銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究

 目錄

1導(dǎo)論1
 1?1銀行業(yè)的特殊性1
 1?1?1銀行業(yè)具有特殊職能2
 1?1?2銀行業(yè)脆弱和內(nèi)生不穩(wěn)定3
 1?2選題背景與問題的提出4
 1?2?1銀行業(yè)危機(jī)頻繁爆發(fā)4
 1?2?2銀行業(yè)管制效果不佳5
 1?3研究的目的和意義6
 1?3?1研究目的7
 1?3?2研究意義7
 1?4文獻(xiàn)回顧、本書創(chuàng)新與進(jìn)一步研究的問題8
 1?4?1文獻(xiàn)回顧9
 1?4?2論文創(chuàng)新12
 1?4?3需要進(jìn)一步研究的問題12
 1?5研究方法與結(jié)構(gòu)安排13
 1?5?1研究方法13
 1?5?2結(jié)構(gòu)安排15
 2銀行業(yè)危機(jī)與管制約束困境17
 2?1銀行業(yè)面臨危機(jī)的挑戰(zhàn)17
 2?1?120世紀(jì)80年代以來全球銀行業(yè)危機(jī)回顧18
 2?1?2銀行業(yè)危機(jī)的成因20
 2?2銀行業(yè)管制約束陷入現(xiàn)實(shí)困境24
 2?2?1銀行管制依據(jù)及其政策變革24
 2?2?2當(dāng)前發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行管制約束困境26
 2?3本章結(jié)論31
 3銀行業(yè)市場(chǎng)約束基本分析框架32
 3?1銀行業(yè)市場(chǎng)約束基本問題解析32
 3?1?1銀行業(yè)市場(chǎng)約束概念解析32
 3?1?2市場(chǎng)參與者的構(gòu)成34
 3?1?3銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究的基本前提假設(shè)35
 3?1?4銀行業(yè)市場(chǎng)約束的潛在積極作用36
 3?2市場(chǎng)約束的機(jī)制及實(shí)現(xiàn)條件37
 3?2?1市場(chǎng)約束機(jī)制的方式37
 3?2?2市場(chǎng)約束機(jī)制的實(shí)現(xiàn)進(jìn)程39
 3?2?3市場(chǎng)約束機(jī)制有效運(yùn)行的條件41
 3?3市場(chǎng)約束與其他約束的比較43
 3?3?1內(nèi)部治理與市場(chǎng)約束之間的聯(lián)系43
 3?3?2市場(chǎng)約束相對(duì)管制約束的優(yōu)勢(shì)46
 3?4本章結(jié)論48
 4私人市場(chǎng)參與者的市場(chǎng)約束49
 4?1存款人約束49
 4?1?1合適的存款人約束來源50
 4?1?2存款保險(xiǎn)條件下的存款人約束模型51
 4?1?3存款人市場(chǎng)約束的實(shí)證證據(jù)52
 4?1?4存款人約束的缺陷53
 4?2次級(jí)債券持有人約束54
 4?2?1強(qiáng)制次級(jí)債提議回顧55
 4?2?2強(qiáng)制次級(jí)債政策解析56
 4?2?3次級(jí)債持有人約束動(dòng)機(jī)模型57
 4?2?4次級(jí)債持有人約束的實(shí)證證據(jù)58
 4?2?5強(qiáng)制次級(jí)債政策設(shè)計(jì)59
 4?3持股人市場(chǎng)約束62
 4?3?1持股人的約束動(dòng)機(jī)62
 4?3?2持股人約束銀行的方式62
 4?3?3加強(qiáng)持股人約束的途徑63
 4?3?4持股人約束的實(shí)證證據(jù)64
 4?4評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)約束64
 4?4?1信用評(píng)級(jí)及其運(yùn)作方式65
 4?4?2信用評(píng)級(jí)對(duì)銀行業(yè)的市場(chǎng)約束66
 4?4?3評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的激勵(lì)動(dòng)機(jī)與規(guī)范67
 4?4?4外部評(píng)級(jí)影響市場(chǎng)約束的實(shí)證證據(jù)68
 4?5本章結(jié)論70
 5管制約束與市場(chǎng)約束的相互補(bǔ)充71
 5?1管制機(jī)構(gòu)的監(jiān)督審查及其局限71
 5?1?1管制機(jī)構(gòu)72
 5?1?2管制機(jī)構(gòu)獲取信息的方式及存在的問題74
 5?1?3管制者處理問題銀行存在的局限77
 5?2市場(chǎng)信息對(duì)管制信息的改進(jìn)80
 5?2?1兩種風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的約束模型81
 5?2?2市場(chǎng)與管制信息比較81
 5?2?3融入市場(chǎng)信息的監(jiān)督審查程序83
 5?2?4基于市場(chǎng)信息的及時(shí)校正措施84
 5?3管制政策對(duì)市場(chǎng)約束的改進(jìn)88
 5?3?1改變市場(chǎng)參與者的索償權(quán)地位88
 5?3?2更加充分的強(qiáng)制信息披露90
 5?3?3完善金融基礎(chǔ)設(shè)施93
 5?4本章結(jié)論95
 6銀行業(yè)市場(chǎng)約束的國(guó)外經(jīng)驗(yàn)97
 6?1蘇格蘭自由銀行業(yè)市場(chǎng)約束——?dú)v史的視角97
 6?1?1自由銀行業(yè)98
 6?1?2蘇格蘭自由銀行的發(fā)展與穩(wěn)定99
 6?1?3蘇格蘭銀行業(yè)早期市場(chǎng)約束——銀行券決斗100
 6?1?4蘇格蘭銀行業(yè)市場(chǎng)約束獨(dú)特機(jī)制——選擇條款101
 6?220世紀(jì)90年代以來的日本銀行業(yè)市場(chǎng)約束102
 6?2?120世紀(jì)90年代的日本銀行業(yè)危機(jī)102
 6?2?2日本銀行制度與市場(chǎng)約束105
 6?2?3日本的銀行安全網(wǎng)與市場(chǎng)約束108
 6?3蘇聯(lián)、東歐轉(zhuǎn)型國(guó)家的銀行業(yè)市場(chǎng)約束111
 6?3?1蘇聯(lián)、東歐國(guó)家銀行業(yè)轉(zhuǎn)型概覽112
 6?3?2轉(zhuǎn)型國(guó)家的銀行業(yè)危機(jī)113
 6?3?3市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的阻礙因素117
 6?4本章結(jié)論121
 7中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究123
 7?1漸進(jìn)改革中的銀行業(yè)市場(chǎng)約束124
 7?1?1銀行業(yè)及其管制變革的路徑124
 7?1?2銀行業(yè)改革對(duì)市場(chǎng)約束機(jī)制的影響126
 7?2中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束實(shí)證研究：計(jì)量與案例分析128
 7?2?1存款人對(duì)銀行的數(shù)量約束的計(jì)量分析129
 7?2?2缺乏市場(chǎng)約束下的道德風(fēng)險(xiǎn)：光大銀行的案例130
 7?3中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的必要性與阻礙因素133
 7?3?1加強(qiáng)市場(chǎng)約束的必要性133
 7?3?2市場(chǎng)約束的阻礙因素137
 7?4加強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的對(duì)策141
 7?4?1增加銀行透明度141
 7?4?2建立設(shè)計(jì)合理的存款保險(xiǎn)制度142
 7?4?3推動(dòng)存款利率市場(chǎng)化144
 7?4?4適時(shí)引入針對(duì)大型銀行的強(qiáng)制次級(jí)債發(fā)行制度145
 7?4?5制定“雙信號(hào)”及時(shí)校正措施147
 7?4?6規(guī)范和發(fā)展信用評(píng)級(jí)行業(yè)149
 7?5本章結(jié)論151
參考文獻(xiàn)152
后記175