現(xiàn)金取多少合適--現(xiàn)金庫存管理

回到公司后，我略帶得意地向薛姐講了銀行的取款過程，這也是在一開始的學(xué)習(xí)中養(yǎng)成的一個習(xí)慣，辦完事回到公司后，總是向薛姐講一講辦理的過程和遇到的問題。

薛姐很支持我的這種做法，說這樣就可以進(jìn)步得更快，因為在向她講述的過程也是一個自己歸納整理的過程，如果做對了，那么解決問題的方法也得到了分享；如果有什么問題，也許自己沒有發(fā)現(xiàn)，在講述的過程中，旁觀者清，問題能及時被發(fā)現(xiàn)，解決起來就會容易一些；另外經(jīng)?；ハ嗾f一說工作上的事兒，可以在一些重要的問題上互相提醒一下，也增加了工作中的溝通。

今天又取了1萬元，加上原有的庫存，應(yīng)該夠支付這兩天的報銷款了，不過要臨時有業(yè)務(wù)人員來借款怎么辦？我知道他們的用款量比較大，而且報銷的數(shù)額也大一些。這次取款的數(shù)額是薛姐定的，她問了問我的現(xiàn)金數(shù)就說讓我取1萬，這個數(shù)是怎么定出來的？反正是取一次，能不能多取點(diǎn)兒？

薛姐說：“你以后干得時間長了也就能估計出來了，我們公司的報銷是一周兩次，所以也不會有太多的票據(jù)集中在個人手上，一般費(fèi)用報銷是工程師的車費(fèi)和銷售人員的車費(fèi)及招待費(fèi)，有這些錢就差不多了。如果有大額的支出，一般會提前申請或是通知我們一聲，不會有突然的大額出現(xiàn)。而且明天報銷你今天先把預(yù)估的錢數(shù)提出來后，如果明天再有情況可以臨時再去取。這樣就不會在保險柜里存太多的現(xiàn)金，要不然把小偷招來怎么辦？”

對呀，先保證基本，再靈活處理突發(fā)事件。

“那我們每天取多少錢或是去多少次銀行會有限制嗎？”我心里想著如果需要用錢多可怎么辦呢。

“規(guī)定的庫存現(xiàn)金限額是由企業(yè)開戶銀行所核定。核定的依據(jù)一般是企業(yè)3～5天的零星支出。最多不能超過15天開支量?！毖憧偸窍戎v規(guī)定。

“那我們3～5天的零星支出銀行怎么會知道？”我很納悶。

“現(xiàn)在的銀行是商業(yè)銀行，不像以前對國有企業(yè)管理那樣嚴(yán)格。我們一般用款不超過5萬就行，次數(shù)倒是沒有嚴(yán)格的限制，不過我們也應(yīng)該減少來回往返的路程，提高效率吧，時間都花在路上了，這一天可就不出活兒了。如果有特殊用款需求時，可以向銀行申請大額用款，20萬以下問題都不大?！?/p>

“哦，那反正我們也有4家銀行，也可以每家取點(diǎn)吧？”

“這可不行，銀行賬戶有基本戶和一般戶，只有基本戶才可以提現(xiàn)。”