商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查手冊

第一章 現(xiàn)場檢查基本原理
第一節(jié) 現(xiàn)場檢查的目的和作用
一、現(xiàn)場檢查在金融監(jiān)管中的位置及含義
二、現(xiàn)場檢查的目的
三、現(xiàn)場檢查的作用
第二節(jié) 現(xiàn)場檢查的原則
一、內(nèi)控優(yōu)先原則
二、風(fēng)險(xiǎn)性與合規(guī)性并重原則
三、效率原則
四、公平對(duì)待原則
五、公開監(jiān)管原則
六、延伸原則
第三節(jié) 現(xiàn)場檢查的內(nèi)容
一、現(xiàn)場檢查的內(nèi)容
二、現(xiàn)場檢查內(nèi)容設(shè)計(jì)的要點(diǎn)
第四節(jié) 現(xiàn)場檢查的種類與方法
一、現(xiàn)場檢查的種類
二、現(xiàn)場檢查的方法
三、現(xiàn)場檢查的分析方法
第五節(jié) 現(xiàn)場檢查抽樣
一、抽樣檢查的程序
二、抽樣檢查的原則
三、抽樣檢查的方法
四、有關(guān)抽樣的幾個(gè)具體問題
第六節(jié) 現(xiàn)場檢查的法律事務(wù)
一、現(xiàn)場檢查的法律前提
二、金融違法行為的種類及金融行政處罰的種類
第二章 現(xiàn)場檢查操作流程
第一節(jié) 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段
一、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段流程
第二節(jié) 現(xiàn)場檢查實(shí)施階段
一、現(xiàn)場檢查實(shí)施階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查實(shí)施階段流程
第三節(jié) 現(xiàn)場檢查報(bào)告階段
一、現(xiàn)場檢查報(bào)告階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查報(bào)告階段流程
第四節(jié) 現(xiàn)場檢查處理階段
一、現(xiàn)場檢查處理階段流程圖
二、現(xiàn)場檢查處理階段的流程
第五節(jié) 檢查檔案整理階段
一、立卷建檔
二、編寫檔案目錄
三、制作檔案封面和檔案管理
四、建立電子版現(xiàn)場檢查檔案
第三章 貸款及表內(nèi)其他授信業(yè)務(wù)
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查目標(biāo)
三、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
四、現(xiàn)場檢查程序
五、主要監(jiān)管依據(jù)
第二節(jié) 授信管理
一、授信政策
二、授權(quán)管理
三、統(tǒng)一授信
四、崗位職責(zé)分離
五、授信前調(diào)查
六、授信評(píng)審及決策
七、授信后管理
八、盡職調(diào)查
九、授信檔案管理
十、授信管理信息系統(tǒng)
十一、抵(質(zhì))押品管理
十二、賬務(wù)處理
第三節(jié) 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第四節(jié) 貸款集中、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款和關(guān)聯(lián)交易
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第五節(jié) 公司授信
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第六節(jié) 貿(mào)易融資
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第七節(jié) 房地產(chǎn)貸款
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第八節(jié) 銀團(tuán)貸款
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第九節(jié) 項(xiàng)目融資
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第十節(jié) 個(gè)人授信業(yè)務(wù)
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第四章 非信貸資產(chǎn)
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查目標(biāo)
三、主要監(jiān)管依據(jù)
第二節(jié) 存放
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第三節(jié) 拆放同業(yè)
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第四節(jié) 證券和投資
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第五節(jié) 固定資產(chǎn)
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第六節(jié) 無形及遞延資產(chǎn)
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第七節(jié) 應(yīng)收款
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第八節(jié) 現(xiàn)金及銀行存款
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第九節(jié) 抵債資產(chǎn)
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第五章 存款及表內(nèi)其他負(fù)債
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查目標(biāo)
三、主要監(jiān)管依據(jù)
第二節(jié) 存款
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第三節(jié) 同業(yè)存放、拆入
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第四節(jié) 證券融資
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第五節(jié) 其他負(fù)債
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查要點(diǎn)
三、現(xiàn)場檢查程序
第六章 財(cái)務(wù)管理
第一節(jié) 綜述
一、業(yè)務(wù)概述
二、現(xiàn)場檢查目標(biāo)
……
第七章 中間業(yè)務(wù)
第八章 電子銀行
第九章 資金清算
第十章 資本充足率
第十一章 流動(dòng)性管理
第十二章 市場風(fēng)險(xiǎn)
第十三章 對(duì)商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查
第十四章 公司治理
第十五章 內(nèi)部控制
第十六章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
第十七章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
附件：現(xiàn)場檢查前問卷
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