理財(cái)那些事兒

第 1 篇  人在江湖 
第 1 章 重識(shí)理財(cái) 2 
1.1 主流誤區(qū) 2 
1.1.1 誤區(qū) 1：理財(cái)?shù)哪康氖琴嶅X(qián)甚至發(fā)財(cái) 3 
1.1.2 誤區(qū) 2：理財(cái)?shù)帽１颈Ｏ?，至少要保?3 
1.1.3 誤區(qū) 3：理財(cái)？不就為了賣理財(cái)產(chǎn)品嗎？ 4 
1.1.4 誤區(qū) 4：有錢(qián)人才能理財(cái) 4 
1.2 理財(cái)機(jī)緣 5 
1.2.1 怎樣算有緣？ 5 
1.2.2 你是哪三類人？ 7 
1.3 理財(cái)金字塔8 
1.3.1 家族辦公室9 
1.3.2 私人銀行 12 
第 2 章 理財(cái)?shù)谋举|(zhì) 16 
2.1 理財(cái)和人生 16 
2.2 貨幣的時(shí)間價(jià)值 18 
2.3 錢(qián)不一定生錢(qián) 23 
2.4 實(shí)用理論 25 
2.4.1 七二法則 26 
2.4.2 資產(chǎn)配置 26 
2.4.3 80 定律 28 
2.4.4 價(jià)值投資理論 28 
第 2 篇  內(nèi)功心法 
第 3 章 成敗關(guān)鍵 32 
3.1 被忽略的人性 33 
3.2 貪和戒 33 
3.3 嗔和定 34 
3.4 癡和慧 35 
3.5 惰和勤 36
第 4 章 重塑你的理財(cái)思維 37 
4.1 財(cái)富的冪率分布 38 
4.2 跳出來(lái)看自己 41 
4.2.1 防守層 41 
4.2.2 邏輯層 42 
4.2.3 圈投層 43 
4.3 如何學(xué)習(xí)理財(cái)？ 45 
4.4 理財(cái)?shù)倪吔?47 
4.5 獨(dú)立和辯證 49 
第 3 篇  江湖地位 
第 5 章 財(cái)務(wù)體檢 52 
5.1 像管理公司一樣管理自己 52 
5.2 我的 3 張表格 57 
5.2.1 家用資產(chǎn)負(fù)債表分析 57 
5.2.2 家用收支記錄表分析 59 
5.2.3 理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃表分析 60 
5.3 用數(shù)字看破假象 61 
5.4 負(fù)債人的開(kāi)源節(jié)流 64 
5.5 等額本息、等額本金、等本等息 70 
第 4 篇  武林門(mén)派 
第 6 章 分類和監(jiān)管 77 
6.1 金融人貨場(chǎng) 77 
6.2 泛金融機(jī)構(gòu)的分類 79 
6.3 金融管理部門(mén) 82 
第 7 章 銀行業(yè)機(jī)構(gòu) 83 
7.1 熟悉又陌生的銀行 83 
7.2 銀行業(yè)非存款類機(jī)構(gòu) 88 
7.2.1 單列 7 類 88 
7.2.2 其他七類 92
第 8 章 證券業(yè)機(jī)構(gòu) 99 
8.1 磨刀不誤砍柴工 99 
8.2 券商及其子公司 101 
8.3 基金公司的兩大分支 107 
8.3.1 公募基金管理公司及其子公司 108 
8.3.2 私募基金管理人 110 
8.4 期貨公司及其子公司 113 
8.4.1 期貨和遠(yuǎn)期的區(qū)別 114 
8.4.2 期貨公司 115 
8.4.3 期貨子公司 116 
8.5 擦亮眼睛看投顧 116 
第 9 章 保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu) 119 
9.1 先給保險(xiǎn)分分類 119 
9.2 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)到底有哪些？ 122 
9.3 易混淆的相互保險(xiǎn)和互助計(jì)劃 126 
9.4 保險(xiǎn)中介的幾個(gè)派別 129 
9.5 云霧繚繞的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn) 134 
9.6 保險(xiǎn)公司破產(chǎn)了怎么辦？ 138 
第 10 章 其他門(mén)派 141 
10.1 股票（權(quán)）交易場(chǎng)所 142 
10.2 債券、金融資產(chǎn)交易場(chǎng)所 150 
10.2.1 債券交易所 150 
10.2.2 金融資產(chǎn)交易所 151 
10.3 其他交易場(chǎng)所 152 
10.3.1 期貨交易所 152 
10.3.2 現(xiàn)貨、貴金屬交易場(chǎng)所 153 
10.3.3 上海保險(xiǎn)交易所 155 
10.4 結(jié)算類機(jī)構(gòu)及金控公司 156 
10.4.1 結(jié)算類機(jī)構(gòu) 156 
10.4.2 金控公司 157 
10.5 其他 159
10.5.1 第三方支付機(jī)構(gòu) 159 
10.5.2 第三方理財(cái)公司 159 
10.5.3 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 161 
10.5.4 小額貸款公司 162 
10.5.5 擔(dān)保公司 163 
10.5.6 融資租賃公司 164 
10.5.7 商業(yè)保理公司 165 
10.5.8 典當(dāng)行 166 
第 5 篇  外功技戰(zhàn)術(shù) 
第 11 章 差異化理財(cái)戰(zhàn)術(shù) 170 
11.1 會(huì)賺，更要會(huì)守 170 
11.2 不一樣的理財(cái)樹(shù) 173 
11.2.1 根深則本固 174 
11.2.2 厚積而薄發(fā) 176 
11.3 合適的才是最好的 177 
第 12 章 抗風(fēng)險(xiǎn)兜底 179 
12.1 中年危機(jī) 179 
12.2 做個(gè)社保有心人 181 
12.3 退休金怎么算？ 186 
12.3.1 城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn) 186 
12.3.2 城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn) 193 
12.4 如何補(bǔ)充養(yǎng)老金？ 196 
12.4.1 養(yǎng)老保障有哪些？ 196 
12.4.2 被忽視的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) 198 
12.5 理解 IRR 并不難 200 
12.6 撥開(kāi)迷霧看保險(xiǎn) 207 
12.6.1 保險(xiǎn)公司賺什么錢(qián)？ 207 
12.6.2 從 3 個(gè)“差”找靈感 209
第 13 章 看懂資管才能看透理財(cái) 214 
13.1 資管和理財(cái) 214 
13.2 不得不提的《資管新規(guī)》 216 
13.2.1 打破剛性兌付的凈值化管理 217 
13.2.2 禁止資金池業(yè)務(wù)和期限錯(cuò)配 217 
13.2.3 設(shè)置投資門(mén)檻，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隔離 218 
13.2.4 禁止多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù) 218 
13.2.5 對(duì)分級(jí)資管產(chǎn)品從嚴(yán)規(guī)定 220 
13.2.6 明確定義標(biāo)類資產(chǎn) 221 
13.3 大資管時(shí)代 222 
13.3.1 序幕已拉開(kāi) 222 
13.3.2 理財(cái)面紗的背后 224 
13.3.3 資管理財(cái)?shù)?12 點(diǎn)注意 226 
第 14 章 穩(wěn)健型累積 236 
14.1 再看理財(cái)樹(shù) 238 
14.2 現(xiàn)金管理類產(chǎn)品 240 
14.3 債券地圖 241 
14.3.1 利率債和準(zhǔn)利率債 243 
14.3.2 信用債 244 
14.4 固收類理財(cái)繞不開(kāi)的話題 246 
14.4.1 標(biāo)和非標(biāo) 246 
14.4.2 聊聊地方政府融資 247 
14.5 債券基金那些事兒 249 
14.5.1 債券基金是什么？ 249 
14.5.2 債券基金賺什么？ 250 
14.5.3 債券基金怎么選 251 
第 15 章 中風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)階 254 
15.1 股市——散戶愛(ài)你不容易 254 
15.2 股民認(rèn)知清單 257 
15.3 權(quán)益基金怎么選？ 258 
15.3.1 看類型 258
15.3.2 看公司 261 
15.3.3 看個(gè)人 262 
15.3.4 看歷史 263 
15.3.5 看時(shí)機(jī) 264 
第 16 章 高風(fēng)險(xiǎn)博弈 267 
16.1 金融與擇偶 267 
16.2 請(qǐng)認(rèn)真梳理黃金類投資 270 
16.2.1 認(rèn)識(shí)黃金 270 
16.2.2 黃金現(xiàn)貨 275 
16.2.3 黃金金融產(chǎn)品 278 
16.3 三思而創(chuàng)業(yè) 281 
16.3.1 沒(méi)那么簡(jiǎn)單 281 
16.3.2 兩種觀點(diǎn) 283 
16.3.3 到底該不該創(chuàng)業(yè)？ 284 
16.3.4 寫(xiě)給創(chuàng)業(yè)人 286 
后記 289