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當(dāng)前位置: 首頁出版圖書人文社科法律法律知識讀物銀行從業(yè)人員的62堂刑事法律安全課

銀行從業(yè)人員的62堂刑事法律安全課

銀行從業(yè)人員的62堂刑事法律安全課

定 價:¥39.80

作 者: 馮汝義 著
出版社: 法律出版社
叢編項:
標(biāo) 簽: 法律 法律普及讀物 刑事

ISBN: 9787511842008 出版時間: 2013-02-01 包裝: 平裝
開本: 16開 頁數(shù): 316 字?jǐn)?shù):  

內(nèi)容簡介

  銀行工作人員在市場經(jīng)濟中經(jīng)受著強烈的誘惑和嚴(yán)峻的考驗,因而成為高風(fēng)險的行業(yè)之一。改革開放以來,特別是銀行進(jìn)行市場化改革以來,銀行的職務(wù)犯罪案件居高不下,成為我國行業(yè)犯罪的重災(zāi)區(qū)。《銀行從業(yè)人員的62堂刑事法律安全課》中每一堂課包括風(fēng)險提示、風(fēng)險分析、典型案例、風(fēng)險防范等方面。其中風(fēng)險分析又含有罪名概念、立案標(biāo)準(zhǔn)、定罪標(biāo)準(zhǔn)、處罰標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容,只要具有一定的文化知識就可看懂,并能清楚的知道什么是犯罪,達(dá)到什么樣的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰,具有較強的針對性和可讀性。通過《銀行從業(yè)人員的62堂刑事法律安全課》,達(dá)到普及宣傳法律、防患于未然的社會效果。

作者簡介

  馮汝義,先后畢業(yè)于南京炮校、山東大學(xué)法律系,大學(xué)本科文化。1993年通過國家律師資格考試,2002年通過首屆國家司法職業(yè)資格考試。曾任中國人民解放軍軍校學(xué)員、排長、連長、營長、科長、師后勤部副部長、煙臺市人民檢察院檢察員、四級高級檢察官等職,退休后從事專職律師工作。

圖書目錄

第1堂課違法發(fā)放貸款
 ——銀行及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第2堂課吸收客戶資金不入賬
 ——銀行及其工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第3堂課違規(guī)出具金融票證
 ——銀行及其工作人員違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第4堂課對違法票據(jù)承兌、付款、保證
 ——銀行及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中,對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證,造成重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第5堂課金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣
 ——銀行的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第6堂課為親友非法牟利
 ——國有銀行的工作人員利用職務(wù)便利,將本單位的盈利業(yè)務(wù)交由自己的親友進(jìn)行經(jīng)營,或者以明顯高于市場的價格向自己的親友經(jīng)營管理的單位采購商品或者以明顯低于市場的價格向自己的親友經(jīng)營管理的單位銷售商品,或者向自己的親友經(jīng)營管理的單位采購不合格商品,使國家利益遭受重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第7堂課簽訂、履行合同失職被騙
 ——國有銀行直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂、履行合同過程中,因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙,致使國家利益遭受重大損失的,或者金融機構(gòu)的工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任,造成大量外匯被騙購或者逃匯,致使國家利益遭受重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第8堂課國有銀行的工作人員失職
 ——國有銀行的工作人員由于嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任,造成銀行破產(chǎn)或者嚴(yán)重?fù)p失,致使國家利益遭受重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第9堂課國有銀行的工作人員濫用職權(quán)
 ——國有銀行的工作人員由于濫用職權(quán),造成國有銀行破產(chǎn)或者嚴(yán)重?fù)p失,致使國家利益遭受重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第10堂課徇私舞弊低價折股、出售國有資產(chǎn)
 ——國有銀行或者其上級主管部門直接負(fù)責(zé)的主管人員,徇私舞弊,將國有資產(chǎn)低價折股或者低價出售,致使國家利益遭受重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第11堂課背信損害上市銀行利益
 ——上市銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員違背對銀行的忠實義務(wù),利用職務(wù)便利,操縱上市銀行從事?lián)p害上市銀行利益的行為,以及上市銀行的控股股東或者實際控制人,指使上市銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員實施損害上市銀行利益,致使上市銀行利益遭受重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第12堂課違規(guī)披露、不披露重要信息
 ——銀行向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告,或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露,嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益,或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第13堂課隱匿、故意銷毀會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告
 ——銀行及其工作人員隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第14堂課內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息
 ——銀行及其工作人員在涉及證券的發(fā)行,證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前,買入或者賣出該證券,或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易,或者泄露該信息,或者明示、暗示他人從事上述交易活動,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第15堂課利用未公開信息交易
 ——商業(yè)銀行的工作人員,利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息,違反規(guī)定,從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動,或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第16堂課背信運用受托財產(chǎn)
 ——商業(yè)銀行等金融機構(gòu)違背受托義務(wù),擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn),情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第17堂課竊取、收買、非法提供信用卡信息
 ——銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利竊取、收買、非法提供信用卡信息資料的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第18堂課出售、非法提供公民個人信息
 ——銀行及其工作人員,違反國家規(guī)定,將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息,出售或者非法提供給他人,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第19堂課非法獲取公民個人信息
 ——銀行及其工作人員竊取或者以其他方法非法獲取國家機關(guān)或者金融等單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第20堂課侵犯商業(yè)秘密
 ——銀行及其工作人員以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當(dāng)手段獲取權(quán)利人的商業(yè)秘密,或者非法披露、使用或者允許他人使用其所掌握的或獲取的商業(yè)秘密,給商業(yè)秘密的權(quán)利人造成重大損失的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
 
第21堂課擅自設(shè)立金融機構(gòu)
 ——銀行及其工作人員未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第22堂課偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準(zhǔn)文件
 ——銀行及其工作人員偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證、批準(zhǔn)文件的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第23堂課騙購?fù)鈪R
 ——金融機構(gòu)的工作人員與騙購?fù)鈪R的行為人通謀,為其提供購買外匯的有關(guān)憑證或者其他便利的,或者明知是偽造、變造的憑證和單據(jù)而售匯、付匯的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第24堂課逃匯
 ——金融機構(gòu)的工作人員與逃匯的行為人通謀,為其提供購買外匯的有關(guān)憑證或者其他便利的,或者明知是偽造、變造的憑證和單據(jù)而售匯、付匯的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第25堂課洗錢
 ——銀行及其工作人員明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,而掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第26堂課逃稅
 ——銀行及其工作人員采取欺騙、隱瞞手段進(jìn)行虛假納稅申報或者不申報,逃避繳納稅款數(shù)額較大并且占應(yīng)納稅額10%以上的,或者銀行采取前述手段,不繳或者少繳已扣、已收稅款,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第27堂課打擊報復(fù)會計、統(tǒng)計人員
 ——銀行的領(lǐng)導(dǎo)人對依法履行職責(zé)、抵制違反《會計法》、《統(tǒng)計法》行為的會計、統(tǒng)計人員實行打擊報復(fù),情節(jié)惡劣的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第28堂課妨害公務(wù)
 ——銀行的工作人員以暴力、威脅方法阻礙國家機關(guān)工作人員依法執(zhí)行職務(wù)的,或者在自然災(zāi)害和突發(fā)事件中,以暴力、威脅方法阻礙紅十字會工作人員依法履行職責(zé)的,或者故意阻礙國家安全機關(guān)、公安機關(guān)依法執(zhí)行國家安全工作任務(wù),未使用暴力、威脅方法,造成嚴(yán)重后果的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第29堂課窩藏、包庇
 ——銀行的工作人員明知是犯罪的人而為其提供隱藏處所、財物,幫助其逃匿或者作假證明進(jìn)行包庇的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第30堂課拒不執(zhí)行判決、裁定
 ——銀行及其工作人員對人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決或者裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第31堂課非法處置查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)
 ——銀行的工作人員隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、故意毀損已被司法機關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn),情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第32堂課貪污
 ——在銀行里工作的國家工作人員利用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第33堂課職務(wù)侵占
 ——商業(yè)銀行的工作人員,利用職務(wù)上的便利,將本單位財物非法占為己有,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第34堂課挪用公款
 ——國有商業(yè)銀行的工作人員和國有商業(yè)銀行委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員,利用職務(wù)上的便利,挪用公款歸個人使用,進(jìn)行非法活動的,或者挪用公款數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的,或者挪用公款數(shù)額較大、超過3個月未還的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第35堂課挪用資金
 ——商業(yè)銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利,挪用本單位或者客戶資金歸個人使用或者借貸給他人,數(shù)額較大、超過3個月未還的,或者雖未超過3個月,但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的,或者進(jìn)行非法活動的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第36堂課受賄
 ——國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物,為他人謀取利益的,或者違反國家規(guī)定,收受各種名義的回扣、手續(xù)費歸個人所有的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第37堂課單位受賄
 ——國有銀行索取、非法收受他人財物,為他人謀取利益,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第38堂課利用影響力受賄
 ——國家工作人員的近親屬或者其他與該國家工作人員關(guān)系密切的人,通過該國家工作人員職務(wù)上的行為,或者利用該國家工作人員職權(quán)或者地位形成的便利條件,以及離職的國家工作人員或者其近親屬以及其他與其關(guān)系密切的人,利用該離職的國家工作人員原職權(quán)或者地位形成的便利條件,通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為,為請托人謀取不正當(dāng)利益,索取請托人財物或者收受請托人財物,數(shù)額較大或者有其他較重情節(jié)的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第39堂課非國家工作人員受賄
 ——銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物,為他人謀取利益的,或者違反國家規(guī)定,收受各種名義的回扣、手續(xù)費,歸個人所有數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第40堂課行賄
 ——銀行的工作人員為了謀取不正當(dāng)利益而給予國家工作人員財物的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第41堂課對單位行賄
 ——銀行及其工作人員為謀取不正當(dāng)利益,給予國家機關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體以財物,或者在經(jīng)濟往來中,違反國家規(guī)定,給予上述單位各種名義的回扣、手續(xù)費的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第42堂課介紹賄賂
 ——銀行的工作人員向國家工作人員介紹賄賂,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第43堂課單位行賄
 ——銀行為謀取不正當(dāng)利益而行賄,或者違反國家規(guī)定,給予國家工作人員以回扣、手續(xù)費,情節(jié)嚴(yán)重的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第44堂課對非國家工作人員行賄
 ——銀行及其工作人員為謀取不正當(dāng)利益,給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財物,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第45堂課巨額財產(chǎn)來源不明
 ——在銀行里工作的國家工作人員的財產(chǎn)、支出明顯超過合法收入,差額巨大,本人不能說明來源的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第46堂課隱瞞境外存款
 ——在銀行里工作的國家工作人員違反國家規(guī)定,故意隱瞞不報在境外的存款,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第47堂課私分國有資產(chǎn)
 ——國有銀行違反國家規(guī)定,以單位名義將國有資產(chǎn)集體私分給個人,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第48堂課騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證
 ——以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第49堂課高利轉(zhuǎn)貸
 ——以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第50堂課偽造、變造金融票證
 ——偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單、信用證或者附隨的單據(jù)、文件,以及偽造信用卡等金融票證的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第51堂課偽造貨幣
 ——仿照真貨幣的圖案、形狀、色彩等特征非法制造假幣,冒充真幣的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第52堂課變造貨幣
 ——對真貨幣采用剪貼、挖補、揭層、涂改、移位、重印等方法加工處理,改變真幣形態(tài)、價值數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第53堂課偽造、變造國家有價證券
 ——偽造、變造國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第54堂課妨害信用卡管理
 ——明知是偽造的信用卡而持有、運輸,或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸,數(shù)量較大的;非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡等妨害信用卡管理的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第55堂課貸款詐騙
 ——以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第56堂課票據(jù)詐騙
 ——以非法占有為目的,利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動,騙取財物數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第57堂課金融憑證詐騙
 ——使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,騙取他人財物,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第58堂課信用證詐騙
 ——以非法占有為目的,利用信用證進(jìn)行詐騙活動,騙取財物數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第59堂課信用卡詐騙
 ——使用偽造的信用卡、使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、使用作廢的信用卡的、冒用他人信用卡或者惡意透支,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第60堂課有價證券詐騙
 ——使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券,進(jìn)行詐騙活動,數(shù)額較大的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
 
第61堂課對銀行實施搶劫
 ——以非法占有為目的,當(dāng)場使用暴力、脅迫及其他方法,強行將銀行財物搶走的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
第62堂課對銀行實施盜竊
 ——以非法占有為目的,秘密竊取數(shù)額較大的銀行財物或者多次秘密竊取銀行財物的,會有什么風(fēng)險?如何防范?
后記

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