票據(jù)業(yè)務(wù)知識100問（修訂版）

一、綜合類
1. 票交所成立的背景是什么？對于促進我國票據(jù)市場發(fā)展，完善我國金融市場體系有何重要意義？ 2
2. 票交所的總體目標(biāo)和未來發(fā)展規(guī)劃是什么？ 3
3. 票交所作為中國人民銀行指定的票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施，為票據(jù)市場參與者提供哪些服務(wù)？ 5
4. 票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施的系統(tǒng)架構(gòu)是如何設(shè)計的？ 5
5. 票交所成立后的票據(jù)市場業(yè)務(wù)模式與傳統(tǒng)票據(jù)市場的業(yè)務(wù)模式相比有哪些優(yōu)勢和創(chuàng)新？ 6
6. 票交所為完善票據(jù)市場價格形成機制進行了哪些創(chuàng)新？ 7
7. 票交所建立了哪些風(fēng)險防控機制？對于防范和控制票據(jù)市場風(fēng)險有何重要意義？ 8

二、系統(tǒng)參與者管理類
8. 票交所系統(tǒng)參與者包括哪些機構(gòu)？ 12
9. 票交所系統(tǒng)參與者有哪些權(quán)利和義務(wù)？ 13
10. 票交所系統(tǒng)的接入方式有哪些？ 14
11. 金融機構(gòu)法人如何申請接入票交所系統(tǒng)？ 14
12. 分支機構(gòu)申請接入票交所系統(tǒng)需要提交哪些材料？ 15
13. 非法人產(chǎn)品申請接入交易系統(tǒng)需要提交哪些材料？ 17

三、登記托管類
14. 系統(tǒng)參與者在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記時，需要注意哪些事項？ 20
15. 財務(wù)公司是否可以在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記？ 20
16. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記時，上傳的票據(jù)影像是否可以刪除、修改和添加？ 21
17. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記時，發(fā)現(xiàn)信息錄入有誤如何處理？ 22
18. 承兌機構(gòu)在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上已辦理紙票承兌信息登記，紙票尚未實際交付出票人或收款人之前，發(fā)現(xiàn)承兌信息登記有誤，如何處理？ 22
19. 承兌機構(gòu)在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上已辦理紙票承兌信息登記，且票據(jù)已啟動后續(xù)業(yè)務(wù)后，發(fā)現(xiàn)承兌信息登記要素有誤，應(yīng)如何處理？ 23
20 . 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票“ 票據(jù)作廢”“未用退回”操作時，應(yīng)遵循哪些相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則？ 23
21. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票承兌信息登記、質(zhì)押信息登記、貼現(xiàn)信息登記時，如果當(dāng)日未復(fù)核，系統(tǒng)會作何處理？ 24
22. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙質(zhì)銀票承兌信息登記時，承兌人開戶行和解付行不一致，票據(jù)結(jié)清時應(yīng)如何結(jié)清登記？ 24
23. 未貼現(xiàn)紙票線下兌付后，在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上應(yīng)如何操作？ 25
24. 未貼現(xiàn)的紙票在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理質(zhì)押信息登記時，需注意哪些事項？ 25
25. 未作質(zhì)押解除登記的紙票，到期后如何處理？ 26
26. 已辦理止付信息登記的紙質(zhì)風(fēng)險票據(jù)，承兌人開戶行或者解付行應(yīng)如何應(yīng)答提示付款申請？ 26
27. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)辦理掛失止付登記，12天期滿之后是否會自動解除？ 27
28. 票據(jù)到期后，是否可以在中國票據(jù)交易系統(tǒng)辦理掛失止付登記？ 27
29. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)中如何查詢已辦理止付信息登記的票據(jù)？ 27
30. 系統(tǒng)參與者在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票貼現(xiàn)信息登記時，有哪些注意事項？ 28
31. 在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票貼現(xiàn)信息登記時，發(fā)現(xiàn)信息登記有誤，應(yīng)如何處理？ 29
32. 貼現(xiàn)行在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上辦理紙票貼現(xiàn)影像信息，應(yīng)包含哪些要素？ 30
33. 貼現(xiàn)行在中國票據(jù)交易系統(tǒng)辦理紙票貼現(xiàn)信息登記時，被背書人欄處需要注意哪些事項？ 30
34. 貼現(xiàn)行在中國票據(jù)交易系統(tǒng)上發(fā)起查詢之后，是否還需要大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)？ 31
35. 貼現(xiàn)信息登記完成后，中國票據(jù)交易系統(tǒng)是否會自動向解付行發(fā)起承兌付款確認(rèn)？ 31
36. 如何查詢承兌付款確認(rèn)審批結(jié)果？ 32
37. 如何處理承兌付款確認(rèn)流程中的待處理任務(wù)？33
38. 哪些情況下解付行可以選擇“審批拒絕”？ 34
39. 票據(jù)保證行為和票據(jù)保證增信行為有什么區(qū)別？34
40. 中國票據(jù)交易系統(tǒng)中，票據(jù)線下追索庫存變更有哪些處理規(guī)則？ 35
41. 中國票據(jù)交易系統(tǒng)中，票據(jù)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后是否還可以辦理庫存移庫？ 36
42. 中國票據(jù)交易系統(tǒng)中，紙票承兌保管退票有哪些處理規(guī)則？ 36
43. 系統(tǒng)參與者如何辦理止付信息登記？未作解除止付登記的票據(jù)，是否可以辦理追償?shù)绕渌麡I(yè)務(wù)？ 37
44. 貼現(xiàn)行上傳影像中缺少“票據(jù)貼現(xiàn)憑證”影像，解付行是否可以以此為由拒絕付款？ 37
45. 中國票據(jù)交易系統(tǒng)對票據(jù)到期托收的處理規(guī)則有哪些？ 38
46. 中國票據(jù)交易系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)權(quán)利人的追償順序是什么？ 38
47. 已貼現(xiàn)未到期的票據(jù)，貼現(xiàn)機構(gòu)如何發(fā)起提前提示付款？ 39
48. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，什么情況下可以發(fā)起非拒付追索？ 39
49. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，電票拒付后是否可以發(fā)起非拒付追索？ 40
50. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，“非拒付追索已撤銷”狀態(tài)的電票是否可以發(fā)起提示付款？ 40
51. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，持票人可以向承兌人發(fā)起非拒付追索嗎？ 41
52. 票據(jù)狀態(tài)為“非拒付追索待清償”和“非拒付追索同意清償待簽收”時, 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中票據(jù)撤銷規(guī)則有哪些？ 41
53. 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，非拒付追索的時效是多久？ 42
54. 票據(jù)托管的主要內(nèi)容是什么？ 42
55. 什么是票據(jù)托管賬戶？票據(jù)托管賬戶開立的原則是什么？ 43
56. 票據(jù)托管賬戶的記賬科目分類？ 44
57. 權(quán)屬初始登記主要有哪些內(nèi)容？ 44
58. 變更登記主要有哪些內(nèi)容？ 45
59. 在什么情況下系統(tǒng)參與者可申請?zhí)崆盎刭?？如何辦理？ 45
60. 系統(tǒng)參與者申請逾期回購需要滿足什么條件？如何辦理？ 47
61. 什么情況下可以辦理票據(jù)非交易過戶？如何辦理？ 48
62. 注銷登記主要發(fā)生在哪些業(yè)務(wù)場景？ 49
63. 貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)的定義是什么？ 50
64. 貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)的參與主體是誰？ 50
65. 貼現(xiàn)通（一期）業(yè)務(wù)流程是怎樣的？ 51
66. 用于辦理貼現(xiàn)通業(yè)務(wù)的票據(jù)需要符合哪些條件？51

四、交易類
67. 在票交所開展交易應(yīng)完成哪些準(zhǔn)備工作？應(yīng)注意哪些問題？ 54
68. 票交所的交易時段是怎樣的？在不同時段分別能進行哪些系統(tǒng)操作？ 54
69. 哪些類型的金融資產(chǎn)可以在票交所進行交易？55
70. 票交所提供哪些交易品種？與傳統(tǒng)票據(jù)市場相比有哪些創(chuàng)新之處？ 56
71. 票交所提供哪些交易方式？與傳統(tǒng)票據(jù)市場相比有哪些創(chuàng)新之處？ 57
72. 票交所將實現(xiàn)票據(jù)全生命周期管理，其核心業(yè)務(wù)流程是怎樣的？ 58
73. 在票交所交易的資產(chǎn)有哪些增信措施？ 58
74. 票交所應(yīng)急服務(wù)的概念是什么？ 59
75. 應(yīng)急服務(wù)中“應(yīng)急撤銷”一般包含幾種情形？ 60
76. 在票交所模式下，完整的票據(jù)交易合同包括哪些組成部分？ 60
77. 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易包括哪些交易要素？ 61
78. 票據(jù)質(zhì)押式回購交易包括哪些交易要素？ 61
79. 票據(jù)買斷式回購交易包括哪些交易要素？ 62
80. 票據(jù)質(zhì)押式回購和買斷式回購的具體區(qū)別是什么？分別有哪些主要特點？ 62
81. 再貼現(xiàn)是否需要通過票交所的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理？再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供哪些功能？ 64
82. 詢價交易方式的含義是什么？包括哪些報價方式？基本交易流程是怎樣的？ 64
83. 點擊成交的含義是什么？基本交易流程是怎樣的？適用于哪些交易品種？ 66
84. 匿名點擊的含義是什么？基本交易流程是怎樣的？適用于哪些交易品種？ 67
85.《票據(jù)交易管理辦法》規(guī)定票據(jù)市場參與者包括哪幾類？覆蓋哪些機構(gòu)類型？需要符合哪些條件？68
86.《票據(jù)交易主協(xié)議（2016年版）》包含哪些主要內(nèi)容？對于我國票據(jù)市場發(fā)展有何重要意義？ 69
87.《票據(jù)交易主協(xié)議（2016年版）》關(guān)于持票人部分放棄追索權(quán)的約定應(yīng)當(dāng)如何理解？ 71
88.《票據(jù)交易主協(xié)議（2016年版）》如何認(rèn)定票據(jù)交易中的違約和終止事件？如果發(fā)生交易違約應(yīng)如何處理？ 73
89.《上海票據(jù)交易所票據(jù)交易規(guī)則》包含哪些主要內(nèi)容？對于票據(jù)交易的規(guī)范和創(chuàng)新有何重要意義？75

五、清算結(jié)算類
90. 票交所支持使用的資金清算路徑有哪幾種？分別適用于哪類金融機構(gòu)？ 78
91. 申請開立票交所資金賬戶需要提供哪些材料？79
92. 票交所資金賬戶對綁定的出金賬戶有哪些要求？81
93. 如何辦理資金賬戶注銷手續(xù)？ 82
94. 通過大額支付系統(tǒng)直參行清算賬戶完成票據(jù)業(yè)務(wù)資金清算的金融機構(gòu)，如何獲取資金清算信息？ 82
95. 票據(jù)業(yè)務(wù)資金結(jié)算的范圍包括哪些？ 83
96. 清算速度、清算類型和最晚結(jié)算時間是如何確定的？ 83
97. 票交所提供哪些票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)算方式？ 84
98. 中國票據(jù)交易系統(tǒng)客戶端向系統(tǒng)參與者提供哪些清算結(jié)算功能？ 85
99. 票交所資金賬戶持有人如何辦理出、入金業(yè)務(wù)？ 86
100. 票交所資金賬戶計息及付息規(guī)則有哪些？ 87
101. 單筆業(yè)務(wù)中多張票據(jù)的結(jié)算規(guī)則有哪些？ 87
102. 票交所如何判斷結(jié)算失??？ 88
103. 機構(gòu)是否能通過清算結(jié)算模塊下的“賬戶資金查詢”查詢該機構(gòu)資金賬戶余額及明細情況？ 90
104. 什么是“票付通”業(yè)務(wù)？ 90
105.“票付通”業(yè)務(wù)的主要功能有哪些？ 91
106. 哪些機構(gòu)可以接入“票付通”？ 92
107. 如何接入“票付通”？ 93
108. 已開通“票付通”業(yè)務(wù)的合作金融機構(gòu)有哪幾家？ 93

六、信息統(tǒng)計及法律類
109. 票交所為市場提供哪些數(shù)據(jù)統(tǒng)計服務(wù)？ 96
110. 票交所后續(xù)可以為市場參與者提供哪些信息產(chǎn)品？ 97
111. 什么是票據(jù)收益率曲線，有何作用？ 98
112. 票據(jù)估值是什么，受到哪些因素的影響？ 99
113. 票據(jù)市場價格指數(shù)是什么，對票據(jù)市場交易會產(chǎn)生什么影響？ 100
114. 電子商業(yè)匯票法定提示付款期間是什么？持票人如果未在法定期間提示付款將產(chǎn)生什么法律后果？ 101
115. 承兌人對電子商業(yè)匯票持票人提示付款的應(yīng)答期限是什么？承兌人未應(yīng)答的，接入機構(gòu)的應(yīng)答期限是什么？ 102
116. 票據(jù)權(quán)利的行使期限是什么？如果持票人未及時行使的話會產(chǎn)生什么法律后果？ 103
117. 票據(jù)電子形式背書是指什么？其法律效力如何？紙票電子形式背書后如何完成交付？ 104
118. 票據(jù)債務(wù)人的范圍和責(zé)任有哪些？ 104
119. 票據(jù)追索權(quán)的概念是什么？被追索對象有哪些？ 105
120. 持票人在哪些情況下可以進行追索，追索權(quán)應(yīng)如何行使？ 106
121. 《票據(jù)交易管理辦法》規(guī)定票據(jù)到期后的償付順序是什么？ 107
122. 非法人類參與者開展票據(jù)交易如何承擔(dān)法律責(zé)任？ 108
123. 哪些票據(jù)欺詐行為須承擔(dān)刑事責(zé)任？ 109

后記 111>>