個人理財（銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導材料試用版）

第1篇　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識
　第1章　個人理財概述　
　　1.1　個人理財業(yè)務(wù)概念和分類　
　　1.2　個人理財在西方發(fā)達國家的發(fā)展
　　1.3　個人理財在我國的發(fā)展
　　1.4　外部環(huán)境對個人理財?shù)挠绊?br />　第2章　個人理財工具　
　　2.1　金融市場
　　2.2　銀行產(chǎn)品
　　2.3　證券產(chǎn)品
　　2.4　證券投資基金
　　2.5　金融衍生品
　　2.6　保險產(chǎn)品
　　2.7　信托產(chǎn)品　
　　2.8　其他產(chǎn)品　
　　2.9　理財產(chǎn)品綜合分析　
　第3章　個人理財理論基礎(chǔ)
　　3.1　生命周期理論　
　　3.2　投資組合理論　
　　3.3　貨幣時間價值
第2篇　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能
　第4章　理財顧問服務(wù)
　　4.1　理財顧問服務(wù)概述　
　　4.2　客戶分析　
　　4.3　財務(wù)規(guī)劃
　　4.4　投資組合
　第5章　綜合理財服務(wù)
　　5.1　理財計劃概述
　　5.2　私人銀行業(yè)務(wù)
第3篇　個人理財業(yè)務(wù)營銷
　第6章　個人理財業(yè)務(wù)中的營銷
　　6.1　個人理財業(yè)務(wù)市場營銷概論　
　　6.2　個人理財業(yè)務(wù)市場營銷戰(zhàn)略　
　　6.3　個人理財業(yè)務(wù)市場新營銷方式的舉起
　第7章　個人理財業(yè)務(wù)銷售
　　7.1　建立客戶關(guān)系
　　7.2　理財產(chǎn)品銷售技巧
　第8章　客戶關(guān)系管理
　　8.1　客戶關(guān)系管理基本的概念
　　8.2　客戶關(guān)系管理的內(nèi)容　
　　8.3　客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
第4篇　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)
　第9章　職業(yè)道德操守　
　第10章　個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求
　　10.1　個人理財業(yè)務(wù)管理概述　
　　10.2　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
　　10.3　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》
　第11章　個人理財業(yè)務(wù)活動其他相關(guān)法律法規(guī)
　　11.1　個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)國家法律的內(nèi)容
　　11.2　個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)部門規(guī)章的內(nèi)容
　　11.3　個人理財業(yè)務(wù)活動其他相關(guān)法規(guī)的內(nèi)容
附錄
　1.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度介紹
　2.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定
　3.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱（試用稿）