2007年初，美國《金錢》（Money）雜志將金融顧問列為美國“最佳工作排行榜”的第三位。該雜志認為，固定企業(yè)養(yǎng)老金已成歷史，美國人越發(fā)迫切地需要為退休做準備。金融規(guī)劃不再是富人的專利。目前，X代人（20世紀60 70年代初出生）已經(jīng)進入事業(yè)黃金期，嬰兒潮一代（1946 1964年間出生）則面臨退休。金融顧問這個職業(yè)只會越來越紅火。選擇金融顧問的標準是：他應該熱愛自己的工作，尊重客戶，在客戶做出錯誤決定時及時阻止，他應該讓客戶對未來充滿信心。

新加坡在近幾年迅速崛起成為世界財富管理中心，擁有超過2000名金融顧問。但新加坡投資管理公司CalamanderGroup的調查顯示，目前新加坡對該職業(yè)的市場需求是2500人，未來5年將增至5000~6000人。為此，政府和當?shù)氐你y行業(yè)正全力招兵買馬，為這個行業(yè)補充血液。這表明亞洲人已經(jīng)意識到財富管理的重要性，并希望得到專業(yè)人士的建議。

澳大利亞新西蘭銀行集團（TheAustraliaandNewZealandBankingGroup），是澳大利亞第四大銀行。該行亞洲區(qū)經(jīng)理認為：拋開日常事務不談，目前他的頭等要務是尋找人才、吸引人才、留住人才。澳大利亞和亞洲財富管理市場需求旺盛，令該地區(qū)所有金融公司倍感壓力。新加坡政府甚至對非專業(yè)人士進行培訓以補充缺口。政府提供一年制的碩士課程，還提供為期兩個月的金融顧問及策劃人的培訓。這個計劃向所有人開放，從賣布藝的，到彈鋼琴的，再到污水處理工程師等。

當然，成為一名好的金融顧問不僅需要具備敏銳的數(shù)字頭腦，還需要了解禮儀和文化禁忌方面的知識，關注客戶的細節(jié)需求，與客戶建立良好的關系。美林香港的財富顧問約瑟夫·蘭姆（JosephLam）至今仍記得初入行時的經(jīng)歷。當時他在高盛工作，每天都要面對一些瑣碎的小事情，他每天最大的任務就是記住公司每個人午餐吃什么。

乍看上去，這好像是對新人的歧視，但對此蘭姆卻有著自己的理解。他認為，詢問每個人午餐吃什么，就是在與公司所有人打交道，也包括最高層的領導。哪怕只是問對方午餐吃什么，也是在建立人際關系，雖然微不足道，卻是一個開始。

蘭姆的客戶中有兩位香港億萬富翁：李兆基和鄭裕彤?？偨Y自己的成功心得，萊姆堅信與客戶建立良好的關系是成功的關鍵。他鼓勵同行們走出辦公室，出去轉轉，喝杯咖啡，整理一下思路，尋找可以擴大人脈的方式。此外，工作過程中要與部門領導及時溝通。事實上，我們在為本書進行調研的過程中發(fā)現(xiàn)，所有的客戶都有一個共同點，他們都希望通過實際接觸增進對金融顧問的了解，而不只是打打電話而已。他們希望金融顧問能注意到他們的特別需求，了解他們與其他富翁的不同之處。如果金融顧問無法讓客戶感受到這一點，就算不得稱職。無論經(jīng)濟環(huán)境如何，雙方的合作都難以長期保持下去。

蘭姆認為，要讓你的客戶喜歡你，這十分重要。人們愿意和自己喜歡的人做生意。在這一點，絕對不能弄虛作假，金融顧問一定要發(fā)自內(nèi)心地關心客戶，這樣才有可能獲得對方的友誼。不要每次見面時只顧著推銷金融服務。有時候，你要做的也許只是和客戶吃頓便飯，聽聽他講述自己的想法。也許是金融方面的，也許是其他方面的，你要做的就是傾聽。

這個觀點得到了維克多·譚（VictorTan）的認可。譚是美林香港全球財富管理部的市場主管。他說：“重要的是要真誠，要做你自己。只有真實的自我才能讓你與眾不同?！逼鋵崳c富翁、甚至是超級富翁見一面并不難，這些人總是在尋找新人才。他們歡迎新面孔，喜歡與人溝通交流。真正難的部分，是如何在初次會面中成功樹立個人形象，爭取下次見面的機會。當然，客戶的態(tài)度也很關鍵，雖然客戶在對話過程中屬于接受方，但是除了聽取意見以外，也要明白一點：眼前這名為你服務的金融顧問，希望能更好地了解你的想法，才能更有效地為你服務。