贏在風(fēng)控

推薦序 1

前言　信貸技術(shù)是風(fēng)險控制的制勝法寶 1

部分　流 派 篇

章　信貸技術(shù)的“流派爭鳴” 3

　　節(jié)　小微企業(yè)信貸技術(shù)的“流派爭鳴”及其本土實踐 3

　　第二節(jié)　淺析IPC信貸技術(shù)的邏輯圖譜與中國運(yùn)用 15

　　第三節(jié)　微貸技術(shù)的運(yùn)作原理與實證分析 18

　　第四節(jié)　淡馬錫“信貸工廠”信貸技術(shù)的中國本土化 28

　　第五節(jié)　作為技術(shù)流派的“信貸工廠”的風(fēng)控邏輯及其精髓 32

　　第六節(jié)　富國銀行小企業(yè)信貸技術(shù)的經(jīng)營之道 40

　　第七節(jié)　小額信貸技術(shù)的國際化及其啟示 46

　　第八節(jié)　大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)的潮流化發(fā)展 53

第二章　關(guān)系型信貸技術(shù)的風(fēng)控邏輯 60

　　節(jié)　關(guān)系型信貸技術(shù)的客戶策略分析 60

　　第二節(jié)　鄉(xiāng)土中國語境下關(guān)系型信貸技術(shù)的“關(guān)系”解讀 65

　　第三節(jié)　關(guān)系型信貸技術(shù)的優(yōu)劣勢分析 73

　　第四節(jié)　關(guān)系型信貸技術(shù)的“本土化”實踐 77

第三章　交易型信貸技術(shù)的風(fēng)控體系 85

　　節(jié)　交易型信貸技術(shù)的體系化分析 85

　　第二節(jié)　財務(wù)報表型信貸技術(shù)的財務(wù)分析方法及其“破局” 88

　　第三節(jié)　信用評分信貸技術(shù)的國際化及其國內(nèi)運(yùn)用 95

第二部分　精 粹 篇

第四章　信用分析的傳統(tǒng)方法 105

　　節(jié)　信用違約層次的技術(shù)分析及其案例啟示 105

　　第二節(jié)　小微企業(yè)信貸風(fēng)險的識別方法 112

　　第三節(jié)　小微企業(yè)信貸客戶“信用識別”的一般方法 123

　　第四節(jié)　小微企業(yè)信用風(fēng)險的要素分析法 131

第五章　信貸分析的邏輯起點 145

　　節(jié)　信息經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下企業(yè)信貸技術(shù)的邏輯起點 145

　　第二節(jié)　信貸技術(shù)邏輯下的“軟信息”及其關(guān)注點 150

　　第三節(jié)　大數(shù)據(jù)時代下的“硬信息”及其機(jī)遇 159

　　第四節(jié)　商業(yè)銀行如何做好非財務(wù)信息的分析 169

第六章　信貸分析的“五維框架”：宏觀維度 174

第七章　信貸分析的“五維框架”：行業(yè)維度 178

　　節(jié)　“行業(yè)風(fēng)險”視角下環(huán)境風(fēng)險指數(shù)的信貸體系 178

　　第二節(jié)　從六大維度解讀“經(jīng)營風(fēng)險指數(shù)”的行業(yè)風(fēng)險 188

　　第三節(jié)　信貸經(jīng)營視角下行業(yè)信貸風(fēng)險的對策分析 203

第八章　信貸分析的“五維框架”：區(qū)域維度 216

　　節(jié)　區(qū)域信貸管理的五大風(fēng)險指標(biāo)體系 216

　　第二節(jié)　區(qū)域信貸風(fēng)險管理的理論架構(gòu)及其四種“兵器” 231

第九章　信貸分析的“五維框架”：客戶維度 249

　　節(jié)　關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸風(fēng)險的困境及其對策 249

　　第二節(jié)　“拖死人”的應(yīng)收賬款的信貸分析策略 265

　　第三節(jié)　“檸檬市場”效應(yīng)下?lián)Ｈ︼L(fēng)險的防范策略 270

　　第四節(jié)　“離場”意識下信貸客戶主動退出策略 277

第十章　信貸分析的“五維框架”：反欺詐維度 283

　　節(jié)　全流程風(fēng)險管理下申請欺詐的反欺詐風(fēng)控技術(shù) 283

　　第二節(jié)　企業(yè)信貸交易欺詐的三種類型及其風(fēng)險控制 290

第十一章　信貸經(jīng)營的熱點問題 299

　　節(jié)　逆向思維下信貸技術(shù)實踐的“大敗局”反思 299

　　第二節(jié)　普惠金融視角下小微企業(yè)的信貸均衡策略 307

　　第三節(jié)　“綠色”信貸視角下環(huán)境風(fēng)險的管理策略 318

　　第四節(jié)　回歸風(fēng)險經(jīng)營邏輯下的信貸悖論及其“破局” 327

第三部分　趨 勢 篇

第十二章　信貸風(fēng)控的“進(jìn)階之路” 341

　　節(jié)　信貸層次與進(jìn)階視角下信貸技術(shù)的展開與進(jìn)階 341

　　第二節(jié)　金融科技潮流下信貸風(fēng)控的模式演化 347

第十三章　大數(shù)據(jù)技術(shù)的智能風(fēng)控化 358

　　節(jié)　信貸技術(shù)意義上“大數(shù)據(jù)”的兩層含義 358

　　第二節(jié)　互聯(lián)網(wǎng)銀行浪潮下大數(shù)據(jù)風(fēng)控的信貸實踐 367

　　第三節(jié)　智能風(fēng)控趨勢下大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)的技術(shù)實現(xiàn) 374

　　第四節(jié)　智慧銀行經(jīng)營戰(zhàn)略下智能風(fēng)控的“技術(shù)風(fēng)暴” 388

第十四章　反欺詐的大數(shù)據(jù)解讀 394

　　節(jié)　大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)下的“反欺詐”風(fēng)險防范問題 394

　　第二節(jié)　互聯(lián)網(wǎng)新時代下信貸反欺詐的四大挑戰(zhàn) 400

　　第三節(jié)　大數(shù)據(jù)視角下信貸反欺詐的基本邏輯及三大對策 413

第十五章　信貸技術(shù)的創(chuàng)新趨勢 422

后　記 432

參考書籍 433