中小商業(yè)銀行科技創(chuàng)新探索與實(shí)踐

目錄

序言

前言

第一篇　挑戰(zhàn)與機(jī)遇

第1章　中小商業(yè)銀行的時(shí)代契機(jī)   /  2

1.1　銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境的變化   /  2

1.1.1　金融科技發(fā)展方興未艾   /  3

1.1.2　金融科技帶來的沖擊與挑戰(zhàn)   /  4

1.2　中小商業(yè)銀行科技創(chuàng)新的優(yōu)劣勢分析   /  5

1.2.1　相比金融科技公司的優(yōu)勢   /  5

1.2.2　相比金融科技公司的劣勢   /  6

1.2.3　相比大型商業(yè)銀行的優(yōu)勢   /  6

1.2.4　相比大型商業(yè)銀行的劣勢   /  7

1.3　科技創(chuàng)新是中小商業(yè)銀行的必然選擇   /  7

第二篇　機(jī)制與體系

第2章　科技治理與管理   /  10

2.1　中小商業(yè)銀行科技治理面臨的挑戰(zhàn)   /  10

2.2　信息科技組織架構(gòu)   /  11

2.2.1　信息科技組織架構(gòu)的建立   /  11

2.2.2　銀行信息科技三道防線的構(gòu)成   /  13

2.2.3　在信息科技部門內(nèi)加強(qiáng)制衡與協(xié)調(diào)發(fā)展   /  15

2.3　信息科技項(xiàng)目管理   /  17

2.4　信息科技外包管理   /  19

2.4.1　外包管理組織架構(gòu)與外包戰(zhàn)略制定   /  19

2.4.2　外包服務(wù)生命周期管理   /  20

2.4.3　外包集中度風(fēng)險(xiǎn)管理   /  23

2.4.4　非駐場外包及重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)管理   /  24

2.5　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理   /  25

2.6　信息科技審計(jì)   /  26

第3章　科技創(chuàng)新機(jī)制   /  28

3.1　科技創(chuàng)新機(jī)制的必要性   /  28

3.2　科技創(chuàng)新機(jī)制建設(shè)思路   /  29

3.2.1　構(gòu)建科技創(chuàng)新組織   /  29

3.2.2　培育科技創(chuàng)新文化   /  30

3.2.3　建立科技創(chuàng)新制度   /  30

3.2.4　保障科技創(chuàng)新持續(xù)投入   /  31

3.3　科技創(chuàng)新機(jī)制建設(shè)實(shí)踐   /  31

3.3.1　打造可持續(xù)科技創(chuàng)新引領(lǐng)機(jī)制   /  31

3.3.2　建立科技創(chuàng)新項(xiàng)目孵化組織   /  32

3.3.3　設(shè)立科技創(chuàng)新項(xiàng)目基金   /  33

3.3.4　構(gòu)建科技創(chuàng)新項(xiàng)目孵化流程   /  33

第4章　科技規(guī)劃   /  35

4.1　科技規(guī)劃的重要性   /  35

4.2　科技規(guī)劃的方法論   /  36

4.2.1　科技規(guī)劃的策略   /  36

4.2.2　科技規(guī)劃的過程   /  37

4.3　科技規(guī)劃的準(zhǔn)備   /  38

4.3.1　組建團(tuán)隊(duì)   /  38

4.3.2　調(diào)研分析   /  38

4.3.3　確立目標(biāo)   /  40

4.4　科技規(guī)劃的制定   /  41

4.4.1　設(shè)計(jì)科技體系架構(gòu)   /  41

4.4.2　制定實(shí)施路線圖   /  42

4.5　科技規(guī)劃的實(shí)施   /  43

4.5.1　科技規(guī)劃實(shí)施面臨的挑戰(zhàn)   /  43

4.5.2　推進(jìn)科技規(guī)劃的落地和完善   /  43

4.6　中小商業(yè)銀行科技規(guī)劃實(shí)踐   /  44

4.6.1　科技規(guī)劃的組織   /  44

4.6.2　發(fā)展時(shí)期的科技規(guī)劃   /  44

4.6.3　轉(zhuǎn)型時(shí)期的科技規(guī)劃   /  47

4.6.4　科技規(guī)劃的落地實(shí)施   /  50

第5章　智慧運(yùn)維與業(yè)務(wù)連續(xù)性   /  51

5.1　科技運(yùn)維的新挑戰(zhàn)與新機(jī)遇   /  51

5.2　信息安全體系   /  53

5.2.1　全面的信息安全體系   /  53

5.2.2　安全管理體系建設(shè)   /  54

5.2.3　安全技術(shù)體系建設(shè)   /  56

5.2.4　安全運(yùn)行體系建設(shè)   /  58

5.3　科技智慧運(yùn)維   /  59

5.3.1　科技智慧運(yùn)維體系   /  59

5.3.2　運(yùn)維自動(dòng)化實(shí)踐   /  61

5.3.3　運(yùn)維智能化探索   /  64

5.4　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理   /  68

5.4.1　完整的管理體系及預(yù)案   /  68

5.4.2　可靠的應(yīng)急切換技術(shù)   /  69

5.4.3　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的創(chuàng)新實(shí)踐   /  70

第三篇　流程再造與系統(tǒng)建設(shè)

第6章　組織流程再造   /  74

6.1　組織流程再造與科技創(chuàng)新相輔相成   /  74

6.1.1　科技和業(yè)務(wù)發(fā)展驅(qū)動(dòng)組織流程再造   /  74

6.1.2　科技創(chuàng)新為組織流程再造奠定基礎(chǔ)   /  75

6.1.3　組織流程再造促活科技創(chuàng)新   /  75

6.1.4　組織流程再造與科技創(chuàng)新應(yīng)用協(xié)調(diào)實(shí)施   /  77

6.2　目標(biāo)組織架構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)踐   /  78

6.2.1　發(fā)展戰(zhàn)略分析   /  78

6.2.2　現(xiàn)狀與差距分析   /  79

6.2.3　組織架構(gòu)模型分析   /  79

6.2.4　組織架構(gòu)設(shè)計(jì)理念   /  80

6.2.5　目標(biāo)組織架構(gòu)設(shè)計(jì)   /  81

6.2.6　組織架構(gòu)持續(xù)優(yōu)化   /  83

6.3　目標(biāo)業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)實(shí)踐   /  83

6.3.1　業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)方法   /  83

6.3.2　目標(biāo)業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)   /  83

6.4　目標(biāo)組織流程的實(shí)施和優(yōu)化   /  86

第7章　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)   /  89

7.1　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)面臨的挑戰(zhàn)   /  89

7.2　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)的組織與管理   /  91

7.2.1　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)的組織支持   /  91

7.2.2　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)的過程管理   /  92

7.2.3　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)的項(xiàng)目管理創(chuàng)新   /  93

7.3　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)實(shí)踐   /  94

7.3.1　核心銀行項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)   /  95

7.3.2　核心銀行系統(tǒng)建設(shè)成效   /  99

第8章　金融服務(wù)渠道整合   /  101

8.1　金融服務(wù)渠道整合背景   /  101

8.2　金融服務(wù)渠道建設(shè)存在的問題   /  102

8.3　金融服務(wù)渠道整合探索   /  103

8.4　金融服務(wù)渠道整合實(shí)踐   /  104

8.5　金融服務(wù)渠道整合成效   /  107

第9章　數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)服務(wù)體系建設(shè)   /  109

9.1　數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)服務(wù)體系的價(jià)值   /  109

9.2　數(shù)據(jù)治理的探索和實(shí)踐   /  110

9.2.1　數(shù)據(jù)治理探索   /  112

9.2.2　數(shù)據(jù)治理實(shí)踐   /  115

9.3　數(shù)據(jù)服務(wù)體系建設(shè)   /  121

9.3.1　數(shù)據(jù)來源   /  121

9.3.2　數(shù)據(jù)采集   /  123

9.3.3　數(shù)據(jù)交換   /  123

9.3.4　數(shù)據(jù)存儲(chǔ)   /  123

9.3.5　數(shù)據(jù)應(yīng)用   /  124

9.3.6　數(shù)據(jù)消費(fèi)   /  126

第四篇　新興技術(shù)應(yīng)用

第10章　互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈建設(shè)   /  128

10.1　互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)   /  128

10.1.1　生態(tài)圈模式   /  128

10.1.2　跨界融合   /  128

10.1.3　便民普惠   /  129

10.1.4　注重體驗(yàn)   /  129

10.2　中小商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的思路   /  129

10.2.1　跨界合作，大力挖掘場景化金融   /  130

10.2.2　找準(zhǔn)定位，堅(jiān)持差異化特色發(fā)展   /  130

10.2.3　科技創(chuàng)新，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)運(yùn)用   /  130

10.2.4　管控風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資金安全   /  131

10.3　中小商業(yè)銀行對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式的探索   /  131

10.3.1　互聯(lián)多元的生態(tài)圈金融模式   /  131

10.3.2　場景集成的生活圈金融模式   /  132

10.4　中小商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融體系建設(shè)實(shí)踐   /  133

10.4.1　互聯(lián)網(wǎng)金融體系架構(gòu)   /  133

10.4.2　互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)技術(shù)架構(gòu)   /  137

第11章　大數(shù)據(jù)應(yīng)用   /  139

11.1　中小商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用面臨的挑戰(zhàn)及機(jī)遇   /  139

11.1.1　大數(shù)據(jù)應(yīng)用面臨的挑戰(zhàn)   /  139

11.1.2　大數(shù)據(jù)應(yīng)用迎來的機(jī)遇   /  141

11.2　中小商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)探索   /  141

11.3　中小商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)實(shí)踐   /  144

11.3.1　架構(gòu)先行，統(tǒng)一平臺(tái)   /  144

11.3.2　數(shù)據(jù)整合，有序管控   /  146

11.3.3　應(yīng)用構(gòu)建，短期速贏   /  148

11.3.4　人才培養(yǎng)，加強(qiáng)投入   /  149

第12章　云計(jì)算平臺(tái)建設(shè)與應(yīng)用   /  150

12.1　云計(jì)算技術(shù)的發(fā)展背景   /  150

12.2　銀行業(yè)云計(jì)算平臺(tái)建設(shè)目標(biāo)   /  151

12.3　中小商業(yè)銀行云計(jì)算平臺(tái)建設(shè)思路   /  151

12.4　中小商業(yè)銀行云計(jì)算平臺(tái)建設(shè)實(shí)踐   /  153

第13章　人工智能與未來應(yīng)用   /  155

13.1　人工智能的發(fā)展現(xiàn)狀   /  155

13.2　中小商業(yè)銀行人工智能建設(shè)面臨的挑戰(zhàn)   /  156

13.3　中小商業(yè)銀行人工智能建設(shè)思路   /  157

13.4　中小商業(yè)銀行人工智能應(yīng)用探索   /  159

13.4.1　建立智能感知體系   /  159

13.4.2　打造智能客戶服務(wù)   /  160

13.4.3　構(gòu)建資源共享模式   /  161

13.4.4　整合數(shù)據(jù)構(gòu)建智能模型   /  161

13.4.5　搭建智慧金融服務(wù)體系   /  162

13.4.6　提升線上線下智能化服務(wù)水平   /  163

13.4.7　打造智慧運(yùn)維閉環(huán)   /  163

第14章　區(qū)塊鏈技術(shù)建設(shè)與應(yīng)用探索   /  165

14.1　區(qū)塊鏈技術(shù)帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)   /  165

14.2　中小商業(yè)銀行區(qū)塊鏈建設(shè)思路   /  166

14.2.1　區(qū)塊鏈技術(shù)平臺(tái)建設(shè)模式選擇   /  166

14.2.2　區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用場景切入點(diǎn)   /  166

14.3　區(qū)塊鏈應(yīng)用場景探索   /  167

14.3.1　采用合同鏈構(gòu)建合同線上見證信任體系   /  167

14.3.2　通過區(qū)塊鏈構(gòu)建供應(yīng)鏈金融信任體系   /  168

14.3.3　區(qū)塊鏈技術(shù)在支付領(lǐng)域的應(yīng)用探索   /  169

14.3.4　區(qū)塊鏈技術(shù)在公益捐贈(zèng)領(lǐng)域的應(yīng)用   /  170

后記   /  172

參考文獻(xiàn)   /  173