零售金融風(fēng)險管理概論

定　價：￥88.00

作　者：	林亞臣著
出版社：	中國金融出版社
叢編項：
標(biāo)　簽：	暫缺

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ISBN：	9787522006123	出版時間：	2020-06-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	501	字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡介

　　《零售金融風(fēng)險管理概論》總結(jié)作者多年在國際、國內(nèi)零售金融行業(yè)包括傳統(tǒng)銀行中信用卡、個人信貸、和新型互聯(lián)網(wǎng)金融中消費(fèi)金融公司、小額貸款公司、電商金融等從業(yè)經(jīng)驗和體會，結(jié)合先進(jìn)的量化分析技術(shù)和計算機(jī)技術(shù)，揭示零售金融風(fēng)險管理本質(zhì)及其遵循的核心邏輯，使在風(fēng)險管理職業(yè)上時間、實(shí)踐、思考的投入惠及更多的人，為中國零售金融行業(yè)整體風(fēng)險管理水平的提高盡一絲綿薄之力。揭示風(fēng)險管理本質(zhì)及其遵循的內(nèi)在邏輯，以求讓讀者達(dá)到知其然，也知其所以然，使更多的人“頓悟”得“道”，在中國金融市場上施展其風(fēng)險管理才華。讀者將充分領(lǐng)會國際先進(jìn)的科學(xué)量化分析方法在零售金融風(fēng)險管理的應(yīng)用，同時，又能感受到中華博大精深的文化和貫通天地的古老智慧在風(fēng)險管理上的指導(dǎo)意義。

作者簡介

　　林亞臣，畢業(yè)于北京師范大學(xué)，獲得數(shù)學(xué)學(xué)士和概率統(tǒng)計學(xué)碩士學(xué)位；后留學(xué)美國，獲得計算機(jī)科學(xué)碩士學(xué)位和統(tǒng)計學(xué)博士學(xué)位，現(xiàn)任馬上消費(fèi)金融公司副總裁。曾任廣發(fā)銀行總行首席信貸官、美國銀行技術(shù)公司FIS風(fēng)險管理和決策分析公司副總裁、美國大通銀行私營信用卡客戶管理和決策分析總經(jīng)理、美國第一北美銀行決策分析總經(jīng)理。林亞臣博士曾應(yīng)邀任中國科學(xué)院虛擬經(jīng)濟(jì)和數(shù)據(jù)科學(xué)研究中心兼職研究員、中國人民銀行征信中心信用評分專家。名字被收入“國際知名職業(yè)人士錄”（International Who’s Who of Professionals）和“美國知名人士錄”（Marquis’Who’s Who in America）。

圖書目錄

引言　金融為何物? 風(fēng)險為何物? / 1

第一章　零售金融簡述/ 14
　一、零售金融的定義和形態(tài)/ 14
　二、零售金融業(yè)務(wù)運(yùn)作和度量/ 21
　三、零售金融的盈利能力、發(fā)展目標(biāo)和取勝之道/ 29

第二章　零售金融風(fēng)險簡述/ 45
　一、風(fēng)險的認(rèn)知/ 45
　二、金融風(fēng)險/ 49
　三、零售金融風(fēng)險/ 53
　四、零售金融風(fēng)險的基本度量指標(biāo)/ 59

第三章　零售金融風(fēng)險管理基礎(chǔ)/ 64
　一、零售金融風(fēng)險劃分/ 65
　二、各類風(fēng)險表現(xiàn)和基本管理原則/ 71
　三、風(fēng)險管理基礎(chǔ)要求/ 77

第四章　信貸風(fēng)險管理基礎(chǔ)/ 98
　一、信貸和信貸風(fēng)險管理核心邏輯/ 99
　二、信貸產(chǎn)品生命周期介紹/ 107
　三、產(chǎn)品設(shè)計環(huán)節(jié)/ 113
　四、貸前環(huán)節(jié)/ 117
　五、審查審批環(huán)節(jié)/ 126
　六、客戶管理環(huán)節(jié)/ 136
　七、催收和不良資產(chǎn)處置/ 145
　八、案例剖析——流通領(lǐng)域小微企業(yè)信貸/ 154

第五章　零售金融風(fēng)險管理技術(shù)/ 169
　一、量化科學(xué)技術(shù)的應(yīng)用是風(fēng)險管理的內(nèi)在需求/ 170
　二、《巴塞爾協(xié)議》簡介及其發(fā)展歷程/ 174
　三、《巴塞爾協(xié)議》的核心邏輯及RWA 參數(shù)K 和R 的確定/ 180
　四、量化科學(xué)技術(shù)推動零售風(fēng)險管理發(fā)展/ 188
　五、決策分析技術(shù)在信貸授信環(huán)節(jié)的應(yīng)用/ 202
　六、決策分析技術(shù)在信貸客戶管理環(huán)節(jié)的應(yīng)用/ 226
　七、決策分析技術(shù)在催收管理環(huán)節(jié)的應(yīng)用/ 248

第六章　零售金融欺詐風(fēng)險全流程管理/ 256
　一、零售金融欺詐的分類/ 257
　二、零售金融常見欺詐手段/ 267
　三、內(nèi)部欺詐風(fēng)險管理/ 272
　四、零售信貸欺詐風(fēng)險管理體系/ 280

第七章　零售金融風(fēng)險管理體系/ 294
　一、零售金融風(fēng)險管理的必由之路——體系化管理/ 295
　二、零售金融風(fēng)險體系化管理的內(nèi)在邏輯/ 296
　三、“道、天、地、將、法”“五位一體”風(fēng)險管理體系介紹/ 303
　四、“道、將”的詳解/ 311
　五、“天、地”的詳解/ 324
　六、“法”的詳解/ 331

第八章　信用卡業(yè)務(wù)及風(fēng)險管理應(yīng)用簡述/ 375
　一、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展簡史/ 375
　二、信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo)/ 378
　三、動因分析法/ 381
　四、風(fēng)險管理助力業(yè)務(wù)發(fā)展/ 385

第九章　新零售金融及風(fēng)險管理/ 398
　一、新零售金融/ 399
　二、為什么新零售金融能發(fā)生/ 401
　三、大數(shù)據(jù)零售金融/ 406
四、新零售金融暢想/ 422
　五、新零售金融的風(fēng)險管理/ 427

附錄/ 434
附錄1　決策分析技術(shù)/ 434
附錄2　重要名詞解釋/ 476
附錄3　中國銀(保) 監(jiān)會重要文件/ 493
附錄4　其他重要監(jiān)管文件/ 496
參考文獻(xiàn)/ 498