華圖·銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試專用教材：銀行管理（新大綱）

第一章宏觀經(jīng)濟(jì)政策3
思維導(dǎo)圖3
第一節(jié)財(cái)稅政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容4
第二節(jié)貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容9
第三節(jié)存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用13
第四節(jié)其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用16
第五節(jié)金融會(huì)計(jì)制度的主要內(nèi)容17
第六節(jié)產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)與主要內(nèi)容27

第二章金融體系29
思維導(dǎo)圖29
第一節(jié)各類金融市場(chǎng)的主要功能和特征30
第二節(jié)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征31
第三節(jié)國(guó)際貨幣制度的起源和發(fā)展33
第四節(jié)貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵35
第五節(jié)不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征37
第六節(jié)利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的影響及對(duì)策38

第三章金融法規(guī)體系40
思維導(dǎo)圖40
第一節(jié)民商法律制度41
第二節(jié)金融法律制度51
第三節(jié)行政法律制度60

第四章銀行業(yè)監(jiān)管框架70
思維導(dǎo)圖70
第一節(jié)國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容71
第二節(jié)國(guó)際通行監(jiān)管指標(biāo)的有關(guān)內(nèi)容74
第三節(jié)我國(guó)銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制76
第四節(jié)我國(guó)主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)79
第五節(jié)《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容81
第六節(jié)公司治理和內(nèi)部控制的監(jiān)管原則89
第七節(jié)針對(duì)銀行各類主要風(fēng)險(xiǎn)制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容96

第五章行業(yè)自律規(guī)則99
思維導(dǎo)圖99
第一節(jié)銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容100
第二節(jié)銀行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)101
第六章銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)105
思維導(dǎo)圖105
第一節(jié)存款管理與存款定價(jià)的內(nèi)容和方法106
第二節(jié)負(fù)債多元化的內(nèi)容109
第三節(jié)銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程109
第四節(jié)同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的
內(nèi)容和方法110
第五節(jié)存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程111
第六節(jié)貸款的五級(jí)分類及應(yīng)用112
第七節(jié)銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操113
第八節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)114
第九節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)115

第七章非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)117
思維導(dǎo)圖117
第一節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況118
第二節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)120
第三節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)123

第八章跨市場(chǎng)和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)127
思維導(dǎo)圖127
第一節(jié)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)128
第二節(jié)金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)及其影響129
第三節(jié)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要分類及面臨的主要問題130
第四節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征133
第五節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響及對(duì)策135
第六節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)136
第九章內(nèi)部控制與合規(guī)管理139
思維導(dǎo)圖139
第一節(jié)銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容140
第二節(jié)培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)的方法141
第三節(jié)銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則142
第四節(jié)銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則146
第五節(jié)銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)149

第十章風(fēng)險(xiǎn)管理151
思維導(dǎo)圖151
第一節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原理、框架和實(shí)踐方法152
第二節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法154
第三節(jié)不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實(shí)踐方法155
第四節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法156
第五節(jié)重要操作風(fēng)險(xiǎn)的類別和特征157

第十一章運(yùn)營(yíng)管理與績(jī)效考評(píng)159
思維導(dǎo)圖159
第一節(jié)銀行日常管理制度的內(nèi)容和方法160
第二節(jié)銀行部門設(shè)置和管理流程162
第三節(jié)銀行績(jī)效考評(píng)的原則、程序和方法165
第四節(jié)銀行績(jī)效考核指標(biāo)的分類與運(yùn)用167
第十二章金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任171
思維導(dǎo)圖171
第一節(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的意義172
第二節(jié)綠色金融的意義172
第三節(jié)綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求173
第四節(jié)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵174
第五節(jié)消費(fèi)者保護(hù)的制度體系175
第六節(jié)金融消費(fèi)者保護(hù)政策177
第七節(jié)客戶投訴處理的方法178

附錄180
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預(yù)測(cè)試卷一180
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預(yù)測(cè)試卷二198
參考答案及解析215
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預(yù)測(cè)試卷一215
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行管理》預(yù)測(cè)試卷二226