風(fēng)險、不確定性和利潤

　　全書共三篇12章。 第一篇為導(dǎo)論，由第1～2章組成。其中，第1章主要討論利潤在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中的地位。該章強調(diào)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一種理論科學(xué)假設(shè)的重要性，完全競爭意味著完備知識，因而在完全競爭的假設(shè)下，利潤是不存在的。第2章主要討論了利潤理論。該章對經(jīng)濟(jì)學(xué)的動態(tài)理論和風(fēng)險理論進(jìn)行了文獻(xiàn)綜述和歷史回顧，并在此基礎(chǔ)上指出動態(tài)理論混淆了變化的后果與變化中不確定性的后果；風(fēng)險理論則混淆了可度量的概率意義上的風(fēng)險與不可度量的不確定性之間的區(qū)別。這里奈特再一次強調(diào)，遵循已知規(guī)律的變化不會導(dǎo)致利潤，可度量的風(fēng)險同樣也不產(chǎn)生利潤，因為這樣的風(fēng)險都能夠通過保險或其他措施來消除。 第二篇探討完全競爭理論，由第3～6章組成。其中，第3章主要討論了選擇和交換理論。從經(jīng)濟(jì)秩序出發(fā)，作者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)秩序是協(xié)調(diào)和滿足需求的經(jīng)濟(jì)活動機制，而不同需求之間卻存在著多種沖突，比如，資源與資源在滿足多種需求時的使用；效用和效用遞減規(guī)律；魯賓孫和魯賓孫經(jīng)濟(jì)；具有相對性的快樂與痛苦；成本是犧牲的選擇機會；資源的真正意義和資源成本等。該章使用函數(shù)、曲線和均衡等工具等對這些問題進(jìn)行分析。第4章主要討論了聯(lián)合生產(chǎn)和資本化。作者試圖說明多種資源在商品生產(chǎn)中的使用問題和組織中的效果計算問題。在分析報酬遞減規(guī)律的基礎(chǔ)上，他把生產(chǎn)價值歸因于資源或投資品。由于時間在生產(chǎn)中的作用和時間偏好的謬誤，任何把生產(chǎn)能因分類為各種“要素”的分類方法都不可能成立。第5章主要討論了機會和不存在不確定性的社會的進(jìn)步問題。具體分析了靜態(tài)條件的含義，以及進(jìn)步的不同表現(xiàn)形式，分析了把生產(chǎn)“能因”按傳統(tǒng)三分法進(jìn)行分類的問題，并對在沒有不確定性的情況下各領(lǐng)域的投資回報率與實際回報率進(jìn)行比較，從而說明利息的本質(zhì)。第6章主要討論了完全競爭的小前提。作者分析了不存在不確定性條件下完全競爭的前提條件，分析了壟斷和壟斷的不同形式，以及競爭性體系走向壟斷的可能趨勢。 第三篇探討由風(fēng)險和不確定性所造成的不完全競爭，由第7～12章組成。其中，第7章闡述了風(fēng)險和不確定性的含義，主要分析了知識在行為中的作用。作者認(rèn)為，行為是面向未來的，知識是預(yù)測未來的，雖然經(jīng)驗?zāi)軌虮环纸鉃樘匦圆蛔兊奈矬w的行為，但是，對于我們?nèi)祟愔腔蹃碚f，這樣的東西實在太多，我們無法完全把握，以致我們依賴于從一種行為模式推斷另一種行為模式。由于我們不可能對窮盡性的和進(jìn)行數(shù)量的分析，我們只能“估計”，由此推測出來的行為模式具有多樣性，導(dǎo)致利潤產(chǎn)生的“風(fēng)險”是判斷錯誤的機會，在本質(zhì)上是不可度量的。第8章主要分析了人類對付不確定性的建構(gòu)和方法。我們對付不確定性的方法主要有兩種：一是集中化，保險就是這種形式的代表；二是專業(yè)化，企業(yè)的聯(lián)合有助于克服不確定性。第9章主要討論了企業(yè)和利潤。作者在靜態(tài)社會中引入不確定性概念，說明了在不確定性條件下企業(yè)的特殊決策與風(fēng)險分?jǐn)倷C制，以及企業(yè)家才能的供給和需求。第10章繼續(xù)討論企業(yè)和利潤問題，主要說明管理人員的特有素質(zhì)是對人的判斷，最終控制是控制企業(yè)組織的人的選擇。第11章主要研究不確定性和社會進(jìn)步。變化是不確定性的主要來源，投資中的不確定性導(dǎo)致投資功能與儲蓄功能的分離，并由此產(chǎn)生了利息理論，利潤資本化所導(dǎo)致的復(fù)雜問題成為利潤的恒久來源。第12章主要討論了不確定性和利潤的社會方面。作者提出，減少或重新分配不確定性的所有方法都是有成本的，并且，這些方法被運用到什么程度取決于多大程度上的不確定性是人們所不希望存在的。

　　富蘭克·H·奈特（1885-1972年）是20世紀(jì)最有影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一，也是西方最偉大的思想家之一，他對于經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)分析方法的創(chuàng)新做出了多方面的杰出貢獻(xiàn)。“作為一個古典自由主義者，他是芝加哥學(xué)派的創(chuàng)始人；作這一介批評家，他告誡公眾，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的知識是有限的，其預(yù)測的失誤是不可避免的；作為一名教師，他培養(yǎng)出了像弗里德曼、斯蒂格勒和布坎南這樣著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”。1885年，奈特出生在美國伊利諾州的一個農(nóng)場里，1911年在田納西州的米利根大學(xué)學(xué)習(xí)哲學(xué)，一年后開始學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)。1916年奈特從康奈爾大學(xué)獲得博士學(xué)位，其博士論文就是本書：《風(fēng)險不確定性和利潤》。畢業(yè)后，奈特在康奈爾大學(xué)任教一年，然后在芝加哥大學(xué)任教兩年，接著移居艾奧瓦，并在艾奧瓦大學(xué)晉升為教授。1927年，奈特回到芝加哥大學(xué)，成為在芝加哥大學(xué)歷史上最具影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他一直在芝加哥大學(xué)工作到退休。奈特也是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)界最具權(quán)威性的人物之一，1950年他被推選為美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會會長，1957年獲弗朗西斯·沃爾克獎?wù)拢ǎ┻@是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會的最高獎。奈特一生撰寫過許多學(xué)術(shù)著作。除了《風(fēng)險不確定性和利潤》（1921）外，主要還有《經(jīng)濟(jì)組織》（1933）、《竟?fàn)幍膫惱韺W(xué)及其他文論》（1935）、《自由與改革：經(jīng)濟(jì)學(xué)與社會哲學(xué)論文集》（1947）、《論經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史與方法》（1956）以及《認(rèn)知力與社會行動》（1960）等。