全面風險管理理論與實務

前言
1.目標體系
目標概念——不是全面風險管理的流程
目標分類——目標是相互關聯(lián)、相互滲透的
目標確定——過程、方法及其他
目標管理——管理中的管理
2.風險整合
風險概念——風險不等于危險
風險術語——統(tǒng)一風險語言
風險的屬性——不確定性是風險的本質(zhì)
風險細分——風險需要整合
風險意識——任何風險管理過程的出發(fā)點
風險理念——樹立風險選擇和利用的新觀念
風險文化——貫徹于風險管理過程的始終
風險偏好——不是一個簡單概念
3.管理融合
全面風險管理緣起——未來只是過去的鏡子
全面風險管理定義——全面風險管理的概念越來越清晰
全面風險管理類型——全面風險管理的多元類型
全面風險管理目標——通過控制風險來創(chuàng)造價值
全面風險管理成本——風險成本最小化
管理者永遠不可能消除風險——沙特夫奶牛的故事
全面風險管理動因分析——來自外部的壓力和內(nèi)部的需求
沒有風險就沒有收益——全面風險管理意義在于協(xié)同風險與收益的平衡
全面風險管理也有局限——只是合理保證
全面風險管理組織——沒有固定的模式
全面風險管理職責——風險管理人人有責
全面風險管理政策——執(zhí)行比制定更重要
全面風險管理戰(zhàn)略——對未來風險管理的謀劃和策略
全面風險管理決策——不等于風險管理策略
全面風險管理內(nèi)容——風險管理內(nèi)容的拓展
全面風險管理流程——個動態(tài)連續(xù)不斷的過程
全面風險管理方法——定性方法和定量方法要相結合
全面風險學習——貫徹于風險管理過程的始終
4.風險識別
風險識別概念——確認風險的過程
風險識別內(nèi)容——關鍵是把風險識別出來
風險識別方法——既關注過去，也著眼于將來的方法組合
風險識別步驟——關鍵是建立風險數(shù)據(jù)庫
5.風險評估
風險評估概念——風險評估是一個比較寬泛的概念
風險評估內(nèi)容——可能性和影響
風險評估方法——應將定性與定量方法相結合
6.風險計價
風險計價概念——量化風險的過程
風險計價意義——對風險進行計價是有用的
風險計價內(nèi)容——主要是風險幅度和頻率的估計
風險計價方法——如何給風險定價的方法
風險計價工具——VaR為整體風險管理提供了基本工具
風險計價步驟——給風險定價的過程
7.風險分析
風險分析概念——全面風險管理的獨立環(huán)節(jié)
風險分析意義——我們只是沒有意識到面臨這么多風險
風險分析內(nèi)容——風險識別的延伸
風險分析步驟——一個動態(tài)的周而復始的過程
風險分析方法——有時只能用定性的方法
8.風險評價
風險評價概念——綜合評價的過程
風險評價意義——為風險控制提供依據(jù)
風險評價內(nèi)容——評價風險的可能性及其結果
風險評價步驟——風險評價的基本過程
風險評價方法——風險評價表是常用的方法
風險評價標準——制定風險評價標準體系
9.風險應對
風險應對概念——選擇應對策略的過程
風險應對意義——為風險應對提供依據(jù)
風險應對內(nèi)容——風險應對的各種策略
風險應對方法——應對方法因應對策略的不同而不同
10.風險控制
風險控制概念——應對風險的控制措施
風險控制內(nèi)容——就是風險控制的措施
風險控制步驟——應該注意的幾個方面
風險控制方法——幾個常用工具
11.風險預警
風險預警概念——全面風險管理的有效工具
風險預警意義——未雨綢繆
風險預警內(nèi)容——就是預警的主要工作
風險預警步驟——風險預警的三個步驟
風險預警方法——編制全面風險管理預警指標及標準表是有用的
12.風險報告
風險報告概念——就是對風險管理情況的報告
風險報告內(nèi)容——簡單或許會更有用
風險報告步驟——沒有統(tǒng)一固定的流程
風險報告方法——就是編制報告的方法
13.風險監(jiān)督
風險監(jiān)督概念——監(jiān)督全面風險管理有效實施的過程
風險監(jiān)督內(nèi)容——風險監(jiān)督內(nèi)容是廣泛的
風險監(jiān)督步驟——風險監(jiān)督的基本過程
風險監(jiān)督方法——有一系列的監(jiān)督方法
14.風險審計
風險審計概念——風險審計不是風險導向?qū)徲?br /> 風險審計意義——未來審計的重點
風險審計內(nèi)容——對風險管理情況進行的審計
風險審計流程——對風險管理進行審計是必要的
風險審計方法——預警分析法
15.管理改進
管理改進概念——根據(jù)存在的缺陷和變化的情況改進風險管理動態(tài)過程
管理改進意義——增強改進能力，提升應對能力
管理改進內(nèi)容——改進缺陷和應對變化
管理改進流程——動態(tài)的不固定的
管理改進方法——主要技術工具
管理改進手冊——行動的指南
16.信息與溝通
信息與溝通概念——全面風險管理的基礎條件和有效手段
風險信息與溝通意義——融合在全面風險管理過程中
信息與溝通目標——達成共識
信息與溝通條件與原則——影響風險溝通成效的因素
信息與溝通內(nèi)容——全過程、全方位
信息與溝通類型——標準不同類別就不一樣
溝通方式方法——沒有固定不變的方式方法
信息與溝通評價——評價要點