銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)銀行管理考點(diǎn)精講及歸類題庫

第一章銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境
本章考情分析1
本章考點(diǎn)精講1
第一節(jié)貨幣政策1
考點(diǎn)1貨幣政策目標(biāo)與工具1
考點(diǎn)2貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制5
第二節(jié)財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策6
考點(diǎn)3財(cái)政政策6
考點(diǎn)4產(chǎn)業(yè)政策7
第三節(jié)金融體系11
考點(diǎn)5金融市場(chǎng)11
考點(diǎn)6金融機(jī)構(gòu)與金融工具15
考點(diǎn)7綜合化經(jīng)營概述21
本章歸類題庫23
參考答案及解析32
第二章監(jiān)管體系
本章考情分析38
本章考點(diǎn)精講38
第一節(jié)監(jiān)管概況38
考點(diǎn)1國際銀行監(jiān)管改革38
考點(diǎn)2主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革41
考點(diǎn)3我國銀行監(jiān)管改革42
第二節(jié)監(jiān)管指標(biāo)和方法42
考點(diǎn)4監(jiān)管指標(biāo)43
考點(diǎn)5監(jiān)管方法46
第三節(jié)銀行業(yè)法律體系49
考點(diǎn)6銀行業(yè)監(jiān)督管理法49
考點(diǎn)7中國人民銀行法53
考點(diǎn)8商業(yè)銀行法56
考點(diǎn)9相關(guān)立法59
第四節(jié)行業(yè)自律規(guī)則71
考點(diǎn)10中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)71
考點(diǎn)11中國信托業(yè)協(xié)會(huì)72
考點(diǎn)12中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)72
本章歸類題庫74
參考答案及解析94
第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
本章考情分析104
本章考點(diǎn)精講104
第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)104
考點(diǎn)1存款業(yè)務(wù)104
考點(diǎn)2其他負(fù)債業(yè)務(wù)108
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)110
考點(diǎn)3貸款業(yè)務(wù)110
考點(diǎn)4投資業(yè)務(wù)119
第三節(jié)銀行其他業(yè)務(wù)122
考點(diǎn)5支付結(jié)算業(yè)務(wù)122
考點(diǎn)6代理業(yè)務(wù)125
考點(diǎn)7信用卡業(yè)務(wù)126
考點(diǎn)8理財(cái)業(yè)務(wù)129
考點(diǎn)9同業(yè)業(yè)務(wù)131
本章歸類題庫135
參考答案及解析146
第四章銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
本章考情分析151
本章考點(diǎn)精講151
第一節(jié)市場(chǎng)營銷151
考點(diǎn)1市場(chǎng)定位151
考點(diǎn)2客戶管理153
考點(diǎn)3產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場(chǎng)營銷154
考點(diǎn)4監(jiān)管要求157
第二節(jié)績(jī)效考評(píng)158
考點(diǎn)5銀行績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵及原則158
考點(diǎn)6績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用159
考點(diǎn)7績(jī)效考評(píng)的監(jiān)管要求161
第三節(jié)財(cái)務(wù)管理162
考點(diǎn)8商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵162
考點(diǎn)9會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度163
考點(diǎn)10新的金融會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度對(duì)銀行的影響164
第四節(jié)金融創(chuàng)新165
考點(diǎn)11創(chuàng)新定義與原則165
考點(diǎn)12商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品167
考點(diǎn)13互聯(lián)網(wǎng)金融169
考點(diǎn)14商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管170
本章歸類題庫172
參考答案及解析183
第五章非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
本章考情分析188
本章考點(diǎn)精講188
第一節(jié)金融資產(chǎn)管理公司188
考點(diǎn)1金融資產(chǎn)管理公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位188
考點(diǎn)2金融資產(chǎn)管理公司核心業(yè)務(wù)189
第二節(jié)信托公司191
考點(diǎn)3信托公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位191
考點(diǎn)4信托公司主要業(yè)務(wù)193
第三節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司194
考點(diǎn)5企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位194
考點(diǎn)6企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司核心業(yè)務(wù)195
第四節(jié)金融租賃公司197
考點(diǎn)7金融租賃公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位197
考點(diǎn)8金融租賃公司核心業(yè)務(wù)198
第五節(jié)汽車金融公司199
考點(diǎn)9汽車金融公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位199
考點(diǎn)10汽車金融公司核心業(yè)務(wù)200
第六節(jié)消費(fèi)金融公司201
考點(diǎn)11消費(fèi)金融公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位201
考點(diǎn)12消費(fèi)金融公司核心業(yè)務(wù)202
第七節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司203
考點(diǎn)13貨幣經(jīng)紀(jì)公司行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位203
考點(diǎn)14貨幣經(jīng)紀(jì)公司核心業(yè)務(wù)203
本章歸類題庫205
參考答案及解析212
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)
本章考情分析216
本章考點(diǎn)精講216
第一節(jié)內(nèi)部控制216
考點(diǎn)1內(nèi)部控制的起源與發(fā)展216
考點(diǎn)2內(nèi)部控制的基本概念217
考點(diǎn)3內(nèi)部控制的基本要素219
考點(diǎn)4內(nèi)部控制的職責(zé)分工222
第二節(jié)合規(guī)管理223
考點(diǎn)5合規(guī)管理概述223
考點(diǎn)6合規(guī)管理的流程226
考點(diǎn)7合規(guī)管理的基本機(jī)制227
考點(diǎn)8合規(guī)文化建設(shè)228
第三節(jié)內(nèi)外部審計(jì)229
考點(diǎn)9內(nèi)部審計(jì)229
考點(diǎn)10外部審計(jì)232
考點(diǎn)11銀行分支機(jī)構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)233
本章歸類題庫235
參考答案及解析244
第七章銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
本章考情分析248
本章考點(diǎn)精講248
第一節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架248
考點(diǎn)1全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述248
考點(diǎn)2商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型250
考點(diǎn)3商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法253
第二節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理255
考點(diǎn)4信用風(fēng)險(xiǎn)管理概述255
考點(diǎn)5貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與不良貸款管理266
第三節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理271
考點(diǎn)6操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述271
考點(diǎn)7主要的操作風(fēng)險(xiǎn)275
第四節(jié)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理279
考點(diǎn)8聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容279
考點(diǎn)9聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制279
本章歸類題庫282
參考答案及解析287
第八章銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
本章考情分析291
本章考點(diǎn)精講291
第一節(jié)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概述291
考點(diǎn)1銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)涵291
考點(diǎn)2銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利291
考點(diǎn)3銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)293
考點(diǎn)4銀行從業(yè)人員行為規(guī)范294
第二節(jié)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施295
考點(diǎn)5我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況295
考點(diǎn)6銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理299
第三節(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述301
考點(diǎn)7社會(huì)責(zé)任概述301
考點(diǎn)8綠色金融303
考點(diǎn)9普惠金融307
本章歸類題庫310
參考答案及解析315
附錄銀行管理相關(guān)法條318
銀行從業(yè)（初級(jí)）直播/面授課程簡(jiǎn)章321
中公教育·全國分部一覽表322