經(jīng)驗豐富的財富管理公司會經(jīng)常舉辦專題講座或類似“金融訓練營”之類的活動，聘請?zhí)幚斫疱X和家庭關系方面的心理學家，幫助富有家族處理與財富有關的各種復雜問題。不要小瞧此類活動的重要性，任何一個家族都不希望看到辛苦守護的財富在繼承的過程中四分五裂。金融教育能幫助富有家族更好地保障財富，保證財富順利過渡。

慈善規(guī)則與角色轉(zhuǎn)變

我們發(fā)現(xiàn)，目前慈善有兩種主要的發(fā)展方向：一種是“風險型慈善”，另一種是“有生之年回報社會型慈善”?！帮L險型慈善”的出現(xiàn)，是因為如今很多百萬富翁都是企業(yè)家，他們做慈善往往也帶著企業(yè)家的色彩。在實現(xiàn)慈善目標的同時，也將管理公司的方法帶進了慈善領域，改變了慈善事業(yè)的規(guī)則。通常，他們會設定特別的慈善目標和時間表，并對慈善結果進行追蹤評估，后續(xù)資金的投入往往都有一些附帶條件。這種慈善多少具有些公司的特征，基本上能保證慈善機構自給自足，或在條件允許的情況下實現(xiàn)盈利。此類慈善喜歡鼓勵受益人發(fā)揮奮斗精神，而不僅僅是給錢了事。2006年，eBay的合伙創(chuàng)始人皮埃爾·歐米迪亞（PierreOmidyar）向他的母校美國塔夫斯大學（TuftsUniversity）捐獻1億美元，專門用來給貧窮國家人民創(chuàng)業(yè)提供小額貸款。

“有生之年回報社會型慈善”因比爾·蓋茨的慷慨舉動受到世人的矚目。2006年，比爾·蓋茨淡出微軟日常事務，將更多的精力投入“比爾和梅琳達蓋茨基金會”。該基金會主要資助全球健康與教育事業(yè)。沃倫·巴菲特緊隨比爾·蓋茨的腳步，向蓋茨基金會捐款310億美元。在經(jīng)過了深思熟慮之后，世界上最富有的兩個人將他們的財富永遠捆綁在一起。此舉大大推動了慈善事業(yè)的發(fā)展，并使“慈善”成為世界各大媒體的頭版頭條最常出現(xiàn)的字眼。

目前還有一種捐款數(shù)額隨意的慈善基金類型，只需要捐出幾千美金就可以成立一個慈善基金。這種基金雖然不那么醒目，卻推動了“有生之年回報社會型”慈善事業(yè)的發(fā)展。捐獻人不僅可以在有生之年看到自己的捐款發(fā)揮作用，還可以隨時監(jiān)督資金的使用情況。

財富管理的未來

讓我們把目光投向未來。過去的十年中，推動財富快速發(fā)展的力量是全球化、是技術、更是人類自身的力量。這些因素會繼續(xù)在未來推動著財富發(fā)展前行。舉例來說，這一代富翁逐漸進入傳統(tǒng)的退休年齡，按常理來說，他們會在未來的30多年中采用分配的策略管理自己的現(xiàn)金流，盡享優(yōu)哉游哉的退休生活；但是，他們中有多少人會選擇退居幕后？他們的退休年齡會推遲到什么時候？詹姆斯·坎頓博士（Dr JamesCarton）是全球未來研究院（theInstituteforGlobalFutures）的CEO，著有《極端的未來》（TheExtremeFuture）一書。他認為，這一代富翁會在未來幾十年選擇繼續(xù)積累財富，而不是選擇退休。

財富管理的未來絕非青云坦途，而是跌宕起伏、回環(huán)曲折，機遇與挑戰(zhàn)并存。比如說，全球化會走向何方？全球化雖然威力強勁，但也有著不可忽視的弱點。保羅·蒂法尼（PaulTiffany）是賓夕法尼亞大學沃頓商學院（WhartonSchool）教授。他發(fā)現(xiàn)，世界各國在過去4年中，頒布的反傾銷法律的數(shù)量超過以往25年的總和。發(fā)展中國家和發(fā)達國家之間存在著各種程度的貿(mào)易矛盾，如果解決不好，發(fā)達國家可能會選擇放棄自由貿(mào)易。此外，雖然技術不斷創(chuàng)新發(fā)展，但全球一體化的電子證券市場真會出現(xiàn)嗎？體制因素和政治因素對貿(mào)易到底會有多大的影響，目前也尚不可知 當然，這只是一些假設和想象，未來世界的發(fā)展就像科技一樣，難以準確估量。