銀行業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險案例解析

序言
臨時身份證可否辦理銀行業(yè)務(wù)
代理未成年人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
辦理自動轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)處理不當要賠錢
客戶成為植物人，存款如何支取
代理掛失，能否代理取款
存單掛失后銀行擅自撤銷須擔責
債權(quán)人可否持調(diào)解書到銀行支取債務(wù)人賬戶資金
銀行可否為客戶提供其存取款憑證復(fù)印件
銀行應(yīng)謹慎處理客戶受騙事件
銀行按規(guī)定收繳假幣應(yīng)防止客戶糾紛
繼承人能否向銀行申請查詢被繼承人名下存款
開立公司賬戶須謹慎
虛假資料申請開立賬戶銀行風(fēng)險大
被他人冒用身份辦理銀行卡銀行有責任
銀行擅自沖正差錯款被判返還
客戶匯款轉(zhuǎn)錯賬戶，銀行能否協(xié)助將款項扣回
接受客戶委托轉(zhuǎn)賬操作不當釀糾紛
加蓋單位內(nèi)部部門印章的材料效力存疑
公證委托他人代理辦理業(yè)務(wù)應(yīng)如何區(qū)別對待
購房合同解除導(dǎo)致貸款合同解除后誰還款
銀行因未及時答復(fù)能否貸款造成客戶損失構(gòu)成締約過失
貸款逾期采取措施要及時
銀行提前收回貸款惹糾紛
離婚后借款人配偶的還款義務(wù)
保證人未代償，銀行是否可以要求反擔保人承擔擔保責任
個人保證合同上加蓋單位公章，保證人是誰有爭議
公司對外擔保應(yīng)履行何種手續(xù)
未經(jīng)擔保人同意，銀行與借款人變更還款計劃有風(fēng)險
保證擔保如何催收才有效
已出租房產(chǎn)設(shè)定抵押處置存困難
父母貸款買房可否添加未成年人為共同產(chǎn)權(quán)人
以共有房產(chǎn)份額抵押貸款，抵押物處置存困難
在建工程抵押貸款須注意工程款優(yōu)先受償權(quán)
最高額擔保限額管理有風(fēng)險
最高額抵押財產(chǎn)狀態(tài)要查詢
抵押物拆遷后銀行權(quán)利如何保障
銀行未經(jīng)出質(zhì)人同意處置質(zhì)押財產(chǎn)須擔責
專戶不質(zhì)押或凍結(jié)，不具有優(yōu)先受償權(quán)
質(zhì)權(quán)未及時行使致?lián)p失須擔責
動產(chǎn)質(zhì)押第三方監(jiān)管不當風(fēng)險大
應(yīng)收賬款質(zhì)押融資應(yīng)注意哪些事項
辦理保理業(yè)務(wù)時，回款路徑須明確
未經(jīng)客戶授權(quán)查詢征信報告銀行受處罰
錯誤錄入客戶征信信息，銀行侵權(quán)擔責任
委托貸款中銀行責任應(yīng)明確
保函業(yè)務(wù)風(fēng)險防范不能忽視
對外出具當日賬戶資金證明有風(fēng)險
辦理存款詢證函須合規(guī)
繼承人如何查詢和繼承銀行保管箱內(nèi)物品
對于已經(jīng)質(zhì)押的存單，銀行不可開具存款證明
賬戶監(jiān)管有漏洞，銀行要擔責
銀行出具貸款承諾函須謹慎
銀行理財未盡充分告知義務(wù)應(yīng)擔責
違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，銀行要擔責
外包業(yè)務(wù)管理不當銀行惹糾紛
出票行不得以超過票據(jù)權(quán)利期限為由，拒絕返還票據(jù)利益
票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的風(fēng)險
票據(jù)公示催告后轉(zhuǎn)讓行為無效
銀行對票據(jù)、身份證件是否承擔實質(zhì)審查責任
銀票托收過程中銀行是否應(yīng)該擔責
律師持法院簽發(fā)的調(diào)查令調(diào)查存款賬戶信息
銀行拒不履行法定協(xié)助義務(wù)，被處以巨額罰款
法院郵寄文書銀行是否應(yīng)提供協(xié)助
銀行因協(xié)助公安凍結(jié)銀行承兌匯票款拒絕對外付款引糾紛
法院扣劃分公司的財產(chǎn)，銀行是否應(yīng)協(xié)助
妻子能否向銀行查詢丈夫個人存款
防范不法分子冒充法院人員以扣劃存款方式詐騙銀行資金
銀行承兌匯票保證金能否被法院凍結(jié)、扣劃
銀行未盡自助場所安全保障義務(wù)應(yīng)擔責