企業(yè)風險管理數(shù)字化轉型：方法論與實踐

前言
部分　風險管理和數(shù)字化
第1章　金融科技與風險管理
　　　　基礎3
1.1　金融科技與監(jiān)管科技3
1.1.1　金融科技4
1.1.2　監(jiān)管科技5
1.2　風險管理的基礎知識7
1.2.1　風險和風險管理的概念7
1.2.2　風險和風險管理的分類8
1.2.3　風險管理的框架11
1.2.4　風險因素、事件、損失、
　　　價值和大小13
1.2.5　風險管理的流程14
1.2.6　風險管理的能力要求15
1.3　風險管理的數(shù)學知識圖譜17
1.4　財務分析17
1.4.1　財務分析簡介18
1.4.2　財務分析方法18
1.4.3　杜邦分析法、盈利因素
　　　驅動模型和財務能力分析20
1.4.4　現(xiàn)金流與折現(xiàn)22
1.4.5　杠桿企業(yè)財務估值的
　　　常見方法23
第2章　金融科技重塑風險
　　　　管理26
2.1　金融科技的簡要發(fā)展歷程26
2.2　金融科技及其在金融行業(yè)的
　　　應用30
2.2.1　大數(shù)據(jù)與風險管理30
2.2.2　人工智能與風險管理32
2.2.3　云計算與風險管理33
2.2.4　區(qū)塊鏈與風險管理34
2.2.5　物聯(lián)網(wǎng)與風險管理38
2.2.6　5G通信技術與金融39
2.3　金融科技監(jiān)管和監(jiān)管沙盒39
2.4　金融科技常見問題與改進
　　　方案44
2.5　金融科技推動風險管理變革45
2.5.1　領先金融機構和監(jiān)管機構
　　　的金融科技動態(tài)45
2.5.2　金融科技帶來的風險46
2.5.3　金融科技推動風險管理
　　　變革48
第3章　風險管理的變革50
3.1　三道防線理論、COSO框架和
　　 巴塞爾協(xié)議50
3.1.1　風險管理三道防線理論50
3.1.2　COSO企業(yè)風險管理框架52
3.1.3　巴塞爾協(xié)議54
3.2　風險管理的熱點主題60
3.2.1　數(shù)字化風險管理60
3.2.2　金融科技風險管理60
3.2.3　金融信息安全管理61
3.2.4　員工行為風險管理61
3.2.5　新三道防線模型62
3.3　風險管理變革的方向和機制62
3.3.1　風險管理的數(shù)字化和
　　　智能化62
3.3.2　風險管理防線的變革：
　　　六道風險管理防線63
3.3.3　內(nèi)部審計助力數(shù)字化和
　　　金融科技風險管理64
3.3.4　合規(guī)基礎上的數(shù)字化員
　　　工行為管理65
3.4　內(nèi)部控制的概念、流程及
　　 演進65
3.5　內(nèi)部控制的數(shù)字化和智能化69
3.6　內(nèi)部控制變革的方向及方法73
3.6.1　價值定位和職能拓展73
3.6.2　加強系統(tǒng)性研究和制定
　　　標準74
3.6.3　設計定性和定量的管理
　　　方法、工具75
3.6.4　人才培育、技術改造和
　　　轉型75
第4章　風險管理數(shù)字化轉型
　　　　方法論總綱77
4.1　數(shù)字化轉型簡介77
4.2　為什么要進行數(shù)字化轉型79
4.3　風險管理的數(shù)字化轉型架構、
　　 方法論和實施路徑80
4.3.1　數(shù)字化轉型的架構81
4.3.2　風險管理數(shù)字化轉型
　　　方法論82
4.3.3　數(shù)字化轉型的實施路徑88
4.4　風險管理數(shù)字化轉型的
　 　突破點89
4.5　數(shù)字化轉型的常見問題及
　　 其改進方案94
4.5.1　數(shù)字化轉型的常見問題94
4.5.2　數(shù)字化轉型常見問題的
　　　改進方案95
第二部分　核心風險管理
及其數(shù)字化轉型
第5章　戰(zhàn)略風險管理及其
　　　　數(shù)字化轉型100
5.1　戰(zhàn)略和運營的基本概念100
5.2　戰(zhàn)略風險管理的發(fā)展103
5.3　戰(zhàn)略風險管理的常見問題和
　　 風險點104
5.3.1　戰(zhàn)略風險管理的常見
　　　問題104
5.3.2　戰(zhàn)略風險管理的常見
　　　風險點105
5.4　戰(zhàn)略風險管理的重點工作106
5.5　戰(zhàn)略風險管理數(shù)字化轉型107
5.5.1　戰(zhàn)略風險管理數(shù)字化
　　　轉型總框架107
5.5.2　明確戰(zhàn)略分析的三個
　　　基礎109
5.5.3　開展全面的戰(zhàn)略分析109
5.5.4　戰(zhàn)略風險管理的程序110
5.5.5　戰(zhàn)略風險指標體系建設111
5.5.6　戰(zhàn)略風險的度量112
5.5.7　戰(zhàn)略風險的評價和審計114
5.5.8　利用情景分析管控戰(zhàn)略
　　　風險117
第6章　信用風險管理及其
　　　　數(shù)字化轉型119
6.1　信用風險的基本概念119
6.2　信用風險管理的發(fā)展120
6.3　信用風險管理的常見問題和
　　 風險點121
6.3.1　信用風險管理的常見
　　　問題122
6.3.2　信用風險管理的常見
　　　風險點122
6.4　信用風險管理的重點工作125
6.5　信用風險管理數(shù)字化轉型128
6.5.1　信用風險管理數(shù)字化轉型
　　　總框架129
6.5.2　信用風險數(shù)據(jù)治理和
　　　管理131
6.5.3　信用風險評級模型開發(fā)132
6.5.4　信用風險高級計量方法154
6.5.5　風險中臺建設156
6.5.6　大數(shù)據(jù)信貸管理平臺
　　　建設157
6.5.7　新興金融科技的應用161
第7章　操作風險管理及其
　　　　數(shù)字化轉型162
7.1　操作風險的基本概念162
7.2　操作風險管理的發(fā)展164
7.3　操作風險管理的常見問題和
　　 風險點173
7.3.1　操作風險管理的常見
　　　問題174
7.3.2　操作風險管理的常見
　　　風險點175
7.4　操作風險管理的重點工作181
7.5　操作風險管理數(shù)字化轉型181
7.5.1　操作風險管理數(shù)字化
　　　轉型總框架182
7.5.2　操作風險管理三道防
　　　線機制的數(shù)字化184
7.5.3　流程風險管理及操作
　　　與風險控制自我評估185
7.5.4　操作風險關鍵監(jiān)測預警
　　　指標189
7.5.5　操作風險損失數(shù)據(jù)收集196
7.5.6　操作風險的計量201
7.5.7　操作風險報告的數(shù)字化206
7.5.8　操作風險審計207
7.5.9　操作風險、合規(guī)風險和
　　　內(nèi)部控制的整合管理208
7.5.10　操作風險數(shù)字化管理
　　　平臺216
第8章　流動性風險管理及其
　　　　數(shù)字化轉型217
8.1　流動性風險的基本概念217
8.2　流動性風險管理的發(fā)展219
8.2.1?流動性風險管理理論219
8.2.2　流動性風險管理監(jiān)管
　　　政策220
8.3　流動性風險管理的常見問題
　　 和風險點221
8.3.1　流動性風險管理的常見
　　　問題221
8.3.2　流動性風險管理的常見
　　　風險點222
8.4　流動性風險管理的重點工作224
8.5　流動性風險管理數(shù)字化轉型226
8.5.1　流動性風險管理數(shù)字化
　　　轉型總框架226
8.5.2　流動性風險管理的治理
　　　體系228
8.5.3　流動性風險識別、計量、
　　　監(jiān)測和控制229
8.5.4　融資管理和融資抵（質(zhì)）
　　　押品管理236
8.5.5　流動性風險管理應急
　　　演練237
8.5.6　流動性風險管理審計237
8.5.7　流動性風險管理信息
　　　系統(tǒng)238
第9章　洗錢風險管理及其
　　　　數(shù)字化轉型240
9.1　洗錢和洗錢風險的相關概念240
9.2　反洗錢監(jiān)管政策的發(fā)展241
9.3　反洗錢工作的常見問題和
　　 風險點242
9.3.1　反洗錢工作的常見問題243
9.3.2　反洗錢工作的常見
　　　風險點244
9.4　反洗錢領域的重點工作246
9.5　洗錢風險管理數(shù)字化轉型247
9.5.1　洗錢風險管理數(shù)字化
　　　轉型總框架247
9.5.2　反洗錢工作治理和管理250
9.5.3　洗錢風險判別規(guī)則模型
　　　的開發(fā)251
9.5.4　知識工程和知識圖譜在
　　　洗錢風險管理中的應用252
9.5.5　AI建模與可疑交易的
　　　識別和監(jiān)測253
9.5.6　反洗錢工作審計和自
　　　評估254
9.5.7　反洗錢數(shù)字化信息系統(tǒng)
　　　建設255
第10章　組織和人才風險管理
　　　　　及其數(shù)字化轉型256
10.1　人力資源管理的基本概念256
10.2　人力資源風險管理的發(fā)展258
10.3　組織和人才風險管理的常見
　　　 問題和風險點259
10.3.1　組織和人才風險管理的
　　　　常見問題260
10.3.2　組織和人才風險管理的
　　　　常見風險點261
10.4　組織和人才風險管理的重點
　　　 工作263
10.5　組織和人才風險管理數(shù)字化
　　　 轉型264
10.5.1　組織和人才風險管理
　　　　 數(shù)字化轉型總框架264
10.5.2　組織和人才風險管理的
　　　　 流程267
10.5.3　實施人力資源計劃模型268
10.5.4　組織優(yōu)化和敏捷組織
　　　　 轉型269
10.5.5　績效考核的設計和數(shù)字化
　　　　 管理271
10.5.6　人力資源三支柱轉型和
　　　　 數(shù)字化275
10.5.7　基于HR-SaaS服務的
　　　　 數(shù)字化轉型276
10.5.8　績效審計或評價277
第11章　信息科技風險管理及其
　　　 　　 數(shù)字化轉型283
11.1　信息科技風險的基本概念283
11.2　信息科技風險管理的發(fā)展284
11.3　信息科技風險管理的常見
　　　 問題和風險點287
11.3.1　信息科技風險管理的
　　　　常見問題287
11.3.2　信息科技風險管理的
　　　　常見風險點288
11.4　信息科技風險管理的重點
　　　工作292
11.5　信息科技風險管理數(shù)字化
　　　轉型294
11.5.1　信息科技風險管理數(shù)
　　　　字化轉型總框架294
11.5.2　協(xié)同信息科技風險管
　　　　理三道防線296
11.5.3　信息科技前、中、后臺
　　　　轉型297
11.5.4　信息科技風險的控制298
11.5.5　信息系統(tǒng)建設合規(guī)管理298
11.5.6　信息系統(tǒng)建設流程管理301
11.5.7　信息科技風險指標體系
　　　　建設303
11.5.8　開展信息科技的全面和
　　　　專項審計308
第三部分　數(shù)字化轉型專題
第12章　戰(zhàn)略級流程風險體系
　　　　　　的數(shù)字化轉