金融創(chuàng)新下的影子銀行與利率市場化

第1章緒論1
1.1研究背景1
1.2研究意義2
1.3邏輯框架和各章內容3
1.4研究方法5
1.5主要創(chuàng)新與貢獻5第2章文獻綜述7
2.1利率及利率市場化基本理論7
2.2影子銀行、資產(chǎn)證券化與利率市場化的文獻綜述11
2.3標準與非標準資產(chǎn)證券化的文獻綜述14
2.4以往研究的評析17第3章我國利率管制與影子銀行的發(fā)展19
3.1利率的功能19
3.2對利率的管制與放松20
3.2.1利率的管制20
3.2.2利率管制的放松25
3.3“影子銀行”與“銀行的影子”35
3.4利率管制與影子銀行發(fā)展關系的量化分析39
3.5“影子銀行”對利率市場化改革作用的討論44
3.6本章小結47第4章我國影子銀行與非標準資產(chǎn)證券化48
4.1非標準金融資產(chǎn)48
4.1.1非標準金融資產(chǎn)的定義48
金融創(chuàng)新下的影子銀行與利率市場化目錄4.1.2非標準金融資產(chǎn)存在的問題及對策50
4.2非標準資產(chǎn)證券化51
4.2.1影子銀行與非標準資產(chǎn)證券化的關系52
4.2.2標準與非標準資產(chǎn)證券化52
4.2.3非標準資產(chǎn)證券化業(yè)務出現(xiàn)的原因58
4.2.4非標準資產(chǎn)證券化的基本模式比較研究60
4.3本章小結67第5章非標準資產(chǎn)證券化與存款利率市場化關系的分析68
5.1非標準資產(chǎn)證券化與銀行理財業(yè)務68
5.2我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展70
5.2.1理財產(chǎn)品市場的發(fā)展歷程70
5.2.2理財產(chǎn)品市場快速發(fā)展的原因74
5.2.3理財產(chǎn)品的特點80
5.2.4理財產(chǎn)品資金的運用81
5.3理財產(chǎn)品對居民儲蓄存款替代作用的分析82
5.3.1相關文獻與現(xiàn)實情況82
5.3.2理論模型驗證85
5.4理財產(chǎn)品與存款利率市場化關系的量化分析87
5.4.1相關文獻與現(xiàn)實情況87
5.4.2利率的相關性數(shù)據(jù)檢驗89
5.4.3利率間的動態(tài)影響分析97
5.5其他證券化模式對存款的替代114
5.5.1互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品114
5.5.2券商現(xiàn)金管理類產(chǎn)品115
5.5.3券商OTC產(chǎn)品115
5.6本章小結117第6章非標準資產(chǎn)證券化與貸款利率市場化關系的分析118
6.1我國非標準資產(chǎn)證券化的信用擴張118
6.2信貸類理財產(chǎn)品與貸款利率市場化122
6.2.1信貸類理財產(chǎn)品的資金運用122
6.2.2信貸類理財產(chǎn)品證券化的主要模式125
6.2.3信貸類理財產(chǎn)品與貸款利率市場化關系的量化分析129
6.3貸款類信托與貸款利率市場化138
6.3.1貸款類信托的資金運用138
6.3.2貸款類信托證券化的主要模式140
6.3.3貸款類信托產(chǎn)品與貸款利率市場化關系的量化分析143
6.4其他證券化模式對貸款的替代149
6.5非標準資產(chǎn)證券化對利率市場化改革的作用151
6.6本章小結152第7章我國資產(chǎn)證券化標準化發(fā)展的探索153
7.1非標準資產(chǎn)證券化存在的問題和風險153
7.2解決問題的途徑157
7.2.1“非標轉標”157
7.2.2部分保留158
7.3標準化改革中可能遇到的困難與建議158
7.4本章小結161第8章金融監(jiān)管與利率市場化改革162
8.1資管新規(guī)對我國影子銀行的重塑162
8.1.1資管新規(guī)與銀行理財辦法163
8.1.2還需明確的問題165
8.2資管新規(guī)后的利率市場化改革166
8.3本章小結169第9章結論與政策建議170
9.1主要結論170
9.2政策建議172
9.3研究不足與下一步研究方向174參考文獻175附錄188后記191