金融風(fēng)險(xiǎn)防范的法律制度研究

第一章 防范金融風(fēng)險(xiǎn)離不開(kāi)金融規(guī)制 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)及其傳播路徑 一、“風(fēng)險(xiǎn)”探源 二、金融風(fēng)險(xiǎn)及其種類 三、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和傳導(dǎo)的機(jī)理和路徑 第二節(jié) 對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行金融規(guī)制和監(jiān)管的正當(dāng)性 一、什么是規(guī)制 二、金融規(guī)制的理念 三、金融規(guī)制的目標(biāo) 第三節(jié) 對(duì)新自由主義的反思 一、新自由主義 二、新自由主義對(duì)待金融規(guī)制及監(jiān)管的態(tài)度與危害 三、擺脫新自由主義，樹(shù)立科學(xué)的金融規(guī)制與監(jiān)管觀 第四節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)模型內(nèi)含的信條偏誤 一、金融風(fēng)險(xiǎn)模型在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用 二、金融風(fēng)險(xiǎn)模型設(shè)計(jì)問(wèn)題 三、金融風(fēng)險(xiǎn)模型運(yùn)用問(wèn)題 四、內(nèi)部模型能否作為確定風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)制資本的圭臬第二章 當(dāng)今世界金融開(kāi)放的法律框架與監(jiān)管依據(jù) 第一節(jié) 當(dāng)今世界金融市場(chǎng)開(kāi)放法律框架的構(gòu)成 一、金融市場(chǎng)開(kāi)放法律框架的構(gòu)成 二、金融市場(chǎng)開(kāi)放法律框架各構(gòu)成部分的關(guān)系 第二節(jié) WTO有關(guān)金融市場(chǎng)開(kāi)放的制度 一、WTO約束和規(guī)制成員方措施的范圍 二、市場(chǎng)準(zhǔn)入和國(guó)民待遇制度 三、有關(guān)約束 第三節(jié) WTO金融服務(wù)市場(chǎng)開(kāi)放制度的貢獻(xiàn)與特點(diǎn) 一、WTO金融服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)開(kāi)放制度的貢獻(xiàn) 二、WTO金融服務(wù)市場(chǎng)開(kāi)放制度的特點(diǎn) 第四節(jié) 我國(guó)金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的管理制度 一、我國(guó)有關(guān)外資銀行開(kāi)放的制度 二、我國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的制度與實(shí)踐 第五節(jié) 金融開(kāi)放法律框架內(nèi)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的法律依據(jù) 一、“審慎例外”及其對(duì)金融服務(wù)自由化與金融審慎規(guī)制關(guān)系的界定 二、審慎措施的標(biāo)準(zhǔn) 三、“審慎例外”對(duì)我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放的啟示 第六節(jié) 防范國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的法律制度體系建構(gòu) 一、健全和完善國(guó)內(nèi)金融規(guī)制與監(jiān)管制度 二、建立和健全防范境外金融風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)傳入的制度 三、加強(qiáng)金融監(jiān)管雙邊合作的制度建構(gòu) 四、改革國(guó)際貨幣金融體系，建立多邊金融監(jiān)管制度第三章 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管 第一節(jié) 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的起源與發(fā)展 一、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管理論的起步 二、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管理論的發(fā)育 三、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管理論的采納 第二節(jié) 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的視野層次 一、宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策 二、金融體系整體 三、金融市場(chǎng)與金融創(chuàng)新產(chǎn)品 四、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu) 五、宏觀審慎視野下的微觀審慎規(guī)制與監(jiān)管 第三節(jié) 宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的制度保障 一、完善中央銀行的宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管職能 二、構(gòu)建與宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管相適應(yīng)的金融監(jiān)管體制模式 三、我國(guó)宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管制度的構(gòu)建 第四節(jié) 金融業(yè)開(kāi)放下宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)合作機(jī)制 一、宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)合作機(jī)制的建立 二、構(gòu)建針對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管團(tuán)制度 三、我國(guó)參與宏觀審慎規(guī)制與監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)合作機(jī)制的策略第四章 規(guī)制資本與流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)的改革 第一節(jié) 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)規(guī)制資本的修訂與影響 一、銀行規(guī)制資本的作用與國(guó)際規(guī)則的變遷 二、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》和《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》資本規(guī)則的缺陷與不足 三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)規(guī)制資本的修訂 四、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)規(guī)制資本修訂的影響 第二節(jié) 流動(dòng)性監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)改革 一、流動(dòng)性監(jiān)管概述 二、流動(dòng)性監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展歷程 三、短期流動(dòng)性監(jiān)管國(guó)際指標(biāo)——流動(dòng)性覆蓋率（LCR） 四、長(zhǎng)期流動(dòng)性監(jiān)管國(guó)際指標(biāo)——凈穩(wěn)定資金比率（NSFR） 五、流動(dòng)性監(jiān)管的監(jiān)測(cè)工具 六、流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的運(yùn)用 七、流動(dòng)性監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)改革影響簡(jiǎn)析第五章 信評(píng)機(jī)構(gòu)改革的法律問(wèn)題 第一節(jié) 信評(píng)機(jī)構(gòu)的自律發(fā)展與信譽(yù)機(jī)制理論 一、信評(píng)機(jī)構(gòu)的自律發(fā)展 二、信評(píng)機(jī)構(gòu)自律發(fā)展的動(dòng)力——對(duì)信譽(yù)的追求 三、信譽(yù)機(jī)制理論的內(nèi)容及影響 第二節(jié) 信譽(yù)機(jī)制在全球金融危機(jī)中的失效 一、信評(píng)機(jī)構(gòu)在金融危機(jī)中的作用 二、信譽(yù)機(jī)制在金融危機(jī)中失效的表現(xiàn) 三、信譽(yù)機(jī)制在金融危機(jī)中失效的原因 四、信譽(yù)機(jī)制理論遭受的質(zhì)疑 第三節(jié) 主要經(jīng)濟(jì)體信評(píng)機(jī)構(gòu)的改革及評(píng)價(jià) 一、美國(guó)信評(píng)機(jī)構(gòu)改革：以披露為導(dǎo)向 二、歐盟信評(píng)機(jī)構(gòu)改革：監(jiān)管與競(jìng)爭(zhēng)并重 三、未來(lái)信評(píng)機(jī)構(gòu)改革的趨勢(shì)：從自律走向他律 第四節(jié) 我國(guó)信評(píng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的建構(gòu) 一、我國(guó)信評(píng)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)現(xiàn)狀 二、我國(guó)信評(píng)機(jī)構(gòu)信譽(yù)較低的主要原因 三、我國(guó)應(yīng)逐步構(gòu)建信評(píng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律制度第六章 我國(guó)雙邊銀行監(jiān)管合作中的法律問(wèn)題與解決構(gòu)想 第一節(jié) 巴塞爾委員會(huì)與雙邊銀行監(jiān)管合作的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) 一、巴塞爾委員會(huì)關(guān)于雙邊銀行監(jiān)管合作的規(guī)范性文件 二、跨境并表監(jiān)管合作標(biāo)準(zhǔn)的確立 三、雙邊銀行監(jiān)管合作國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的地位和作用 第二節(jié) 全球雙邊銀行監(jiān)管合作的現(xiàn)狀及問(wèn)題 一、巴塞爾成員國(guó)執(zhí)行雙邊合作國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 二、非巴塞爾成員國(guó)雙邊合作的現(xiàn)狀與成因 三、全球加強(qiáng)雙邊銀行監(jiān)管合作的問(wèn)題與困難 第三節(jié) 我國(guó)雙邊銀行監(jiān)管合作中的法律問(wèn)題與解決構(gòu)想 一、我國(guó)雙邊銀行監(jiān)管合作中的法律問(wèn)題 二、解決問(wèn)題的構(gòu)想與建議第七章 我國(guó)雙邊證券監(jiān)管合作中的法律問(wèn)題與解決構(gòu)想 第一節(jié) 影響我國(guó)雙邊證券監(jiān)管合作的重要因素 一、我國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的法律架構(gòu) 二、我國(guó)金融中心競(jìng)爭(zhēng)力的發(fā)展 三、我國(guó)證券監(jiān)管體系的法律特性 第二節(jié) 我國(guó)雙邊證券監(jiān)管合作的方式及內(nèi)容 一、證券監(jiān)管合作諒解備忘錄 二、雙邊證券監(jiān)管合作的其他方式 第三節(jié) 我國(guó)雙邊證券監(jiān)管合作中的法律問(wèn)題 一、我國(guó)諒解備忘錄的內(nèi)容不完善 二、我國(guó)現(xiàn)有備忘錄未得到充分利用 三、我國(guó)未深度發(fā)展其他監(jiān)管合作方式 四、我國(guó)缺失處置危機(jī)的監(jiān)管合作框架 第四節(jié) 解決我國(guó)雙邊證券監(jiān)管合作的法律構(gòu)想 一、明確我國(guó)雙邊證券監(jiān)管合作的具體目標(biāo) 二、解決中國(guó)證監(jiān)會(huì)合作權(quán)限的充足性問(wèn)題 三、我國(guó)證券法對(duì)雙邊證券監(jiān)管合作的規(guī)制與激勵(lì) 四、在完善現(xiàn)有合作方式的基礎(chǔ)上積極拓展新的合作工具第八章 金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)與監(jiān)管責(zé)任承擔(dān)的法律問(wèn)題 第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)與監(jiān)管合作 一、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)界定 二、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)特征 三、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管合作的必要性 第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)之特殊處理——以破產(chǎn)重整為核心 一、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)不同處理方式比較 二、破產(chǎn)重整在金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)中的特殊價(jià)值與作用 三、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)重整之難點(diǎn) 第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管缺陷的實(shí)證分析 一、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)事先評(píng)估不足 二、跨境破產(chǎn)監(jiān)管救助責(zé)任分擔(dān)機(jī)制缺失 三、當(dāng)前針對(duì)金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管的國(guó)際改革動(dòng)向 第四節(jié) 金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)中司法權(quán)與行政權(quán)的平衡 一、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)處理程序中司法權(quán)與行政權(quán)的運(yùn)用比較 二、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)中法院與監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)分工 三、司法權(quán)在金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)中的角色定位 第五節(jié) 金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管責(zé)任劃分 一、跨境金融監(jiān)管責(zé)任劃分概述 二、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管責(zé)任劃分原則 三、金融機(jī)構(gòu)跨境破產(chǎn)監(jiān)管責(zé)任劃分機(jī)制 第六節(jié) 金融開(kāi)放條件下我國(guó)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)監(jiān)管法制的完善 一、明確金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法院在金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)中的職責(zé)劃分 二、確定人民銀行在金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)程序中的具體權(quán)責(zé) 三、完善破產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)處置制度和對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的監(jiān)管制度