēng)險無限公司。一旦公司因債務(wù)破產(chǎn)，法院會強迫業(yè)主(即投資者)變賣個人財產(chǎn)來償還債務(wù)，搞不好有可能傾家蕩產(chǎn)，甚至坐牢，因此風(fēng)險是無限的。

　　(三)法人或公司制(corporations)

　　法人制企業(yè)的主要組織形式是股份有限公司。有限公司主要指風(fēng)險有限，即企業(yè)一旦因債務(wù)破產(chǎn)，作為投資者的股東，失去的最多只是他所出錢購買公司股票的那部分投資，而沒有任何變賣個人財物或坐牢的風(fēng)險，因此風(fēng)險是有限的。

　　有限公司還分上市與不上市兩種形式。上市的有限公司常被稱為"公眾"的有限公司(public)，即公司的股票上股票市場，任何人都可以購買，從股東的來源形式上看，似乎是公眾經(jīng)營的。不上市的有限公司常被稱為"私營"的有限公司(private)或封閉公司(closed)，即公司的股票不上市，而由幾個股東把持著，這種不公開招股的公司若有股票轉(zhuǎn)手，常需經(jīng)過其他股東的同意，因此這類公司盡管數(shù)量很多，但規(guī)模都不很大。從本世紀中葉開始，由于公司發(fā)展的需要，越來越多的私營公司走上了公開招股的道路，出現(xiàn)了一個資本社會化的新趨勢。許多家族型的公司，當(dāng)?shù)谝淮虻诙⒌谌嗬^離世，家族成員不斷增加，許多成員對經(jīng)營家族公司缺乏興趣，他們把所繼承的股票在股市上出售，變?yōu)楝F(xiàn)金，進行其他投資或財產(chǎn)分配，客觀上加速了資本社會化和公司所有權(quán)與經(jīng)營相分離的進程。

　　有限公司的優(yōu)點是：⑴股東投資的風(fēng)險有限，責(zé)任有限，不必勞神考慮經(jīng)營，只管坐收紅利。⑵公司股票可以轉(zhuǎn)讓，如果持股人去世，股票可轉(zhuǎn)給他的繼承人。公司也不因某一特定人的死亡、離開、或者失信而受損害。股東可以改變，而公司卻是永遠存在的。⑶公司可以通過出售股票來籌集資金。

　　既然有限公司有這么多好處，為什么大家不都開有限公司呢？有限公司的缺點主要有兩條：⑴每年都要向政府有關(guān)機構(gòu)提交企業(yè)一年的詳細財務(wù)報表。對于上市公司，還必須向股東及社會公布每年的財務(wù)狀況，這不僅費錢費時，而且企業(yè)沒有秘密可言。⑵有限公司要向政府交納企業(yè)所得稅，在股東收到紅利之后，還必須向政府交納一遍個人所得稅。與其他企業(yè)形式相比，它們的稅務(wù)負擔(dān)要重得多。

　　在美國，以上三種形式的企業(yè)在數(shù)量和產(chǎn)值上的比例大致如下：

　　據(jù)美國聯(lián)邦小企業(yè)管理局1976年統(tǒng)計，在美國97%的企業(yè)屬于小型企業(yè)，總數(shù)有一千多萬家。然而大公司卻掌握了美國的主要經(jīng)濟命脈。如最大的兩百家公司擁有全國生產(chǎn)性財富的20-25%。最大的五百家公司中，有兩百多家的資產(chǎn)超過10億美元。有五家公司掌握的貨幣超過美國五十個州的任何一個州。美國通用汽車公司自詡，他們的年收入已超過除十七個最大國家以外的其他任何一個國家的國民生產(chǎn)總值。

　　美國是一個有代表性的工業(yè)國家，有關(guān)資料齊全，便于說明問題。其他西方國家的企業(yè)組成方式及分布比例大致也是如此。我們討論市場成分中的企業(yè)，目的主要在于說明，要想建立和發(fā)展一個有生命力的市場，首先要鼓勵發(fā)展有風(fēng)險機制的企業(yè)。政府應(yīng)當(dāng)按照市場的規(guī)則去制定產(chǎn)業(yè)政策，調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。對于各類企業(yè)的比例有宏觀的了解，才能大力扶植和發(fā)展小企業(yè)，這對于豐富市場及鼓勵競爭，將是十分重要和有益的。

　　企業(yè)的破產(chǎn)與兼并(bankruptcy and merger)

　　企業(yè)的破產(chǎn)是市場競爭的結(jié)果，是一種新陳代謝。沒有企業(yè)破產(chǎn)就沒有市場進步。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)正是在企業(yè)的破產(chǎn)和倒閉中，最迅速、最有效地得到調(diào)整的。在正常年景，工業(yè)化國家企業(yè)的年平均破產(chǎn)率基本上都在萬分之二十四、五左右。因此一部有普遍意義、經(jīng)得起推敲的破產(chǎn)法，是政府對企業(yè)進步的重大貢獻，同時也是企業(yè)面對市場而求發(fā)展的先決條件。破產(chǎn)法不僅是指導(dǎo)破產(chǎn)企業(yè)處理善后事務(wù)的法規(guī)，它的更重要的作用在于，給每一個失敗者再一次重新站起來的機會，經(jīng)過一段法律規(guī)定年數(shù)的限制之后，又可以重新開業(yè)，再一次輕裝地投入到市場的競爭之中。每年有多少企業(yè)破產(chǎn)，就有大致相同數(shù)量的新企業(yè)誕生。

　　企業(yè)兼并指一個企業(yè)收購另一個企業(yè)的普通股股票，或者兩個大企業(yè)之間互相等值參股、換股，從而達到兼并的目的。盡管壟斷可以通過兼并來實現(xiàn)，但兼并并不等于壟斷。兼并屬于正常的企業(yè)行為，企業(yè)的管理在兼并中得到完善，其產(chǎn)品結(jié)構(gòu)在兼并中得到調(diào)整。近十幾年來，企業(yè)兼并成為一種世界性潮流，許多大企業(yè)的主要經(jīng)理人員已不再緊盯本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營管理，而更熱衷于籌劃公司的買賣。為了便于買賣，他們把許多屬下的部門，獨立為子公司，試圖買進自己的未來，賣出自己的過去，并通過兼并，在最短的時間內(nèi)使得公司向更大的集團公司方面發(fā)展，手中的權(quán)力得以擴大。

　　企業(yè)兼并組成大公司集團甚至跨國公司有以下幾點好處：1)不把寶押在同一樣的東西上。一種產(chǎn)品滯銷，可以從經(jīng)營另一種產(chǎn)品上得到補償。2)加快新產(chǎn)品開發(fā)。買進一家有生產(chǎn)新產(chǎn)品經(jīng)驗的小公司，可以在短期內(nèi)實現(xiàn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)向。3)迅速占領(lǐng)市場?？鐕驹趯κ袌鲇邢拗频膰覂?nèi)，買進一二家當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)，有助于推銷產(chǎn)品或轉(zhuǎn)讓技術(shù)。4)獲得廉價資源及合法避稅。在勞動力和資源廉價的國家進行合資或收買企業(yè)，可以降低成本。在有雙邊稅收條約的國家內(nèi)收買企業(yè)，可以獲得很多稅收上的好處。5)利用各國的軟貸款?？鐕驹谖鞣焦I(yè)國家內(nèi)兼并或收買同類企業(yè)，有助于利用該國的出口信貸或政府貸款來推銷自己的產(chǎn)品。6)提高市場占有率。兩個同等規(guī)模、相同產(chǎn)品的公司互相兼并，可以提高新公司產(chǎn)品的市場占有率，增加盈利。但是兼并有可能形成市場壟斷。壟斷企業(yè)在消滅競爭對手之后，自定價格并迫使消費者接受。

　　企業(yè)兼并使股票市場生意興隆，中間商和股票經(jīng)紀人從中大發(fā)其財。同時也引起各國政府的密切注視。尤其對于巨型公司之間的兼并申請，政府的有關(guān)反對壟斷的機構(gòu)或委員會，常常要廣泛征求各方面的意見，特別要征求競爭對手們的意見，分析企業(yè)兼并后有否出現(xiàn)壟斷的可能，然后才決定是同意還是駁回。

　　常見的壟斷形式：

　　托拉斯(trust)。托拉斯其英文原意為"信托"，指受托人替委托人管理資產(chǎn)，進行經(jīng)營。十九世紀后美國有人利用信托形式在工業(yè)中建立壟斷。從那以后在美國反對托拉斯，就是指反對壟斷。托拉斯作為壟斷的組織形式，主要通過兼并相同類型的競爭對手，在沒有競爭的條件下由共同的總部，對市場實行壟斷。

　　卡特爾(cartel)?？ㄌ貭柵c托拉斯不同，在組織形式上沒有共同的總部，也不需要通過兼并來實現(xiàn)?？ㄌ貭栔冈诟偁帉κ珠g，通過協(xié)議或默契，進行結(jié)盟，從而對市場實行壟斷?？ㄌ貭栔饕獣r興在歐洲，特別是在講德語的國家。因此在這些國家，反卡特爾也是指反對壟斷。卡特爾通常有三種表現(xiàn)形式：

　　a.市場分割卡特爾，即通過協(xié)議按各自的銷售地區(qū)分割市場，互相業(yè)務(wù)不交叉，各在自己的"勢力范圍"內(nèi)實行壟斷。

　　b.服務(wù)卡特爾，即通過協(xié)議劃分各自對用戶提供的服務(wù)。

　　c.價格卡特爾，即通過協(xié)議共同規(guī)定銷售價格。

　　企業(yè)的市場行為主要圍繞著贏利，為了贏利，企業(yè)會不顧一切地采取各種手段，甚至損害消費者的利益和國家的利益。政府作為代表消費者和企業(yè)而存在，其職責(zé)就是協(xié)調(diào)各種矛盾，而參加市場活動，就必須在立法和執(zhí)法過程中堅持照顧多數(shù)人的利益，反對壟斷，反對損害競爭的企業(yè)兼并，同時為改善和保障一個穩(wěn)定、健康的投資環(huán)境創(chuàng)造各種條件。

　　§3.1.3政府

　　政府代表國家全體成員行使職權(quán)。在不少國家中，特別是在歐洲的"社會市場經(jīng)濟"和東亞的"協(xié)同市場經(jīng)濟"模式中，政府往往是市場成分中的一個主導(dǎo)因素。政府的市場行為主要是干預(yù)行為，而它的消費行為和生產(chǎn)行為都是為干預(yù)行為而服務(wù)的。最早的政府干預(yù)理論是由凱恩斯針對30年代那次西方經(jīng)濟大危機而提出來的。他的設(shè)想是鼓勵政府?dāng)U大財政開支，增加有效需求，提供更多的就業(yè)機會，從而幫助政府渡過社會上嚴重失業(yè)的難關(guān)。在這以后隨著各國政府職能機構(gòu)的膨脹，人員的增加，權(quán)力的擴大，政府的干預(yù)方式和內(nèi)容也在不斷翻新。

　　下面我們以美國為例，看看西方政府的組成、職能及他們的干預(yù)內(nèi)容。美國華盛頓特區(qū)教育服務(wù)中心主席羅伯特·麥克坎博士曾概括地寫到，"無論怎么說，美國的經(jīng)濟無疑是些簡單的原則和無數(shù)復(fù)雜的機構(gòu)的結(jié)合。"美國是一個標榜實行"自由市場經(jīng)濟"的聯(lián)邦制國家，政府由聯(lián)邦、州和地方三級政府組成。1984年，美國三級政府的稅收共為11330億美元，占國民生產(chǎn)總值的31%，而政府支出為12580億美元，占國民生產(chǎn)總值的34%。相比1913年第一次世界大戰(zhàn)前，政府的稅收與支出都不到10%?，F(xiàn)在在二億一千萬人口的美國，有大約近300萬文職人員在2000多個聯(lián)邦政府的機構(gòu)工作，有大約1300萬人為8萬多個地方政府的機構(gòu)工作。在本世紀初每二十五個美國人中只有一人為公務(wù)人員，而現(xiàn)在的比例已達到六分之一?？梢娬诮?jīng)濟活動中已然舉足輕重。

　　聯(lián)邦政府下設(shè)十三個部，但沒有一個工業(yè)部門。從這些部門的設(shè)立可以大致看到政府所管理的范圍，如國務(wù)院(相當(dāng)于外交部)、財政部、國防部、司法部、衛(wèi)生和公共福利部、教育部、內(nèi)務(wù)部、農(nóng)業(yè)部、商業(yè)部、勞工部、房屋和城市發(fā)展部、能源部和運輸部。另外還有四十多個政府直屬的局、辦公室、委員會及獨立的機構(gòu)等，如聯(lián)邦儲備委員會(相當(dāng)于中央銀行)、聯(lián)邦證券委員會、聯(lián)邦貿(mào)易委員會、民用航空局、行政管理和預(yù)算局、環(huán)保局及食品醫(yī)藥局等。

　　正如托馬斯·戴伊在《誰掌管美國--里根時代》一書中所揭示："如果說政府的權(quán)力曾一度受到限制的話--政府除了保障法律和秩序，保護個人自由和財產(chǎn)，履行合同，保護本國不受別國侵犯以外，沒有做過別的事情--那個時代早已過去了。今天一般人都認為，政府對我們生活的各個方面都進行干預(yù)，從搖籃到墳?zāi)?。在美國，政府的首要職?zé)是為年老、病死、無依無靠、傷殘及失業(yè)提供保障，為老年人和窮人提供醫(yī)療照顧，為小學(xué)、中學(xué)、大學(xué)和研究生提供各級教育，為公路、水路、鐵路和空中運輸提供管理經(jīng)費，提供警察和防火措施，提供衛(wèi)生設(shè)施和污水處理，為醫(yī)學(xué)、科學(xué)和技術(shù)研究提供經(jīng)費，管理郵政事業(yè)，進行太空探索活動，維護公園和娛樂活動，為窮人提供住房和適當(dāng)?shù)氖澄?，制定職業(yè)訓(xùn)練和勞力安排規(guī)劃，凈化空氣和水，重建中心城市，保持充分就業(yè)和穩(wěn)定的貨幣供應(yīng)，調(diào)整商業(yè)活動和勞資關(guān)系，消滅種族和性別歧視。誠然，政府的職責(zé)看來似乎無盡無休，可是每年還要增添新的任務(wù)。"總而言之，政府的主要職責(zé)除了負責(zé)國防、外交、治安、教育，就是負責(zé)公共設(shè)施和社會福利。然而戴伊沒有談到的是，政府在經(jīng)濟活動，特別是在市場活動中的作用。政府絕對沒有義務(wù)，更沒有能力去組織全國性的生產(chǎn)，假若政府對經(jīng)濟或市場直接插手，其效果常常事與愿違，費力而不討好。政府在這里的作用應(yīng)當(dāng)是干預(yù)(intervene)，而不是干涉(interfere)。前者是在不以人們意志為轉(zhuǎn)移的市場規(guī)律作用的基礎(chǔ)上進行調(diào)節(jié)，后者是在預(yù)定奮斗目標的前提下對企業(yè)微觀決策進行干涉。在經(jīng)濟發(fā)展過程中，人們按照科學(xué)的方法對具體工程、具體項目、具體產(chǎn)品進行計劃預(yù)算和組織生產(chǎn)是無可指摘的，世界上也沒有哪個國家會否定計劃的必要性。但政府的干預(yù)卻不能按照計劃的進度表來對物質(zhì)資源進行調(diào)配和組織具體產(chǎn)品的生產(chǎn)，而只能像醫(yī)生診治病人那樣，對癥下藥。