中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)：個人理財

第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類 　　考點1個人理財概述 　　考點2銀行個人理財業(yè)務(wù)概念 　　考點3銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 　第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點1國外發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點2國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 　第三節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素 　　考點1宏觀影響因素 　　考點2微觀影響因素 　　考點3其他影響因素 　第四節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位 　　本章考點自測解析 第二章　銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ) 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ) 　　考點1生命周期理論 　　考點2貨幣的時間價值 　　考點3投資理論 　　考點4資產(chǎn)配置原理 　　考點5投資策略與投資組合的選擇 　第二節(jié)　銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ) 　　考點1理財業(yè)務(wù)的客戶準入 　　考點2客戶理財價值觀與行為金融學(xué) 　　考點3客戶風(fēng)險屬性 　　考點4客戶風(fēng)險評估 　　本章考點自測解析 第三章　金融市場和其他投資市場 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　金融市場概述 　第二節(jié)　金融市場的功能和分類 　　考點1金融市場功能 　　考點2金融市場分類 　第三節(jié)　金融市場的發(fā)展 　　考點1國際金融市場的發(fā)展 　　考點2中國金融市場的發(fā)展 　第四節(jié)　貨幣市場 　　考點1貨幣市場概述 　　考點2貨幣市場的組成 　　考點3貨幣市場在個人理財中的運用 　第五節(jié)　資本市場 　　考點1股票市場 　　考點2債券市場 　第六節(jié)　金融衍生品市場 　　考點1市場概述 　　考點2金融衍生品 　　考點3金融衍生品市場在個人理財中的運用 　第七節(jié)　外匯市場 　　考點1外匯市場概述 　　考點2外匯市場的分類 　　考點3外匯市場在個人理財中的運用 　第八節(jié)　保險市場 　　考點1保險市場概述 　　考點2保險市場的主要產(chǎn)品 　　考點3保險市場在個人理財中的運用 　第九節(jié)　貴金屬及其他市場 　　考點1貴金屬市場及產(chǎn)品 　　考點2房地產(chǎn)市場 　　考點3收藏品市場 　　本章考點自測解析 第四章　銀行理財產(chǎn)品 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展 　第二節(jié)　銀行理財產(chǎn)品要素 　　考點1產(chǎn)品開發(fā)主體信息 　　考點2產(chǎn)品目標客戶信息 　　考點3產(chǎn)品特征信息 　第三節(jié)　銀行理財產(chǎn)品介紹 　　考點1貨幣型理財產(chǎn)品 　　考點2債券型理財產(chǎn)品 　　考點3股票類理財產(chǎn)品 　　考點4組合投資類理財產(chǎn)品 　　考點5結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品 　　考點6QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品 　　考點7另類理財產(chǎn)品 　第四節(jié)　銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢 　　本章考點自測解析 第五章　銀行代理理財產(chǎn)品 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品的概念 　第二節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則 　第三節(jié)　基金 　　考點1基金的特點 　　考點2基金的分類 　　考點3特殊類型基金 　　考點4銀行代銷流程 　　考點5基金的流動性及收益情況 　　考點6基金的風(fēng)險 　第四節(jié)　保險 　　考點1銀行代理保險概述 　　考點2銀行代理保險產(chǎn)品主要類型 　　考點3保險產(chǎn)品的風(fēng)險 　第五節(jié)　國債 　　考點1國債概述 　　考點2國債的流動性及收益情況 　　考點3國債的風(fēng)險 　第六節(jié)　信托 　　考點1信托概述 　　考點2信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況 　　考點3信托產(chǎn)品風(fēng)險 　第七節(jié)　黃金 　　考點1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類 　　考點2業(yè)務(wù)流程 　　考點3黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點 　　本章考點自測解析 第六章　理財顧問服務(wù) 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　理財顧問服務(wù)概述 　　考點1理財顧問服務(wù)概念 　　考點2理財顧問服務(wù)流程 　　考點3理財顧問服務(wù)特點 　第二節(jié)　客戶分析 　　考點1收集客戶信息 　　考點2客戶財務(wù)分析 　　考點3客戶風(fēng)險特征和理財特性分析 　　考點4客戶理財需求和目標分析 　第三節(jié)　財務(wù)規(guī)劃 　　考點1現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理 　　考點2保險規(guī)劃 　　考點3稅收規(guī)劃 　　考點4人生事件規(guī)劃 　　考點5投資規(guī)劃 　　本章考點自測解析 第七章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律 　　考點1《中華人民共和國民法通則》 　　考點2《中華人民共和國合同法》 　　考點3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 　　考點4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 　　考點5《中華人民共和國證券法》 　　考點6《中華人民共和國證券投資基金法》 　　考點7《中華人民共和國保險法》 　　考點8《中華人民共和國信托法》 　　考點9《中華人民共和國個人所得稅法》 　　考點10《中華人民共和國物權(quán)法》 　第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律 　　考點1《中華人民共和國外資銀行管理條例》 　　考點2《期貨交易管理條例》 　第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章　及解釋 　　考點1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 　　考點2《證券投資基金銷售管理辦法》 　　考點3《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》 　　本章考點自測解析 第八章　個人理財業(yè)務(wù)管理 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理 　　考點1開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件 　　考點2開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制 　　考點3開展個人理財業(yè)務(wù)的法律責(zé)任 　第二節(jié)　個人理財資金使用管理 　第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)流程管理 　　考點1業(yè)務(wù)人員管理 　　考點2客戶需求調(diào)查 　　考點3理財產(chǎn)品開發(fā) 　　考點4理財產(chǎn)品銷售 　　本章考點自測解析 第九章　個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財?shù)娘L(fēng)險 　　考點1個人理財風(fēng)險的影響因素 　　考點2理財產(chǎn)品風(fēng)險評估 　第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險 　　考點1個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險 　　考點2個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理 　　考點3綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 　第三節(jié)　產(chǎn)品風(fēng)險管理 　第四節(jié)　操作風(fēng)險管理 　第五節(jié)　銷售風(fēng)險管理 　第六節(jié)　聲譽風(fēng)險管理 　　本章考點自測解析 第十章　職業(yè)道德和投資者教育 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 　　考點1境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 　　考點2境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格 　　考點3銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件 　第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德 　　考點1從業(yè)人員銷售活動遵循原則 　　考點2從業(yè)人員銷售活動注意事項及禁止事項 　　考點3從業(yè)人員崗位要求 　　考點4從業(yè)人員的限制性條款 　　考點5從業(yè)人員的法律責(zé)任 　第三節(jié)　個人理財投資者教育 　　考點1投資者教育概述 　　考點2投資者教育功能 　　考點3投資者教育內(nèi)容 　　本章考點自測解析