華圖·銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試專用教材：個(gè)人理財(cái)（新大綱）

目錄第一章個(gè)人理財(cái)概述1
思維導(dǎo)圖1
第一節(jié)個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義2
第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因5
第三節(jié)理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求8
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題12
參考答案及解析17
第二章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)20
思維導(dǎo)圖20
第一節(jié)理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)21
第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)25
第三節(jié)理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)33
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題48
參考答案及解析54
第三章理財(cái)投資市場(chǎng)概述59
思維導(dǎo)圖59
第一節(jié)金融市場(chǎng)概述60
第二節(jié)金融市場(chǎng)分類64
第三節(jié)理財(cái)投資市場(chǎng)介紹67
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題80
參考答案及解析84
第四章理財(cái)產(chǎn)品概述87
思維導(dǎo)圖87
第一節(jié)銀行理財(cái)產(chǎn)品88
第二節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品94
第三節(jié)其他理財(cái)產(chǎn)品104
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題112
參考答案及解析116
第五章客戶分類與需求分析119
思維導(dǎo)圖119
第一節(jié)了解客戶需求的重要性120
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容121
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析123
第四節(jié)了解客戶的方法126
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題128
參考答案及解析132
第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法135
思維導(dǎo)圖135
第一節(jié)貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念136
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算139
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算142
第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具143
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題148
參考答案及解析152
第七章理財(cái)師的工作流程和方法155
思維導(dǎo)圖155
第一節(jié)概述156
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系156
第三節(jié)分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀158
第四節(jié)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)159
第五節(jié)制定理財(cái)規(guī)劃方案161
第六節(jié)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行165
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)166
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題168
參考答案及解析172
附錄一175
理財(cái)師金融服務(wù)技巧175
附錄二195
《個(gè)人理財(cái)》重要公式匯總195
附錄三198
2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)——個(gè)人理財(cái)真題198
參考答案及解析217