1 銀行的警覺

2005年，上海陸家嘴金融區(qū)交通銀行上海浦東分行

一名男子每天都不厭其煩地多次排隊(duì)辦理匯款業(yè)務(wù)，而且辦理的匯款業(yè)務(wù)量很大，為了方便，柜員提議讓其辦理VIP卡，這樣就不用每次都排隊(duì)了。

按理說，VIP卡對(duì)很多人都是有吸引力的。一來是有門檻，不是普通人就能享受的，好歹也算個(gè)身份象征；二來確實(shí)是隨到隨辦，不用排隊(duì)，旁邊還有衣冠楚楚的工作人員端茶送水。但是，這哥們兒居然一口回絕銀行職員的好意，繼續(xù)樂此不疲地排隊(duì)辦理。

銀行也不是吃素的，有自己的邏輯：VIP卡對(duì)咱們雙方都方便，上桿子讓你當(dāng)很多人都艷羨的VIP卡，你不干，那我就覺得你反常。于是，職員開始警覺，隨即將此輿情通報(bào)上級(jí)的反洗錢中心。反洗錢中心局要求交行的職員對(duì)于這些情況再進(jìn)行仔細(xì)地核查和落實(shí)。為了完成上級(jí)交代的任務(wù)，銀行職員假裝無意地詢問此男人做什么生意，為什么每天都要進(jìn)行匯款,而此男子回答說是做外貿(mào)進(jìn)出口生意，每天進(jìn)出的都是業(yè)務(wù)上的貨款。

不過，銀行不是警覺嘛，這人更警覺。在銀行詢問后，他神秘消失了！

而同樣頻繁辦理的匯款業(yè)務(wù)開始由另外一名陌生男人進(jìn)行。銀行在進(jìn)行資料的審核中發(fā)現(xiàn)，此人的聯(lián)系電話和住址居然與以前那位反對(duì)辦理VIP卡的男子是一樣的。

這一情況立即引起了上級(jí)反洗錢中心的重視，調(diào)閱以前男子的匯款資料和錄像，查證全市各家銀行的存取款、匯款業(yè)務(wù)，一趟下來，收獲頗豐，竟發(fā)現(xiàn)其在全市11家商業(yè)銀行都有賬戶，不但進(jìn)款業(yè)務(wù)和匯款業(yè)務(wù)頻繁，而且一樣數(shù)額巨大。

反洗錢局興奮了。

馬上對(duì)此立案。在對(duì)各銀行同一名字賬戶操作者進(jìn)行錄像核查后，專案組確定此人是一名新加坡籍人士。在隨后的跟蹤偵查中，反洗錢局發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)由四名新加坡人操作的地下錢莊。

在經(jīng)過嚴(yán)密的查證和取證后，反洗錢局決定批捕這伙人。

2006年4月28日，公安人員逮捕了這些經(jīng)營地下錢莊的新加坡人，在對(duì)這些新加坡人的住址進(jìn)行搜查時(shí)，搜出了幾百張銀行卡和幾十張存折。

2007年8月7日，上海地區(qū)最大的一起“地下錢莊”洗錢案一審宣判，受雇于新加坡某公司的4名被告人，于2004年1月開始進(jìn)駐上海經(jīng)營地下錢莊業(yè)務(wù)，每天在境外收取外幣，然后再通過11家銀行的68個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶兌出人民幣。至被捕時(shí)，檢察機(jī)關(guān)核算其洗錢金額為53.54億元。羅懷韜、莫國基、李啟榮、陳培祥均以非法經(jīng)營罪被判處有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人羅懷韜、莫國基、李啟榮同時(shí)被處驅(qū)逐出境。

一個(gè)小小的四人組織，在不到三年的時(shí)間里，就能完成如此巨量的交易額，看來，地下錢莊的能量不容小覷。

2 錢莊女王落網(wǎng)

2007年6月26日，深圳羅湖區(qū)寶安南路的大信大廈

杜玲，正坐在辦公室忙著給身邊的幾個(gè)人布置事情，天兵突降——警方已然秘密包圍大信大廈，正門、后門、角門、消防門，門門把守；電梯、步梯、天梯、消防梯，梯梯不漏。

面對(duì)萬無一失的布防，隊(duì)長(zhǎng)沖著對(duì)講機(jī)喊了一句：行動(dòng)！

于是，警員們直達(dá)22樓，迅速?zèng)_進(jìn)杜玲的辦公室，前臺(tái)的把風(fēng)小妹剛拿起電話，就被一把按了下來！

當(dāng)一向比較穩(wěn)重但又相當(dāng)警覺的杜玲聽見了外面的急促腳步聲，正要拿起電話問前臺(tái)時(shí)，門開了，外面一片威武雄壯。