監(jiān)管科技：面向未來(lái)的監(jiān)管變革

第一章　 監(jiān)管科技的理論基礎(chǔ) 1
第一節(jié)　 監(jiān)管科技的概念解析 1
一、 監(jiān)管科技的定義 2
二、 相關(guān)概念的解析 3
第二節(jié)　 監(jiān)管科技的運(yùn)作機(jī)理 7
一、 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 8
二、 金融機(jī)構(gòu) 8
三、 科技公司 9
第三節(jié)　 監(jiān)管科技的發(fā)展路徑 10
一、 產(chǎn)生動(dòng)因 10
二、 發(fā)展演進(jìn) 22
第四節(jié)　 監(jiān)管科技的優(yōu)勢(shì)意義 27
一、 主要優(yōu)勢(shì) 28
二、 發(fā)展意義 30
第二章　 監(jiān)管科技的技術(shù)支撐 33
第一節(jié)　 云計(jì)算 33
一、 云計(jì)算的內(nèi)涵 33
二、 云計(jì)算的關(guān)鍵技術(shù) 33
三、 云計(jì)算在監(jiān)管科技中的作用 37
第二節(jié)　 大數(shù)據(jù) 38
一、 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵 38
二、 大數(shù)據(jù)的關(guān)鍵技術(shù) 39
三、 大數(shù)據(jù)在監(jiān)管科技中的作用 46
第三節(jié)　 區(qū)塊鏈 48
一、 區(qū)塊鏈的內(nèi)涵 48
二、 區(qū)塊鏈的關(guān)鍵技術(shù) 49
三、 區(qū)塊鏈在監(jiān)管科技中的作用 55
第四節(jié)　 人工智能 56
一、 人工智能的內(nèi)涵 56
二、 人工智能的關(guān)鍵技術(shù) 57
三、 人工智在監(jiān)管科技中的作用 63
第五節(jié)　 物聯(lián)網(wǎng) 64
一、 物聯(lián)網(wǎng)的內(nèi)涵 64
二、 物聯(lián)網(wǎng)的關(guān)鍵技術(shù) 65
三、 物聯(lián)網(wǎng)在監(jiān)管科技中的應(yīng)用 67
第三章　 監(jiān)管科技的域外發(fā)展與鏡鑒 72
第一節(jié)　 各國(guó)監(jiān)管科技概況分析 74
一、 英國(guó) 75
二、 澳大利亞 79
三、 美國(guó) 82
四、 新加坡 85
第二節(jié)　 監(jiān)管科技應(yīng)用的主要領(lǐng)域 87
一、 交易行為監(jiān)控 88
二、 合規(guī)數(shù)據(jù)報(bào)送 91
三、 法律法規(guī)跟蹤 95
四、 客戶身份識(shí)別 99
五、 金融壓力測(cè)試 105
第三節(jié)　 監(jiān)管科技應(yīng)用的企業(yè)案例 106
一、 美國(guó)代表性企業(yè) 106
二、 愛(ài)爾蘭代表性企業(yè) 108
三、 澳大利亞代表性企業(yè) 109
第四章　 監(jiān)管科技的國(guó)內(nèi)發(fā)展與應(yīng)用 111
第一節(jié)　 監(jiān)管科技的國(guó)內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀與應(yīng)用場(chǎng)景 111
一、 監(jiān)管科技的國(guó)內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀 111
二、 監(jiān)管科技的國(guó)內(nèi)主要應(yīng)用場(chǎng)景 116
第二節(jié)　 監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)管科技的應(yīng)用 120
一、 監(jiān)控交易行為 120
二、 P2P 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警 130
三、 金融創(chuàng)新的沙盒監(jiān)管 138
第三節(jié)　 國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)監(jiān)管科技的主要應(yīng)用 144
一、 風(fēng)險(xiǎn)控制 144
二、 客戶身份調(diào)查 148
三、 智能決策 150
結(jié)語(yǔ): 面向未來(lái)的監(jiān)管變革 155
一、 金融監(jiān)管面臨的沖擊和挑戰(zhàn) 155
二、 金融科技背景下的監(jiān)管變革 158
三、 監(jiān)管科技發(fā)展中的重點(diǎn)問(wèn)題 162
四、 促進(jìn)監(jiān)管科技發(fā)展的政策建議 165
參考文獻(xiàn) 168
后記 176