套路貸涉刑案件辯護(hù)實(shí)務(wù)

目　錄

第一章　“套路貸”涉刑案件概述

　　第一節(jié)　“套路貸”涉刑案件概念的形成和由來

　　　一、“套路貸”背景研究

　　　二、“套路貸”涉刑案件侵害的法益

　　第二節(jié)　“套路貸”涉刑案件法律風(fēng)險(xiǎn)評估

　　　一、立法層面打擊“套路貸”犯罪的必要性

　　　二、“套路貸”涉刑案件裁判文書分析報(bào)告

　　　三、“套路貸”涉刑案件中辯護(hù)人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

第二章　“套路貸”的表現(xiàn)形式及司法認(rèn)定

　　第一節(jié)　“套路貸”的法律定義和法律特征

　　　一、民間借貸的法律定義和法律特征

　　　二、“高利貸”的法律定義和法律特征

　　　三、“套路貸”的法律定義和法律特征

　　第二節(jié)　“套路貸”與民間借貸、“高利貸”的區(qū)別

　　　一、法律概念的角度

　　　二、主觀故意的角度

　　　三、利益計(jì)算方式的角度

　　　四、還款要求的角度

　　　五、法律后果的角度

　　　六、侵害客體的角度

　　第三節(jié)　“金融科技產(chǎn)業(yè)鏈”與“套路貸”共犯司法解釋解讀

　　　一、“套路貸”共犯問題

　　　二、關(guān)鍵詞“明知”的法律含義

　　第四節(jié)　“套路貸”涉刑案件常見的表現(xiàn)形式

　　　一、“空貸”

　　　二、“車貸”

　　　三、“房貸”

　　　四、“校園貸”

　　　五、“美容貸”

　　第五節(jié)　“套路貸”涉刑案件的司法認(rèn)定

　　　一、“套路貸”涉刑案件的本質(zhì)特征

　　　二、“套路貸”涉刑案件常見犯罪手法和步驟

　　　三、“套路貸”涉刑案件的標(biāo)志性行為

　　第六節(jié)　“套路貸”涉刑案件“立案難”案例分析

　　　一、案件證據(jù)指向的基本事實(shí)

　　　二、案件訴訟過程及處理結(jié)果

　　　三、劉某行為與“套路貸”涉刑法律規(guī)定的分析比對

　　　四、偵查機(jī)關(guān)不予立案的原因

　　　五、“套路貸”犯罪被害人控告立案難的原因

第三章　“套路貸”涉刑案件共犯認(rèn)定

　　第一節(jié)　“金融科技產(chǎn)業(yè)鏈”與“套路貸”共犯的常見形態(tài)

　　　一、共同犯罪的定義

　　　二、共同犯罪的分類

　　　三、“事中幫助犯”的定位

　　第二節(jié)　“金融科技產(chǎn)業(yè)鏈”參與“套路貸”涉刑案件共犯特征

　　　一、具體身份隱蔽化

　　　二、幫助形式合法化

　　　三、意思聯(lián)絡(luò)模糊化

　　　四、產(chǎn)業(yè)犯罪鏈條化

　　　五、犯罪故意概括化

　　第三節(jié)　“金融科技產(chǎn)業(yè)鏈”與“套路貸”共犯的證據(jù)搜集及審查

　　　　一、是否以虛假身份、地址或者其他虛假方式提供或者接受技術(shù)、服務(wù)

　　　二、是否違背行業(yè)操作規(guī)范

　　　三、是否接到投訴、舉報(bào)后仍然繼續(xù)提供技術(shù)或者服務(wù)

　　　　四、是否受到行政主管機(jī)關(guān)以書面等方式進(jìn)行告知后仍然繼續(xù)提供技術(shù)或者服務(wù)

　　　　五、是否存在執(zhí)法人員詢問時(shí)不予提供技術(shù)配合，而是以銷毀、刪除、修改數(shù)據(jù)等方式故意規(guī)避調(diào)查

　　　六、是否在執(zhí)法人員調(diào)查時(shí)伺機(jī)通風(fēng)報(bào)信或者逃離現(xiàn)場

　　　七、是否以明顯高于市場的價(jià)格提供技術(shù)或者服務(wù)

　　　八、是否為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供個(gè)人技術(shù)支持、幫助

　　　九、其他能夠認(rèn)定行為人明知的情形

　　第四節(jié)　“金融科技產(chǎn)業(yè)鏈”與“套路貸”共犯的行為評定

　　　一、行為違法性不是認(rèn)定共犯的唯一條件

　　　二、行為違法性不是認(rèn)定共犯的必然條件

　　　三、不具備犯罪動機(jī)不能認(rèn)定為共犯

　　　四、“金融科技產(chǎn)業(yè)鏈”主觀“明知”的推定與認(rèn)定

　　　五、技術(shù)中立及違法性認(rèn)識不足并不影響共犯的認(rèn)定

第四章　“套路貸”涉刑案件罪數(shù)認(rèn)定原則與規(guī)則

　　第一節(jié)　“套路貸”涉刑案件的罪數(shù)認(rèn)定

　　　　一、罪數(shù)基本法律原則——罪刑法定原則、人人平等原則、罪責(zé)刑相適應(yīng)原則

　　　二、罪數(shù)基本評價(jià)原則

　　第二節(jié)　“套路貸”涉刑案件的認(rèn)定

　　　一、“套路貸”涉刑案件復(fù)雜

　　　二、“套路貸”涉刑案件罪數(shù)理論不統(tǒng)一

　　　三、“套路貸”涉刑案件定性存在爭議

　　　四、一罪與數(shù)罪的爭議

　　　五、共犯明知爭議

　　第三節(jié)　“套路貸”涉刑案件罪數(shù)認(rèn)定案例分析

　　　一、沒有虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞情況，后期采用非法方式催債

　　　二、前期虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，后期采用非法方式催債

第五章　“套路貸”涉刑案件中言詞證據(jù)的收集和固定

　　第一節(jié)　“套路貸”案件言詞證據(jù)的概念

　　第二節(jié)　“套路貸”案件言詞證據(jù)的特點(diǎn)

　　　一、言詞證據(jù)能夠系統(tǒng)、生動地證明案件事實(shí)

　　　二、言詞證據(jù)主觀性大且穩(wěn)定性差

　　　三、“套路貸”涉刑案件言詞證據(jù)的虛假或失真及應(yīng)對

　　　四、“套路貸”涉刑案件中言詞證據(jù)的階段性特點(diǎn)

　　第三節(jié)　“套路貸”案件中言詞證據(jù)的分類及其收集和固定

　　　一、“套路貸”涉刑案件中被害人陳述

　　　二、“套路貸”涉刑案件中嫌疑人供述及辯解

　　　三、“套路貸”涉刑案件證人證言及鑒定意見

　　第四節(jié)　“套路貸”案件中言詞證據(jù)影響判決的案例分析

第六章　“套路貸”涉刑案件犯罪數(shù)額的認(rèn)定規(guī)則

　　第一節(jié)　“套路貸”犯罪數(shù)額“虛高”的認(rèn)定趨勢

　　　一、犯罪數(shù)額規(guī)定的合理性考察

　　　二、“套路貸”犯罪數(shù)額認(rèn)定的必要性

　　　三、宏觀層面：“套路貸”犯罪數(shù)額“虛高”

　　　四、微觀層面：“套路貸”犯罪數(shù)額“虛高”

　　第二節(jié)　“套路貸”犯罪數(shù)額與民間借貸金額的區(qū)別

　　　一、“套路貸”犯罪與民間借貸定性的區(qū)別

　　　二、“套路貸”犯罪數(shù)額與民間借貸金額的區(qū)別

　　第三節(jié)　“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“上門費(fèi)”等費(fèi)用的認(rèn)定

　　　一、“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“上門費(fèi)”等費(fèi)用的性質(zhì)

　　　二、“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“上門費(fèi)”等費(fèi)用的認(rèn)定

　　第四節(jié)　“套路貸”數(shù)額認(rèn)定案例集錦

第七章　“套路貸”犯罪之刑民交叉問題研究

　　第一節(jié)　“刑民交叉”的基本定義

　　第二節(jié)　“套路貸”刑民交叉案件程序處置分類及處置思路

　　　一、刑民交叉程序處置的分類

　　　二、程序先后處置之法理分析

　　第三節(jié)　“套路貸”案件中民事欺詐與刑事詐騙的界定

　　　一、“套路貸”民事欺詐與刑事詐騙審查思路

　　　二、“套路貸”民事欺詐與刑事詐騙案例評析

　　第四節(jié)　“套路貸”案件刑事判決對民事合同效力的影響

　　　一、“套路貸”涉刑案件之民事案件合同效力審查要點(diǎn)

　　　二、“套路貸”涉刑案件之民事合同效力案例評析

第八章　“套路貸”涉刑案件之涉黑涉惡問題研究

　　第一節(jié)　我國黑社會性質(zhì)組織犯罪的歷史沿革

　　第二節(jié)　“套路貸”案件中的涉黑犯罪的異同

　　　一、黑社會性質(zhì)組織的本質(zhì)與認(rèn)定

　　　二、“套路貸”涉刑案件涉黑認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

　　　三、“套路貸”涉黑案例分析

　　第三節(jié)　“套路貸”案件中的涉惡犯罪的難點(diǎn)

　　　一、惡勢力組織犯罪的本質(zhì)與認(rèn)定

　　　二、“套路貸”涉惡案例分析

　　　三、“套路貸”案件涉惡認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

附錄　法律法規(guī)司法解釋

1.中華人民共和國刑法（節(jié)錄）

2.最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見

3.最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部印發(fā)關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見

4.最高人民法院關(guān)于對為索取法律不予保護(hù)的債務(wù)非法拘禁他人行為如何定罪問題的解釋

5.最高人民法院關(guān)于審理黑社會性質(zhì)組織犯罪的案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

6.最高人民檢察院關(guān)于強(qiáng)迫借貸行為適用法律問題的批復(fù)

7.最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定（2020年第二次修正）

8.最高人民法院關(guān)于新民間借貸司法解釋適用范圍問題的批復(fù)