價值再造：不良資產經營實操詳解

定　價：￥96.00

作　者：	王彬著
出版社：	法律出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787519753870	出版時間：	2022-04-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數：	396	字數：

內容簡介

　　本書以業(yè)務實操為導向，結合金融風險化解和不良資產經營的實際情況，從不良資產行業(yè)生態(tài)格局入手，通過歷史追溯的方式對不良資產行業(yè)產生、發(fā)展、轉型的關鍵節(jié)點進行分析：第*章以全局概覽為導向，對不良資產行業(yè)的歷史演變、生態(tài)格局、經營態(tài)勢及當前不良資產行業(yè)經營特點進行分析，通過比對不良資產行業(yè)政策推動階段、市場主體轉型階段、政策放開多元化發(fā)展階段、疫情后解構建構階段的不同特點，結合當前不良資產行業(yè)的生態(tài)格局，對2020年以后金融機構和非金融機構不良資產產生路徑和方式進行梳理；第二章以具體工具為重點，針對不良資產及陷入經營困難企業(yè)的篩選和識別工具進行梳理和統(tǒng)計，并從財務盡職調查、法律盡職調查、業(yè)務盡職調查三個維度出發(fā)，從盡職調查的事前準備、進場調研、分析匯總和形成結論整套流程體系中，梳理工作重點和關鍵環(huán)節(jié)，提煉可用作資產估值的有效論據，再以市場法、收益法和成本法等基本估值方法，結合債權類資產、股權類資產和實物類資產的不同特點，構建定制化的資產評估方法和評估手段，為不良資產業(yè)務開展提供可資借鑒和參考的模板；第三章以經典業(yè)務為維度，精要分析當前不良資產經營機構中的不良資產收購轉讓業(yè)務、不良資產證券化業(yè)務、債務重組業(yè)務、破產重整業(yè)務、債轉股業(yè)務等經典業(yè)務，對各類業(yè)務的內涵與外延，具體的交易機構、業(yè)務框架，關鍵流程、相關法律準則和會計要素進行逐一梳理，形成可操作性實踐范本，為具體業(yè)務開展提供具體思路；第四章是以趨勢分析為重點，結合國內宏觀經濟發(fā)展趨勢和微觀發(fā)展態(tài)勢分析未來行業(yè)態(tài)勢，綜合考慮不良周期與宏觀環(huán)境的發(fā)展趨勢，從資金儲備、項目儲備、渠道儲備多個維度未雨綢繆，提前應對并快速響應宏觀形勢變化所帶來的影響，以更好地提升市場趨勢的把握能力，強化不良資產經營中的投行化業(yè)務運作能力，實現業(yè)務的轉型升級。

作者簡介

　　王彬法學博士，公司律師，先后供職于國有大型商業(yè)銀行總行、地方資產管理公司、私募股權投資基金公司。目前擔任私募基金風險與合規(guī)負責人，多次參與大型金融機構戰(zhàn)略規(guī)劃制定，主要從事私募基金、資產證券化產品投資及不良資產收購處置、債務重組、破產重整等業(yè)務的審查工作，兼任“資產界”“積募”“威科先行”“商業(yè)新知”“今日頭條”等新媒體平臺的專欄作者和特邀專家、廈門大學法學院金融法校外指導與評審專家。在法律出版社出版?zhèn)€人專著兩本《金融防火墻制度的法學及經濟學分析》（ 2014年）、《地方資產管理公司治理與發(fā)展》（ 2018年），在《證券市場導報》《中國銀行業(yè)》等期刊發(fā)表論文二十余篇。所撰論文曾獲福建省金融學會優(yōu)秀研究成果二等獎、三等獎，2014年、2015年連續(xù)兩年獲中國銀行業(yè)發(fā)展研究成果優(yōu)秀獎，2019年開辦個人公眾號“負險不彬”，發(fā)表不良資產經營及私募基金管理等原創(chuàng)文章百余篇。

圖書目錄

目錄

第一章全覽篇——不良資產行業(yè)概覽
第一節(jié)不良資產行業(yè)布局總覽
一、不良資產行業(yè)的歷史演變
二、不良資產行業(yè)生態(tài)格局
三、不良資產行業(yè)的經營態(tài)勢
四、不良資產行業(yè)的經營新特點
第二節(jié)不良資產行業(yè)市場主體分布
一、金融資產管理公司
二、地方資產管理公司
三、銀行系金融資產投資公司
四、其他不良資產經營機構
第三節(jié)不良資產行業(yè)業(yè)務模式總覽
一、催收
二、法律追索
三、處置抵押物
四、債務重組
五、破產重整
六、不良資產證券化
七、債轉股
第二章工具篇——不良資產及陷入經營困境企業(yè)的篩選與識別
第一節(jié)財務盡職調查
一、財務盡調基礎工作
二、目標公司基本情況統(tǒng)計
三、目標公司的業(yè)務情況
四、行業(yè)概覽及趨勢分析
五、目標公司財務情況分析
六、關聯方及關聯交易
七、稅收政策及風險
八、估值過程及分析
第二節(jié)法律盡職調查
一、法律盡職調查的準備工作
二、目標公司基本情況的核查
三、目標公司發(fā)起人及股東資質核查
四、目標公司合規(guī)運營核查
五、目標公司董監(jiān)高及其變化
六、目標公司的獨立性核查
七、目標公司的業(yè)務核查
八、關聯交易和同業(yè)競爭
九、目標公司及其控股子公司的主要財產
十、目標公司重大債權債務核查
十一、目標公司重大資產變化及兼并收購情況
十二、目標公司稅務及財政補貼核查
十三、目標公司合規(guī)情況
十四、目標公司募集投資項目情況
十五、目標公司訴訟、仲裁及行政處罰
十六、目標公司財務信息核查
十七、常用法律盡調工具
第三節(jié)業(yè)務盡職調查
一、業(yè)務盡職調查前基礎材料的收集
二、公司基本情況分析
三、所在行業(yè)盡職調查
四、產品與業(yè)務的盡職調查
五、關鍵資源的統(tǒng)計
六、關鍵業(yè)務流程調查
七、公司商業(yè)模式調查
八、公司發(fā)展目標和風險因素調查
九、業(yè)務盡調情況與財務、法律盡調結果的比照
第四節(jié)資產估值
一、資產評估前準備工作
二、資產評估流程
三、資產評估基本法——市場法
四、資產評估基本法——收益法
五、資產評估基本法——成本法
六、不同類型資產的評估
七、資產評估報告制作精要
第三章業(yè)務篇——不良資產經營業(yè)務精要解析
第一節(jié)不良資產收購與轉讓業(yè)務
一、不良資產收購轉讓業(yè)務基本要素
二、不良資產轉讓方式
三、不良資產出讓方的資產轉讓流程
四、不良資產受讓方的收購業(yè)務流程
五、受讓方收購轉讓業(yè)務存續(xù)期管理工作
六、不良資產轉讓方式分析
七、不良資產收購轉讓業(yè)務中的監(jiān)管紅線
第二節(jié)不良資產證券化
一、不良資產證券化業(yè)務相關政策分析
二、不良資產證券化產品市場展望
三、不良資產證券化產品的結構
四、不良資產證券化產品的基礎資產類型及入池標準
五、不良資產證券化產品的評級思路
六、不良資產證券化產品中SPV構建
七、不良資產證券化基礎資產的轉移
八、不良資產證券化產品的現金流歸集和管理
九、現金流波動性及增信措施安排
第三節(jié)債務重組
一、債務重組業(yè)務的界定
二、債務重組業(yè)務的具體方式
三、債務重組業(yè)務存續(xù)期及退出管理
四、關于債務重組的相關披露
五、債務重組業(yè)務開展思路
六、債務重組的相關法律法規(guī)梳理
第四節(jié)破產重整
一、既有法律法規(guī)框架下破產重整流程
二、破產申請的法院受理
三、成立破產管理人
四、管理人接管破產企業(yè)
五、破產債權申報
六、破產債權審核
七、破產債權核查確認
八、債權人會議的組織
九、破產重整程序的啟動與執(zhí)行
十、破產重整計劃的執(zhí)行及效力
第五節(jié)債轉股業(yè)務
一、債轉股的基礎要素
二、債轉股實施的主客體
三、債轉股業(yè)務的資金渠道
四、債轉股業(yè)務模式
五、債轉股設計方案要點
六、債轉股退出方案
七、債轉股涉及的相關規(guī)定
第四章趨勢篇——不良資產行業(yè)未來展業(yè)態(tài)勢
第一節(jié)不良資產行業(yè)未來發(fā)展趨勢
一、不良資產行業(yè)發(fā)展宏觀環(huán)境分析
二、不良資產行業(yè)發(fā)展微觀環(huán)境分析
第二節(jié)不良資產行業(yè)的投行化發(fā)展趨勢
一、強化資產運營能力完善不良資產管理手段的必然性
二、提升不良資產運營能力的途徑
第三節(jié)不良資產行業(yè)的“互聯網+”發(fā)展趨向
一、不良資產經營機構在互聯網金融環(huán)境中的運作優(yōu)勢
二、打造網上不良資產經營閉環(huán)生態(tài)環(huán)境的途徑

附錄不良資產行業(yè)重點規(guī)定及政策一覽表