183.基金拆分和基金分紅都是把基金凈值調(diào)整到1元的嗎？

是不是

基金份額拆分可將基金份額凈值精確地調(diào)整為1元，是通過(guò)直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得、實(shí)收基金等會(huì)計(jì)科目及其比例關(guān)系，對(duì)投資者的權(quán)益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響。而基金分紅則難以精確地將基金份額凈值正好調(diào)整為1元，基本上只能調(diào)整到1元附近。

基金拆分有點(diǎn)像上市公司送股：2007年3月19日持有A基金1000份，當(dāng)日凈值為2.47元。至2007年3月26日拆分日，此持有人將持有1元面值的A基金1000×2.47=2470份(假設(shè)在此期間基金凈值不變)。這類(lèi)似于每10股送14.7股，基金份額相應(yīng)增加的同時(shí)基金凈值下降，基金持有人的總資產(chǎn)規(guī)模不變?；鸱旨t則類(lèi)似于上市公司派發(fā)紅利現(xiàn)金，即是把可實(shí)現(xiàn)的收益(上市公司的已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)等)以現(xiàn)金形式分配。例如，每10份分紅0.40元，此時(shí)投資者的部分盈利已退出了投資渠道。

184.在銀行買(mǎi)的基金可以在基金公司的網(wǎng)站上自行修改基金分紅方式嗎？

可以不可以

基金分紅方式的修改：

在銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)請(qǐng)持本人身份證和證券卡去原先購(gòu)買(mǎi)基金的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)修改；

直銷(xiāo)電子交易的客戶(hù)可通過(guò)基金公司網(wǎng)站或電話(huà)交易系統(tǒng)自行修改，遵循的原則是“哪里購(gòu)買(mǎi)的基金，哪里修改分紅方式”。

185.封閉式基金凈值在1元以下能分紅嗎？

能不能

基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金方式派發(fā)給基金投資人。基金投資者非常有必要了解有哪些強(qiáng)制基金分紅的規(guī)定，基金分紅要滿(mǎn)足哪些條件，以及有哪些方式可供選擇。

據(jù)了解，基金分紅須滿(mǎn)足以下條件：①基金當(dāng)年收益彌補(bǔ)以前年度虧損后方可進(jìn)行分配；②基金收益分配后單位凈值不能低于面值(一般是1元)；③基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損則不能進(jìn)行分配。

對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，分紅的方式可選擇領(lǐng)取現(xiàn)金或是紅利再投資。紅利再投資方式是將應(yīng)分得的現(xiàn)金收益直接用于轉(zhuǎn)購(gòu)基金單位，相當(dāng)于上市公司以股票股利形式分配收益。而因?yàn)榉忾]式基金一般在存續(xù)期內(nèi)不再新發(fā)基金，分紅則只能選擇現(xiàn)金方式。

186.在基金權(quán)益登記日申請(qǐng)贖回的基金份額能參與基金分紅嗎？

可以 不可以

可參與基金分紅的對(duì)象是指權(quán)益登記日在基金公司登記在冊(cè)的該基金全體持有人。

但應(yīng)該注意的是，權(quán)益登記日申請(qǐng)申購(gòu)的基金份額不享有本次分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請(qǐng)贖回的基金份額享有本次分紅權(quán)益。

187.基金分紅后凈值是否會(huì)下跌呢？

會(huì) 不會(huì)

基金分紅后凈值就會(huì)相應(yīng)下跌。其實(shí)分紅是實(shí)現(xiàn)收益的一種方式，如果您的分紅方式為現(xiàn)金分紅，也就相當(dāng)于將您賬面資產(chǎn)的一部分轉(zhuǎn)化成為紅利，返回到您的資金賬戶(hù)，相應(yīng)的分紅后您的賬面資產(chǎn)(賬面資產(chǎn)＝基金最新凈值×基金份額)就減少了。如果您的分紅方式為紅利轉(zhuǎn)投資，分紅后基金最新凈值減少，基金份額增加，也就相當(dāng)于賬面資產(chǎn)沒(méi)有變動(dòng)?；鸱旨t并不是憑空增加價(jià)值。分紅前投資者申購(gòu)基金凈值較高，但可以享受分紅的權(quán)益，事實(shí)上是將投資的成本馬上以分紅的形式返回投資者賬上罷了。

188.“定點(diǎn)分紅”的紅利基金是不是在收益超過(guò)一定水平后，基金就會(huì)強(qiáng)制分紅呢？

是 不是

“紅利基金”的第一大特點(diǎn)就是，在基金的既定投資策略中，重點(diǎn)投資于具有良好分紅預(yù)期的個(gè)股。

像基民小毅選擇的一只實(shí)行“定點(diǎn)分紅”的紅利基金，一旦實(shí)現(xiàn)的收益超過(guò)三年期居民定期儲(chǔ)蓄存款利率(稅后)水平的120％，基金就會(huì)強(qiáng)制分紅，目前這一水平大約為3.11%，也就是說(shuō)，一旦小毅的基金賺到了3.11%以上，基金公司就會(huì)幫小毅把這部分收益“落袋為安”，既不用擔(dān)心后市下跌，侵蝕了前期的收益，也不用擔(dān)心贖回后會(huì)錯(cuò)失賺錢(qián)機(jī)會(huì)。

189.基金分紅會(huì)比不分紅收益要高嗎？

是不是

由于開(kāi)放式基金的價(jià)格計(jì)算是以單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)的，分紅并不影響到投資者的實(shí)際收益。但是，一方面，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定證券投資基金在具備分紅的條件時(shí)，每年必須將可分配收益的90％以上向投資者分配；另一方面，部分投資者特別是一些機(jī)構(gòu)投資者有分紅的要求，比如機(jī)構(gòu)投資者需要在其內(nèi)部的賬務(wù)處理中體現(xiàn)一定時(shí)期的基金投資收益。因此，基金管理人會(huì)對(duì)開(kāi)放式基金作出分紅的安排。

190.基金法規(guī)定基金每年至少分紅一次，基金投資當(dāng)期出現(xiàn)了虧損也要分紅嗎？

分紅不分紅

基金分紅的條件是：

⑴基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；

(2)基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；

(3)基金收益分配后基金單位凈值不能低于面值；

只有在符合上述基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少一次，當(dāng)年成立不滿(mǎn)3個(gè)月，收益可不分配；年度分配在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)完成。

191.權(quán)益登記日在基金公司登記在冊(cè)的該基金全體持有人是不是都可參與基金分紅？

是 不是

可參與基金分紅的對(duì)象是指，權(quán)益登記日在基金公司登記在冊(cè)的該基金全體持有人。

但應(yīng)該注意的是，權(quán)益登記日申請(qǐng)申購(gòu)的基金份額不享有本次分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請(qǐng)贖回的基金份額享有本次分紅權(quán)益。

192.采用基金定投的投資者可以采用紅利再投資的形式獲取基金分紅嗎？

可以 不可以

基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)與正常的基金申購(gòu)業(yè)務(wù)一樣，按照基金管理公司的《基金合同》等有關(guān)法律文件享受基金分紅，客戶(hù)可申請(qǐng)現(xiàn)金分紅或自動(dòng)再投資來(lái)獲得基金分紅。