怎樣與商業(yè)銀行打交道

     目 錄
    第一部分 金融體制改革專論
   一、我國金融概況
    1.什么是銀行？它與一般企業(yè)有何本質(zhì)區(qū)別？
    2.銀行是怎樣產(chǎn)生的？
    3.我國金融業(yè)發(fā)展的歷史回顧
    4.我國銀行的基本職能是什么？
    5.社會(huì)主義銀行的作用是什么？
    6.我國的金融組織體系是怎樣的？
    7.中國人民銀行的性質(zhì)和地位怎樣？
    8.中國人民銀行的職能作用是什么？
    9.中國人民銀行機(jī)構(gòu)怎樣設(shè)置、業(yè)務(wù)范圍是什么？
    10.中國工商銀行的機(jī)構(gòu)是怎樣設(shè)置的，其業(yè)務(wù)范圍
    是什么？
    11.中國農(nóng)業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)是怎樣設(shè)置的，其業(yè)務(wù)范圍
    是什么？
    12.中國銀行的機(jī)構(gòu)是怎樣設(shè)置的，其業(yè)務(wù)范圍是什
    么？
    13.中國人民建設(shè)銀行的機(jī)構(gòu)是怎樣設(shè)置的，其業(yè)務(wù)
    范圍是什么？
    14.交通銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置和業(yè)務(wù)范圍是怎樣的？
    15.中信實(shí)業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)范圍是怎樣的？
    16.中國投資銀行的機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)范圍是怎樣的？
   二、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的金融體制改革
    17.什么是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)？
    18.為什么說金融改革是經(jīng)濟(jì)體制改革的關(guān)鍵？
    19.在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下如何改革金融體制？
    20.如何建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的金融組織體系？
    21.怎樣才能把銀行辦成真正的銀行？
    22.什么是中央銀行？其經(jīng)營原則是什么？
    23.中央銀行的職能作用是什么？
    24.中央銀行的地位是怎樣的？
    25.中央銀行的機(jī)構(gòu)一般怎樣設(shè)置？
    26.中央銀行應(yīng)開展哪些業(yè)務(wù)？
    27.簡述世界主要國家的中央銀行概況
    28.我國中央銀行的沿革及現(xiàn)狀怎樣？
    29.中國人民銀行如何走向真正的中央銀行？
    30.怎樣分離政策性金融和商業(yè)性金融？
    31.什么是政策性銀行，其本質(zhì)特征是什么？
    32.我國目前成立了哪些政策性銀行，其業(yè)務(wù)范圍是
    什么？
    33.什么是商業(yè)銀行？基本質(zhì)特征是什么？
    34.我國目前成立了哪些商業(yè)銀行？其業(yè)務(wù)范圍是什
    么？
    35.中國工商銀行如何轉(zhuǎn)變?yōu)閲猩虡I(yè)銀行？
    36.中國人民建設(shè)銀行改革的方向和前景怎樣？
    37.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，中國農(nóng)業(yè)銀行如何向國有商
    業(yè)銀行轉(zhuǎn)變？
    38.中國銀行如何走向真正的國有商業(yè)銀行？
    39.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，城市信用社如何改革？
    40.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，農(nóng)村信用合作社如何改革？
    41.什么是“巴塞爾協(xié)議”？它對(duì)我國金融業(yè)有什么
    影響？
    第二部分 商業(yè)銀行基本理論
   一、商業(yè)銀行基本知識(shí)
    42.什么是商業(yè)銀行？它與專業(yè)銀行有何不同？
    43.商業(yè)銀行是怎樣產(chǎn)生和發(fā)展的？
    44.商業(yè)銀行的本質(zhì)特征是什么？
    45.商業(yè)銀行有哪些基本職能？
    46.如何組建商業(yè)銀行？
    47.商業(yè)銀行在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位怎樣？
    48.商業(yè)銀行正常營運(yùn)必須擁有哪些內(nèi)部要素？
    49.商業(yè)銀行正常營運(yùn)必須具備哪些外部條件？
    50.什么是單一銀行制？
    51.什么是分支銀行制？
    52.什么是集團(tuán)銀行制？
    53.什么是連鎖銀行制？
    54.商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)如何設(shè)置？
    55.商業(yè)銀行內(nèi)部各種機(jī)構(gòu)的職能是什么？
   二、商業(yè)銀行經(jīng)營決策
    56.什么是銀行決策？其意義何在？
    57.商業(yè)銀行經(jīng)營決策包括哪些內(nèi)容？
    58.商業(yè)銀行經(jīng)營決策的基本程序是什么？
    59.如何建立完備的商業(yè)銀行決策體系？
    60.商業(yè)銀行經(jīng)營決策的方式有哪些？
    61.商業(yè)銀行經(jīng)營決策有哪些基本方法？
    62.什么是“決策樹法”？
    63.什么是“保險(xiǎn)法”？
    64.什么是“冒險(xiǎn)法”
    65.什么是“赫維茲決策準(zhǔn)則”？
    66.什么是遺憾法？
    67.什么是“專家創(chuàng)造技術(shù)”？
    68.商業(yè)銀行的傳統(tǒng)營銷戰(zhàn)略是怎樣的？
    69.商業(yè)銀行的現(xiàn)代營銷戰(zhàn)略是怎樣的？
    70.商業(yè)銀行營銷的市場(chǎng)戰(zhàn)略包括哪些內(nèi)容？
   三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
    71.商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論的主要內(nèi)容是什么？
    72.商業(yè)銀行負(fù)債管理理論的主要內(nèi)容是什么？
    73.什么是商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理？
    74.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)是什么？
    75.什么是償還期對(duì)稱原理？
    79.什么是目標(biāo)替代原理？
    77.什么是資金流動(dòng)性原理？
    78.什么是資產(chǎn)負(fù)債的利率敏感性管理？
    79.什么是資金集中法？
    80.什么是資產(chǎn)分配法？
    81.什么是線性規(guī)劃法？
    82.什么是償還期對(duì)稱管理模式？
    83.什么是集中管理模式？
    84.什么是不同中心分配管理模式？
    85.什么是差額管理模式？
   四、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析
    86.什么是資產(chǎn)負(fù)債表？它反映的主要內(nèi)容是什么？
    87.什么是損益表？它反映的主要內(nèi)容是什么？
    88.什么是財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表？它反映的主要內(nèi)容是什
    么？
    89.反應(yīng)銀行盈利狀況的主要指標(biāo)有哪些？
    90.反應(yīng)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的主要指標(biāo)有哪些？
    91.銀行盈利指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的相互關(guān)系怎樣？
    92.怎樣分析商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表？試舉例說明
    93.分析銀行財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)注意哪些問題？
    94.最佳商業(yè)銀行有哪些特征？
   五、商業(yè)銀行發(fā)展前景
    95.商業(yè)銀行最新發(fā)展趨勢(shì)是什么？
    96.什么是金融業(yè)務(wù)全面化？
    97.引起商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)全面化的原因是什么？
    98.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)全面化有何表現(xiàn)？
    99.什么是金融工具創(chuàng)新化？它是怎樣產(chǎn)生的？
    100.金融工具創(chuàng)新化表現(xiàn)在哪些方面？
    101.金融工具創(chuàng)新化產(chǎn)生了哪些影響？
    102.什么是金融市場(chǎng)全球化？其主要內(nèi)容是什么？
    103.為什么會(huì)出現(xiàn)金融市場(chǎng)全球化現(xiàn)象？
    104.金融市場(chǎng)全球化的發(fā)展趨勢(shì)怎樣？
    105.什么是金融技術(shù)電子化？其作用怎樣？
    106.銀行應(yīng)用電子計(jì)算機(jī)的歷史和前景怎樣？
    107.電子計(jì)算機(jī)在商業(yè)銀行中有哪些應(yīng)用？
    108.什么是金融資產(chǎn)證券化？為什么會(huì)出現(xiàn)這種現(xiàn)
    象？
    109.金融資產(chǎn)證券化有何表現(xiàn)形式？
    第三部分 商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)
   一、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)
    110.什么是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)，它由哪些部分構(gòu)成？
    111.商業(yè)銀行自有資本包括哪些部分？
    112.商業(yè)銀行自有資本的作用是什么？
    113.商業(yè)銀行開辦了哪些存款業(yè)務(wù)？
    114.影響商業(yè)銀行存款的外部因素是什么？
    115.影響商業(yè)銀行存款的內(nèi)部因素是什么？
    116.什么是活期存款？商業(yè)銀行怎樣管理活期存款業(yè)
    務(wù)？
    117.什么是定期存款？商業(yè)銀行如何管理定期存款業(yè)
    務(wù)？
    118.什么是儲(chǔ)蓄存款？商業(yè)銀行如何管理儲(chǔ)蓄存款業(yè)
    務(wù)？
    119.近年來，商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)有何變化？其原因是
    什么？
    120.存款結(jié)構(gòu)變化對(duì)商業(yè)銀行有何影響？
    121.什么是存款服務(wù)的系列化？
    122.什么是存款帳戶的多樣化？
    123.什么是可轉(zhuǎn)讓定期存單？
    124.什么是可轉(zhuǎn)讓支付憑證帳戶？
    125.什么是超級(jí)可轉(zhuǎn)讓支付憑證帳戶？
    126.什么是貨幣市場(chǎng)存款帳戶 自動(dòng)轉(zhuǎn)讓服務(wù)帳戶？
    127.什么是個(gè)人退休金帳戶、股金提款單帳戶？
    128.什么是協(xié)定帳戶、定活兩便存款帳戶？
    129.商業(yè)銀行同業(yè)借款包括哪些內(nèi)容？
    130.商業(yè)銀行如何向中央銀行借款？
    131.什么是再購回協(xié)議？
    132.什么是歐洲貨幣市場(chǎng)借款？
   二、商業(yè)銀行放款業(yè)務(wù)
    133.什么是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，它包括哪些內(nèi)容？
    134.商業(yè)銀行資產(chǎn)配置的方法有哪些？
    135.商業(yè)銀行放款有何意義？
    136.商業(yè)銀行的放款原則是什么？
    137.商業(yè)銀行放款可分為哪幾類？
    138.商業(yè)銀行如何管理放款業(yè)務(wù)？
    139.商業(yè)銀行如何進(jìn)行企業(yè)信用調(diào)查？
    140.商業(yè)銀行如何進(jìn)行個(gè)人信用調(diào)查？
    141.商業(yè)銀行放款有何風(fēng)險(xiǎn)？
    142.商業(yè)銀行放款風(fēng)險(xiǎn)的成因是什么？
    143.商業(yè)銀行如何控制放款風(fēng)險(xiǎn)？
   三、商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)
    144.什么是商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)？
    145.商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)有什么特點(diǎn)？
    146.商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象有哪些？
    147.商業(yè)銀行如何選擇合適的投資機(jī)會(huì)？
    148.商業(yè)銀行如何選擇合適的有價(jià)證券？
    149.商業(yè)銀行如何選擇合適的投資方法？
    150.商業(yè)銀行如何計(jì)算投資收益？
    151.商業(yè)銀行如何控制投資風(fēng)險(xiǎn)？
    152.商業(yè)銀行證券投資的基本程序是什么？
   四、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)
    153.什么是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？
    154.什么是結(jié)算業(yè)務(wù)？商業(yè)銀行的結(jié)算工具有哪些？
    155.什么是同城結(jié)算方式？
    156.什么是異地結(jié)算方式？
    157.如何進(jìn)行票據(jù)的承兌、轉(zhuǎn)讓和背書？
    158.什么是代理融通業(yè)務(wù)？
    159.商業(yè)銀行如何辦理代理融通業(yè)務(wù)？
    160.什么是保管箱出租業(yè)務(wù)？
    161.什么是信托業(yè)務(wù)？其特點(diǎn)和作用是什么？
    162.信托業(yè)務(wù)有哪幾種：其具體內(nèi)容是什么？
    163.什么是信用證？它有哪幾種類型？
    164.商業(yè)銀行如何辦理信用證業(yè)務(wù)？
    165.什么是租賃業(yè)務(wù)？它有哪幾種形式？
    166.什么是信用卡業(yè)務(wù)？我國目前發(fā)行了哪幾種信用
    卡？
    167.如何申請(qǐng)和使用信用卡？
    168.商業(yè)銀行如何辦理咨詢業(yè)務(wù)？
   五、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)
    169.商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)是如何興起的？
    170.商業(yè)銀行開展了哪幾項(xiàng)國際業(yè)務(wù)？
    171.什么是匯款結(jié)算方式？
    172.什么是托收結(jié)算方式？
    173.什么是信用證結(jié)算方式？
    174.什么是商業(yè)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)？
    175.商業(yè)銀行進(jìn)出口融資有哪幾種形式？
    176.商業(yè)銀行如何辦理國際放款業(yè)務(wù)？
    177.商業(yè)銀行如何辦理國際投資業(yè)務(wù)？
    178.什么叫外匯頭寸？
    179.什么叫即期外匯買賣？
    180.什么叫遠(yuǎn)期外匯買賣？
    181.什么是外匯期權(quán)交易？
    182 什么是套匯？套匯有哪幾種形式？
    第四部分 企業(yè)怎樣與商業(yè)銀行打交道
   一、企業(yè)與商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)
    183.什么是銀行帳戶？企業(yè)開立帳戶的程序是什么？
    184.企業(yè)可以在銀行開立哪些帳戶？如何使用這些帳
    戶？
    185.企業(yè)存款有幾種類型？如何優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)？
    186.企業(yè)如何辦理活期存款？
    187.企業(yè)如何辦理定期存款？
    189.企業(yè)如何計(jì)算各類銀行存款的利息？
    190.企業(yè)如何辦理可轉(zhuǎn)讓期存單
   二、企業(yè)與商業(yè)銀行放款業(yè)務(wù)
    191.什么是信貸，商業(yè)銀行開辦了哪幾種貸款？
    192.企業(yè)向銀行申請(qǐng)貸款必須具備什么條件？
    193.商業(yè)銀行向企業(yè)貸款一般遵循哪些基本原則？
    194.企業(yè)向商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款應(yīng)辦理哪些手續(xù)？
    195.企業(yè)如何對(duì)等商業(yè)銀行進(jìn)行的信用調(diào)查？
    196.企業(yè)如何計(jì)算商業(yè)銀行的貸款利息？
    197 什么是企業(yè)債券？商業(yè)銀行如何投資于企業(yè)債
    券？
    198.什么是股票？商業(yè)銀行如何投資于股票？
   三、企業(yè)與商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)
    199.企業(yè)與商業(yè)銀行辦理結(jié)算時(shí)應(yīng)遵守哪些原則？
    200.企業(yè)如何選擇合適的轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式？
    201.企業(yè)怎樣委托商業(yè)銀行辦理代理融通業(yè)務(wù)？
    202.企業(yè)辦理代理融通有何利弊？
    203.企業(yè)怎樣委托商業(yè)銀行代募有價(jià)證券？
    204.企業(yè)怎樣辦理信托業(yè)務(wù)？
    205.企業(yè)如何向商業(yè)銀行辦理信用證業(yè)務(wù)？
    206.企業(yè)如何向商業(yè)銀行辦理租賃業(yè)務(wù)？
    207.企業(yè)怎樣利用商業(yè)銀行的咨詢業(yè)務(wù)？
   四、企業(yè)與商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)
    208.企業(yè)如何采用匯款結(jié)算方式？
    209.企業(yè)如何采用托收結(jié)算方式
    210.企業(yè)如何利用信用證結(jié)算業(yè)務(wù)？
    211.企業(yè)如何利用商業(yè)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)？
    212.企業(yè)如何通過商業(yè)銀行辦理進(jìn)出口融資？
    213.企業(yè)如何通過商業(yè)銀行獲得國際貸款？
    214企業(yè)怎樣通過商業(yè)銀行進(jìn)行外匯買賣？
    第五部分 個(gè)人怎樣與商業(yè)銀行打交道
    215.什么是儲(chǔ)蓄？
    216.我國對(duì)儲(chǔ)蓄存款的權(quán)益做了哪些具體規(guī)定？
    217.什么是存單（折）？個(gè)人如何使用和保管存折？
    218.什么是活期儲(chǔ)蓄？個(gè)人如何辦理活期儲(chǔ)蓄？
    219.什么是定期儲(chǔ)蓄？個(gè)人如何辦理定期儲(chǔ)蓄？
    220.什么是有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄和定活兩便儲(chǔ)蓄？
    221.個(gè)人如何選擇儲(chǔ)蓄種類？
    222.在存取款時(shí)，儲(chǔ)戶怎樣才能減少差錯(cuò)？
    223.個(gè)人如何購買商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券？
    224.個(gè)人怎樣購買商業(yè)銀行代募的企業(yè)債券？
    225.個(gè)人如何購買商業(yè)銀行代募的企業(yè)股票？
    226.個(gè)人申請(qǐng)貸款的條件和原則是什么？
    227.個(gè)人貸款如何承保？
    228.個(gè)人貸款手續(xù)如何辦理？
    229.個(gè)人怎樣向商業(yè)銀行申請(qǐng)消費(fèi)貸款？
    230.個(gè)人如何向商業(yè)銀行申請(qǐng)抵押貸款？
    231.個(gè)人如何委托商業(yè)銀行辦理信托業(yè)務(wù)？
    232.個(gè)人如何通過商業(yè)銀行進(jìn)行外匯買賣？
    233.個(gè)人如何向商業(yè)銀行申請(qǐng)和使用信用卡？
    234.利用信用卡惡意透支的法律責(zé)任是怎樣的？
    335.個(gè)人如何向商業(yè)銀行承租保管箱？
    236.股票投資者應(yīng)遵循哪些基本行為準(zhǔn)則？
    237.怎樣選擇儲(chǔ)蓄、債券和股票投資？
    238.個(gè)人進(jìn)行證券投資要注意些什么？
    第六部分 團(tuán)體怎樣與商業(yè)銀行打交道
    239.團(tuán)體如何辦理存款？
    240.團(tuán)體如何辦理信托存款？
    241.團(tuán)體如何辦理信托投資業(yè)務(wù)？
    242.團(tuán)體組織如何購買各種債券？
    243.團(tuán)體如何辦理各種貸款？
    244.團(tuán)體怎樣選擇存款類型，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)？
    245.團(tuán)體如何辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)？
    246.團(tuán)體如何辦理外匯買賣？
    247.團(tuán)體如何計(jì)算各種存款利息？
    248.團(tuán)體如何參與股市交易？