商業(yè)銀行供應鏈金融營銷實戰(zhàn)手冊

第一章 供應鏈金融業(yè)務發(fā)展情況分析
一、政策機遇與業(yè)務風險并存 2
二、供應鏈金融的含義和特點 5

第二章 商業(yè)銀行供應鏈金融突圍
一、供應鏈產(chǎn)品組合 10
二、交易銀行轉(zhuǎn)型 15
三、供應鏈金融場景化突圍 19
四、在線供應鏈金融探索 24
五、大象起舞——不同銀行實踐 24

第三章 供應鏈融資的風險控制
一、供應鏈上主要風險類型 32
二、供應鏈金融案件的特點 35
三、供應鏈金融案件暴露的主要風險點 36
四、供應鏈金融防控對策 37
五、供應鏈中核心企業(yè)的選擇問題 38
六、財務報表中潛藏的風險識別 44

第四章 非融資性保函業(yè)務
一、保函的定義 48
二、保函業(yè)務內(nèi)部風險控制 50

第五章 應收賬款類融資
一、訂單融資 53
二、應收賬款轉(zhuǎn)讓（保理） 54
三、應收賬款池融資 56
四、應收賬款融資模式的風險點 64

第六章 動產(chǎn)質(zhì)押融資
一、動產(chǎn)質(zhì)押的優(yōu)勢 67
二、動產(chǎn)質(zhì)押的切入點 68
三、動產(chǎn)質(zhì)押融資模式的風險點 72
四、金融科技加成下貨物質(zhì)押業(yè)務展望 73

第七章 預付款融資
一、保兌倉業(yè)務 76
二、先票后貨存貨質(zhì)押業(yè)務（四方保兌倉） 79
三、預付賬款融資模式的風險點 84

第八章 融資租賃業(yè)務
一、融資租賃的定義 91
二、租賃保理的定義 92
三、租賃保理的意義 92
四、租賃保理業(yè)務操作要點 93

第九章 國內(nèi)信用證業(yè)務
一、國內(nèi)信用證的基本概念 102
二、國內(nèi)信用證的主要融資方式 105
三、國內(nèi)信用證的主要風險及風險防范 107

第十章 票據(jù)業(yè)務
一、電子商業(yè)匯票簡介 110
二、票據(jù)風險防范 116
三、票據(jù)業(yè)務產(chǎn)品組合與營銷 120

第十一章 在線供應鏈金融業(yè)務發(fā)展方向透析
一、供應鏈金融的演進 125
二、線上化供應鏈金融 127
三、電子簽名技術(shù)的廣泛運用 131
四、數(shù)據(jù)模型助力在線審批 133
五、區(qū)塊鏈+ 供應鏈新技術(shù) 133

第十二章 客戶需求分析與金融服務方案制定
一、擴大銷售，加快資金回籠的需求 135
二、延緩資金流出，加強供應商管理 136
三、強化社會責任切入 138
四、授信方案的撰寫 140

第十三章 機構(gòu)業(yè)務的供應鏈金融業(yè)務
一、財政業(yè)務支出路徑 142
二、主要財政支出 143
三、政府采購業(yè)務審核要點 145

第十四章 供應鏈金融創(chuàng)新業(yè)務產(chǎn)品及案例
一、融資性保函 147
二、再保理業(yè)務 149
三、融資租賃項下國內(nèi)信用證業(yè)務 153
四、供應鏈金融資產(chǎn)證券化 153
五、跨境人民幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 156
六、跨境人民幣資金池 156

第十五章 行業(yè)分析
一、行業(yè)生命周期 158
二、產(chǎn)業(yè)政策 159
三、供需分析：確定行業(yè)的周期性 159
四、行業(yè)分析的框架 160
五、行業(yè)營銷客戶 161
六、房地產(chǎn)行業(yè) 165
七、建筑行業(yè) 170
八、影視業(yè)供應鏈金融模式 176
九、農(nóng)業(yè)供應鏈金融的模式與風險管理 179
十、新興行業(yè)授信風險窺見 183

第十六章 供應鏈金融業(yè)務司法判例
一、保理合同因基礎(chǔ)合同無效不影響合同效力 185
二、債務人對虛假基礎(chǔ)合同而產(chǎn)生的應收賬款加以確認的，保理商可向其主張侵權(quán)責任 188
三、訴訟時的舉證責任：“誰主張，誰舉證”原則 192
四、應收賬款轉(zhuǎn)讓與質(zhì)押的權(quán)利沖突 195

附錄
附錄1 關(guān)于推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟的指導意見（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155 號） 199
附錄2 供應鏈金融自檢考試題 204