企業(yè)金融規(guī)劃的理論與實(shí)踐

目　　錄
一　企業(yè)金融規(guī)劃的理論與分析框架 !!!!!!!!! （ １）
（一）企業(yè)金融規(guī)劃的時(shí)代背景!!!!!!!!!!!（１）
　１.從金融大國(guó)到世界金融強(qiáng)國(guó)!!!!!!!!!!（１）
?。?從國(guó)內(nèi)企業(yè)到世界優(yōu)秀企業(yè)!!!!!!!!!!（３）
（二）企業(yè)金融規(guī)劃的分析框架!!!!!!!!!!!（５）
?。?一般性分析框架!!!!!!!!!!!!!!!（５）
?。?具體性分析框架：集團(tuán)總部視角!!!!!!!!（８）
?。?具體性分析框架：產(chǎn)業(yè)板塊視角!!!!!!!!（１２）
?。?具體性分析框架：金融科技視角!!!!!!!!（１５）
?。?具體性分析框架：資本運(yùn)作視角!!!!!!!!（１７）

二　集團(tuán)總部視角下的企業(yè)金融規(guī)劃
　——以航運(yùn)業(yè)集團(tuán)Ａ“五年規(guī)劃”為例!!!!!!（２０）
（一）宏觀環(huán)境分析!!!!!!!!!!!!!!!（２１）
　１.國(guó)際經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)!!!!!!!!!!!!!!!!（２１）
?。?國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)!!!!!!!!!!!!!!!!（２２）
　３.行業(yè)市場(chǎng)預(yù)測(cè)!!!!!!!!!!!!!!!!（２２）
?。?產(chǎn)業(yè)政策支持!!!!!!!!!!!!!!!!（２４）
（二）競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析!!!!!!!!!!!!!!!（２５）
?。?集團(tuán)發(fā)展歷程!!!!!!!!!!!!!!!!（２５）
　２.未來發(fā)展機(jī)遇!!!!!!!!!!!!!!!!（２６）
?。?當(dāng)前現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)!!!!!!!!!!!!!!!!（２６）
　４.集團(tuán)優(yōu)勢(shì)資源!!!!!!!!!!!!!!!!（２７）
?。?集團(tuán)核心能力!!!!!!!!!!!!!!!!（２７）
（三）總體發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!（２８）
　１.總體規(guī)劃目標(biāo)!!!!!!!!!!!!!!!!（２８）
?。?總體發(fā)展方針!!!!!!!!!!!!!!!!（３０）
　３.核心發(fā)展策略!!!!!!!!!!!!!!!!（３１）
（四）產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃：以金融產(chǎn)業(yè)為例!!!!!!!（３２）
?。?研究標(biāo)桿，加快追趕匯豐集團(tuán)!!!!!!!!!（３３）
　２.明確定位，建設(shè)直投特色投行!!!!!!!!!（３５）
　３.全面布局，打造特色金服體系!!!!!!!!!（３９）
　４.多方保障，完善配套服務(wù)體系!!!!!!!!!（４５）
（五）職能發(fā)展規(guī)劃：以資本風(fēng)控為例!!!!!!!（４９）
?。?借助市值管理，布局資本市場(chǎng)全球化!!!!!!（５０）
?。?強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范制度化!!!!!!（５１）
（六）規(guī)劃保障措施!!!!!!!!!!!!!!!（５２）

三　產(chǎn)業(yè)板塊視角下的企業(yè)金融規(guī)劃
　——以資本控股公司Ｂ“五年規(guī)劃”為例!!!!!（５４）
（一）宏觀環(huán)境分析!!!!!!!!!!!!!!!（５５）
?。?國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境!!!!!!!!!!!!!!!!（５５）
?。?國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境!!!!!!!!!!!!!!!!（５６）
　３.金融行業(yè)環(huán)境!!!!!!!!!!!!!!!!（５９）
（二）競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析!!!!!!!!!!!!!!!（６１）
?。?公司發(fā)展歷程!!!!!!!!!!!!!!!!（６１）
?。?當(dāng)前現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)!!!!!!!!!!!!!!!!（６２）
　３.集團(tuán)資源優(yōu)勢(shì)!!!!!!!!!!!!!!!!（６３）
（三）總體發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!（６５）
?。?總體規(guī)劃目標(biāo)!!!!!!!!!!!!!!!!（６５）
　２.總體發(fā)展方針!!!!!!!!!!!!!!!!（６６）
?。?核心發(fā)展舉措!!!!!!!!!!!!!!!!（６６）
（四）業(yè)態(tài)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!（６８）
?。?商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（６８）
　２.投資銀行發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７０）
?。?財(cái)務(wù)公司發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７０）
　４.信托公司發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７３）
?。?融資租賃發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７４）
?。?期貨公司發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７５）
　７.商業(yè)保理發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７６）
?。?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!（７７）
（五）專項(xiàng)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!（７８）
?。?國(guó)際化發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!（７８）
　２.資本運(yùn)作規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!!（７８）
（六）規(guī)劃保障措施!!!!!!!!!!!!!!!（８０）

四　金融科技視角下的企業(yè)金融規(guī)劃
　——以金融科技公司Ｃ發(fā)展規(guī)劃為例!!!!!!!（８２）
（一）市場(chǎng)趨勢(shì)分析!!!!!!!!!!!!!!!（８３）
?。?金融科技市場(chǎng)總體趨勢(shì)!!!!!!!!!!!!（８３）
?。?支付結(jié)算市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)!!!!!!!!!!!!（８５）
?。?互聯(lián)網(wǎng)借貸市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)!!!!!!!!!!!（８６）
?。?互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)!!!!!!!!!!!（８７）
（二）政策環(huán)境分析!!!!!!!!!!!!!!!（８８）
?。?美國(guó)經(jīng)驗(yàn)：金融科技柔性監(jiān)管者!!!!!!!!（８８）
?。?英國(guó)經(jīng)驗(yàn)：金融科技監(jiān)管示范者!!!!!!!!（９１）
?。?新加坡經(jīng)驗(yàn)：金融科技全程參與者!!!!!!!（９３）
?。?中國(guó)實(shí)踐：金融科技監(jiān)管探索者!!!!!!!!（９４）
（三）總體發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!!!!!（９８）
?。?總體規(guī)劃目標(biāo)!!!!!!!!!!!!!!!!（９８）
　２.核心發(fā)展策略!!!!!!!!!!!!!!!!（９８）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：開拓者螞蟻金服!!!!!!!!!!（９９）
　４.經(jīng)驗(yàn)借鑒：突圍者京東金融!!!!!!!!!（１０２）
（四）供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!（１０６）
（五）網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!（１０６）
?。?網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀!!!!!!!!!!!（１０７）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：京東白條!!!!!!!!!!!!（１０９）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：螞蟻花唄、借唄!!!!!!!!!（１１２）
　４.網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略!!!!!!!!!（１１２）
（六）財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!!（１１３）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：京東財(cái)富!!!!!!!!!!!!（１１５）
?。?財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略!!!!!!!!!!!（１１７）
（七）互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!（１１８）
?。?互聯(lián)網(wǎng)支付市場(chǎng)現(xiàn)狀!!!!!!!!!!!!（１１８）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：微信支付!!!!!!!!!!!!（１１９）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：京東支付!!!!!!!!!!!!（１２０）
　４.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)發(fā)展策略!!!!!!!!!!（１２０）
（八）互聯(lián)網(wǎng)征信業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃!!!!!!!!!!（１２１）
?。?互聯(lián)網(wǎng)征信市場(chǎng)現(xiàn)狀!!!!!!!!!!!!（１２２）
　２.經(jīng)驗(yàn)借鑒：美國(guó)企業(yè)征信龍頭Ｄ＆Ｂ!!!!!!（１２４）
?。?經(jīng)驗(yàn)借鑒：財(cái)稅征信典范航天信息!!!!!!（１２４）
?。?互聯(lián)網(wǎng)征信業(yè)務(wù)發(fā)展策略!!!!!!!!!!（１２６）
（九）規(guī)劃保障措施!!!!!!!!!!!!!!!（１２７）

五　資本運(yùn)作視角下的企業(yè)金融規(guī)劃
　——以資本族系集團(tuán)Ｄ資本證券化規(guī)劃為例!!!（１２９）
（一）資本市場(chǎng)的趨勢(shì)展望!!!!!!!!!!!!（１３０）
?。?資本市場(chǎng)發(fā)展成就!!!!!!!!!!!!!（１３０）
?。?資本市場(chǎng)改革方向!!!!!!!!!!!!!（１３１）
（二）資本運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)借鑒!!!!!!!!!!!!（１３３）
?。?中信集團(tuán)：母子公司股權(quán)互換實(shí)現(xiàn)整體上市!!（１３４）
　２.復(fù)星集團(tuán)：境內(nèi)外資產(chǎn)重組實(shí)現(xiàn)整體上市!!!（１３６）
（三）資本運(yùn)作的歷史經(jīng)驗(yàn)!!!!!!!!!!!!（１３９）
?。?跨越發(fā)展的資本運(yùn)作之路!!!!!!!!!!（１３９）
?。?率性順生的資本運(yùn)作之道!!!!!!!!!!（１４０）
　３.靈活擇優(yōu)的資本運(yùn)作之術(shù)!!!!!!!!!!（１４１）
（四）資本運(yùn)作的現(xiàn)實(shí)起點(diǎn)!!!!!!!!!!!!（１４３）
?。?資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)錯(cuò)配!!!!!!!!!!!!!（１４３）
?。?經(jīng)營(yíng)質(zhì)量有待提高!!!!!!!!!!!!!（１４５）
　３.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不斷增加!!!!!!!!!!!!!（１４６）
（五）資本運(yùn)作的應(yīng)對(duì)之策!!!!!!!!!!!!（１４７）
?。?強(qiáng)化產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略!!!!!!!!!!!!!（１４７）
　２.順應(yīng)資本市場(chǎng)改革!!!!!!!!!!!!!（１４９）
?。?加大直接融資力度!!!!!!!!!!!!!（１５１）
?。?合力整合產(chǎn)業(yè)資源!!!!!!!!!!!!!（１５２）
?。?構(gòu)建境外運(yùn)作平臺(tái)!!!!!!!!!!!!!（１５４）
?。?優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債管理!!!!!!!!!!!!!（１５５）
?。?提高市值管理水平!!!!!!!!!!!!!（１５５）
（六）資本運(yùn)作的保障措施!!!!!!!!!!!!（１５７）

后　記!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!（１５９）