金融復(fù)合型產(chǎn)品治理轉(zhuǎn)型：以投連險(xiǎn)為例

第一章　導(dǎo)論
　　一、研究背景
　　二、文獻(xiàn)綜述
　　三、研究問題與主要觀點(diǎn)
　　四、思路結(jié)構(gòu)、研究方法與意義
　　五、幾個(gè)行文術(shù)語說明
第二章　投連險(xiǎn)等產(chǎn)品規(guī)范適用現(xiàn)狀及其評(píng)析
　第一節(jié)　投連險(xiǎn)的守成與拓新：與相關(guān)產(chǎn)品比較
　　一、定額給付的傳統(tǒng)壽險(xiǎn)與不定額給付的投連險(xiǎn)
　　二、投連險(xiǎn)與分紅保險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)
　　三、投資賬戶與證券投資基金、集合理財(cái)計(jì)劃
　第二節(jié)　金融產(chǎn)品的規(guī)范邏輯與規(guī)則配置
　　一、直接融資與間接融資的規(guī)范邏輯差異
　　二、保險(xiǎn)法和證券法規(guī)范目的差異：以產(chǎn)品購買者保護(hù)為例分析
　第三節(jié)　投連險(xiǎn)交易規(guī)則的適用現(xiàn)狀及其評(píng)析
　　一、《保險(xiǎn)法》第2條：保險(xiǎn)保障與投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
　　二、《保險(xiǎn)法》第5條、第16條：誠實(shí)信用原則與告知義務(wù)的履行
　　三、《保險(xiǎn)法》第10條：單一身份與投連險(xiǎn)主體的多重角色
　第四節(jié)　投連險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則的適用現(xiàn)狀及其評(píng)析
　　一、《保險(xiǎn)法》第4條：合法原則與“非法集資”
　　二、《保險(xiǎn)法》第8條：保險(xiǎn)專營與投連險(xiǎn)跨業(yè)
　　三、《保險(xiǎn)法》第106條：資金運(yùn)用安全性與投連險(xiǎn)適用除外
　第五節(jié)　規(guī)范適用總評(píng)：易被忽視的投資權(quán)益保護(hù)
　　一、信息披露
　　二、投保人等“弱勢群體”保護(hù)
　本章小結(jié)
第三章　投連險(xiǎn)的法律屬性及其規(guī)范思路
　第一節(jié)　保險(xiǎn)與證券不同的功能指向和判斷要素
　　一、同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)池與風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偟臄?shù)理技術(shù)運(yùn)用
　　二、證券界定的構(gòu)成要素
　第二節(jié)　投連險(xiǎn)法律屬性的評(píng)析及其“主導(dǎo)性因素”定性的局限
　　一、投連險(xiǎn)法律屬性評(píng)析
　　二、與分紅保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)、變額年金的比較分析
　　三、投連險(xiǎn)“主導(dǎo)性因素”法律定性的困境
　第三節(jié)　比較法上的規(guī)范處理
　　一、美國法上變額年金的規(guī)范方式
　　二、日本法上“準(zhǔn)用”《金融商品交易法》
　第四節(jié)　“實(shí)質(zhì)重于形式”的適用思路
　　一、“實(shí)質(zhì)重于形式”的規(guī)范來源和適法意義
　　二、與“商事外觀主義”的適用沖突及其厘清
　本章小結(jié)
第四章　投資賬戶的私法關(guān)系及其解釋
　第一節(jié)　投資賬戶上“委托理財(cái)”與投連險(xiǎn)合同性質(zhì)
　　一、委托理財(cái)關(guān)系的合同解釋
　　二、委托理財(cái)與傳統(tǒng)壽險(xiǎn)的合同聯(lián)立與類推解釋
　第二節(jié)　投資賬戶的法律性質(zhì)及其規(guī)則的類推適用
　　一、投資賬戶的法律性質(zhì)：契約型證券投資基金
　　二、投資賬戶上相關(guān)主體之間的法律關(guān)系
　第三節(jié)　美國法中的分離賬戶基金屬性
　　一、美國分離賬戶：作為投資公司的規(guī)范方式
　　二、投資公司類型的注冊：實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)向單位投資信托
　第四節(jié)　保險(xiǎn)人的義務(wù)群
　　一、“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)”的交易構(gòu)造
　　二、賬戶資產(chǎn)的管理與保險(xiǎn)人的受信義務(wù)
　　三、適當(dāng)性義務(wù)、信息提供義務(wù)和說明義務(wù)
　本章小結(jié)
第五章　公法適用中的監(jiān)管關(guān)系及其厘清
　第一節(jié)　當(dāng)下投連險(xiǎn)監(jiān)管主體權(quán)力的形成及其規(guī)則局限
　　一、原保監(jiān)會(huì)對投連險(xiǎn)監(jiān)管權(quán)形成的時(shí)勢與成因
　　二、原保監(jiān)會(huì)規(guī)則中體現(xiàn)的思路和方式
　　三、投連險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)范不足的審思
　第二節(jié)　投連險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則的理念轉(zhuǎn)變與當(dāng)下改進(jìn)
　　一、功能監(jiān)管與行為監(jiān)管
　　二、我國“穿透式”監(jiān)管的提出與投連險(xiǎn)監(jiān)管的應(yīng)然范式
　第三節(jié)　我國機(jī)構(gòu)監(jiān)管的演進(jìn)與投連險(xiǎn)的監(jiān)管探索
　　一、我國金融機(jī)構(gòu)的演進(jìn)與改革
　　二、投連險(xiǎn)監(jiān)管困境的解決與探索
　本章小結(jié)
第六章　規(guī)則適用的完善：以反欺詐等內(nèi)容為主要分析
　第一節(jié)　保險(xiǎn)法中的誠信規(guī)則
　　一、投保人告知義務(wù)的履行與法律效果
　　二、保險(xiǎn)人說明義務(wù)的履行與法律效果
　　三、導(dǎo)致合同無效的其他欺詐行為：保費(fèi)返還與責(zé)任承擔(dān)
　第二節(jié)　適當(dāng)性規(guī)則
　　一、規(guī)范依據(jù)、履行主體等基本范疇的適用
　　二、域外適當(dāng)性規(guī)則發(fā)展
　　三、適當(dāng)性規(guī)則的發(fā)展趨勢
　第三節(jié)　信息披露規(guī)則
　　一、產(chǎn)品登記和信息披露的監(jiān)管規(guī)則
　　二、域外注冊與信息披露規(guī)則
　　三、信息披露規(guī)則的發(fā)展趨勢
　第四節(jié)　受信義務(wù)
　　一、誠實(shí)信用原則下的填補(bǔ)與解釋
　　二、忠實(shí)義務(wù)的履行：以利益沖突交易、管理報(bào)酬等為例
　　三、注意義務(wù)的履行：謹(jǐn)慎投資者規(guī)則
　第五節(jié)　其他規(guī)則的適用與豁免
　　一、規(guī)范競合：以投連險(xiǎn)發(fā)行條件的監(jiān)管規(guī)則適用為例
　　二、規(guī)范豁免：以資金運(yùn)用安全性的監(jiān)管規(guī)則適用為例
　本章小結(jié)
第七章　投連險(xiǎn)等同質(zhì)金融復(fù)合型產(chǎn)品立法前瞻
　　一、金融消費(fèi)者的傾斜保護(hù)
　　二、“金融投資商品”的法律術(shù)語及其抽象界定
　本章小結(jié)
結(jié)　論
　　一、主要結(jié)論
　　二、主要建議
主要參考文獻(xiàn)
后　記