2017個(gè)人理財(cái)

第一章 個(gè)人理財(cái)概述第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)定義………………1第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因………………4第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求………………6第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)第一節(jié) 理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)………………14第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)………………20第三節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品及銷(xiāo)售的相關(guān)法律法規(guī)………………27第三章 理財(cái)投資市場(chǎng)概述第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述………………44第二節(jié) 金融市場(chǎng)分類(lèi)………………49第三節(jié) 理財(cái)投資市場(chǎng)介紹………………54第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品………………70第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品………………75第三節(jié) 其他理財(cái)產(chǎn)品………………86第五章 客戶分類(lèi)與需求分析第一節(jié) 了解客戶需求的重要性………………97第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容………………98第三節(jié) 客戶分類(lèi)與客戶需求分析………………100第四節(jié) 了解客戶的方法………………103第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法第一節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念………………105第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算………………110第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算………………113第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具………………114第七章 理財(cái)師的工作流程和方法第一節(jié) 概述………………24第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系………………125第三節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀………………126第四節(jié) 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)………………128第五節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案………………130第六節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行………………132第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)………………134附錄附錄一 理財(cái)師金融服務(wù)技巧………………136附錄二 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)………………150