保險學(xué)

上將保險學(xué)總論
第一章風(fēng)險和風(fēng)險管理
第一節(jié)風(fēng)險概述
一.風(fēng)險的定義（3）二.風(fēng)險頻率和損失程度（6）三.風(fēng)險因素.風(fēng)險事故和損失
（7）四.危險單位（8）
第二節(jié)風(fēng)險的種類
一.按風(fēng)險損害的對象分類（9）二.按風(fēng)險發(fā)生的原因分類（10）
三.按風(fēng)險的性質(zhì)分類（10）四.按風(fēng)險涉及的范圍分類（11）
第三節(jié)風(fēng)險管理
一.風(fēng)險管理的定義（11）二.風(fēng)險管理的目標(biāo)（12）三.風(fēng)險管理的過程（14）
第四節(jié)風(fēng)險管理與保險
一.風(fēng)險管理與保險的相互聯(lián)系（19）二.風(fēng)險管理與保險的區(qū)別
（19）三.可保險的風(fēng)險（20）
復(fù)習(xí)思考題
一.保險與儲蓄（30）二.保險與社會保險（31）三.保險與賭博（32）
復(fù)習(xí)思考題
第三章保險發(fā)展簡史
第一節(jié)古代的保險思想和保險雛形
第二節(jié)現(xiàn)代保險業(yè)的形成
第三節(jié)現(xiàn)代保險業(yè)的發(fā)展
一.海上保險的發(fā)展（39）二.火災(zāi)保險的發(fā)展（39）三.人身保險的發(fā)展（41）
四.責(zé)任保險的發(fā)（42）五.信用保證保險的發(fā)展（43）
第四節(jié)現(xiàn)代保險發(fā)展的特點(diǎn)
第五節(jié)我國保險業(yè)的發(fā)展
一.民族保險業(yè)的形成與發(fā)展（49）二.新中國保險發(fā)展概況（55）
復(fù)習(xí)思考題
第四章社會后備基金
第一節(jié)社會后備基金的概念
一.社會總產(chǎn)品的分配（61）二.什么是社會后備基金（62）
第二節(jié)馬克思關(guān)于建立社會后備基金的學(xué)說
一.應(yīng)付不幸事故和自然災(zāi)害必須建立后備基金（63）二.根據(jù)經(jīng)濟(jì)
力量和概率論確定社會后備基金的數(shù)額（65）三.社會后備基金是一切生產(chǎn)方式下的共有基礎(chǔ)（66）
第三節(jié)社會后備基金的種類
一.集中形式的后備基金（68）二.自留形式的后備基金（69）保險形式的后備基金（70）
復(fù)習(xí)思考題
第五章保險資本和保險基金
第一節(jié)保險資本的形成
一.簡單再生產(chǎn)為保險資本的形成創(chuàng)造了條件（73）
二.擴(kuò)大再生產(chǎn)是保險資本獨(dú)立發(fā)展的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)（74）三.保險資本職能從屬于產(chǎn)業(yè)
資本運(yùn)動的需要（76）
第二節(jié)保險資本的性質(zhì)
一.保險資本的商品屬性（78）二.保險資本利潤（79）三.保險資本輸出（用）
第三節(jié)保險費(fèi)的性質(zhì)和補(bǔ)償
第四節(jié)社會主義保險基金
一.建立保險基金的客觀依據(jù)（85）二.建立保險基金的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
（86）三.社會主義保險基金的性質(zhì)（88）
復(fù)習(xí)思考題
第六章保險在國民經(jīng)濟(jì)中的地位
第一節(jié)保險的職能
一.保險的基本職能（91）二.保險的派生職能（94）
第二節(jié)保險的作用
一.保險在微觀經(jīng)濟(jì)中的作用（95）二.保險在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用（97）
第三節(jié)保險在社會再生產(chǎn)過程中的地位
一.保險同生產(chǎn).交換和消費(fèi)的關(guān)系（99）二.保險在金融體系中的地位（102）
三.保險在財(cái)政分配體系中的地位（103）四.保險在社會經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)中的地位（104）
復(fù)習(xí)思考題
第七章保險的基本原則
第一節(jié)誠實(shí)信用原則
一.誠實(shí)信用原則的概念（106）二.告知（107）三.保證（111）
四.禁止隱瞞和欺詐（112）五.棄權(quán)和禁止反言（113）
第二節(jié)保險利益原則
一.保險利益的概念（114）二.保險利益的意義（115）三.保險利益的法律特征（115）
四.保險利益的種類（116）五.保險利益存在的時間（120）
第三節(jié)近因原則
一.近因原則的概念（121）二.近因原則確定近因的方法（121）三.近因原則的運(yùn)用（122）
第四節(jié)補(bǔ)償原則
一.補(bǔ)償原則的概念（123）二.補(bǔ)償原則的實(shí)施（123）三.補(bǔ)償原則的例外（124）
第五節(jié)權(quán)益轉(zhuǎn)讓原則
一.權(quán)益轉(zhuǎn)讓原則的概念（125）二.保險代位求償權(quán)（125）三.物上代位權(quán)（127）
第六節(jié)分?jǐn)傇瓌t
一.分?jǐn)傇瓌t的概念（129）二.重復(fù)保險賠償?shù)姆謹(jǐn)偡绞剑?29）
復(fù)習(xí)思考題
第八章保險合同（一）
第一節(jié)保險合同的概念及其特征
一.保險合同的概念（132）二.保險合同的一般法律特征（132）三.保險合同的特殊屬性（134）
第二節(jié)保險合同的單證形式
一.投保單（136）二.暫保單（136）三.保險單（137）四.保險憑證（138）
第三節(jié)保險合同的種類
一.按照保險合同保障的風(fēng)險分類（139）二.按照保險合同承保的保險標(biāo)的的方式分類（139）
三.按照保險合同補(bǔ)償價值分類（141）四.按照保險合同性質(zhì)分類（143）
五.按照保險合同保障的業(yè)務(wù)對象
分類（143）
第四節(jié)保險合同的主體
一.保險合同的當(dāng)事人（144）二.保險合同的關(guān)系人（146）三.保險合同的中介人（148）
復(fù)習(xí)思考題
第九章保險合同（二）
第一節(jié)保險合同的成立和生效
一.保險合同的簽訂（153）二.保險合同成立的要件（156）三.保險合同的主要條款（158）
四.保險合同效力的體現(xiàn)（164）五.保險合同的無效（168）
第二節(jié)保險合同的變更.轉(zhuǎn)讓.中止.解除和終止
一.保險合同的變更（169）二.保險合同的轉(zhuǎn)讓（170）三.保險合同的中止（171）
四.保險合同的解除（172）五.保險合同的終止（175）
第三節(jié)保險合同的解釋原則和爭議處理
一.保險合同的解釋原則（176）二.保險合同的爭議處理（178）
復(fù)習(xí)思考題
第十章保險的種類
第一節(jié)保險的一般分類
一.按照保險實(shí)施的方式分類（182）二.按照保險標(biāo)的分類（183）
三.按照保險保障的范圍分類（184）
第二節(jié)財(cái)產(chǎn)保險
一.普通財(cái)產(chǎn)保險（185）二.運(yùn)輸貨物保險（188）三.運(yùn)輸工具保險（189）
四.工程保險（192）五.信用保險和保證保險（193）六.責(zé)任保險（194）七.農(nóng)業(yè)保險（196）
第三節(jié)人身保險
一.人身保險與財(cái)產(chǎn)保險的區(qū)別（198）二.人身保險的種類（200）
復(fù)習(xí)思考題
第十一章再保險
第一節(jié)再保險的概念和作用
一.什么是再保險（205）二.再保險與原保險的比較（205）
三.再保險的起源和發(fā)展（207）四.再保險的作用（208）
第二節(jié)再保險市場和組織形式
一.再保險市場（211）二.專門辦理再保險的公司（211）
三.再保險集團(tuán)（212）四.一般的保險公司（212）
第三節(jié)再保險的種類
一.比例再保險（213）二.非比例再保險（217）
第四節(jié)再保險合同
一.臨時分保合同（221）二.固定分保合同（221）三.預(yù)約分保合同（222）
復(fù)習(xí)思考題
第十二章保險的組織形式
第一節(jié)保險的一般組織形式
一.國有保險（224）二.私營保險（226）三.相互保險（227）四.個人保險（232）
第二節(jié)保險企業(yè)的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
一.承保部（235）二.理賠部（235）三.法律部（235）四.投資部（236）
五.代理部（營銷部）（236）六.財(cái)務(wù)部（236）七.再保險部（236）
八.精算部和統(tǒng)計(jì)部（237）九.工程部（237）十.其他部門（237）
復(fù)習(xí)思考題
第十三章保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營
第一節(jié)保險商品及特性
一.保險是服務(wù)形態(tài)的商品（238）二.保險商品的使用價值和價值（239）三.保險商品的特性（240）
第二節(jié)保險企業(yè)經(jīng)營的原則
一.經(jīng)濟(jì)核算原則（240）二.經(jīng)營計(jì)劃原則（241）三.經(jīng)營風(fēng)險分散原則（242）
第三節(jié)保險的承保
一.保險承保的重要性（243）二.保險展業(yè)的渠道（244）三.保險業(yè)務(wù)的核保（244）
四.保險金額的確定（246）五.保險的開價（249）
第四節(jié)保險的理賠
一.處理賠案的機(jī)構(gòu)（250）二.理賠的原則（251）三.理賠的程序（252）四.保險賠償方式（253）
第五節(jié)保險的防災(zāi)防損
一.保險防災(zāi)防損的意義（257）二.保險防災(zāi)防損的地位（258）
復(fù)習(xí)思考題
第十四章保險費(fèi)率和保險準(zhǔn)備金的計(jì)算
第一節(jié)財(cái)產(chǎn)保險的保險費(fèi)率
一.保險費(fèi)和保險費(fèi)率（26o）二.制訂保險費(fèi)率的原則（261）三.保險純費(fèi)率的確定（262）
四.附加費(fèi)率的確定（267）五.保險費(fèi)率的確定（268）
第二節(jié)人身保險的保險費(fèi)率
一.計(jì)算人壽保險費(fèi)的要素（268）二.人壽保險費(fèi)的構(gòu)成（275）
三.夏繳純保險費(fèi)的計(jì)算（276）四.年繳純保險費(fèi)的計(jì)算（279）
第三節(jié)保險準(zhǔn)備金
一.財(cái)產(chǎn)保險責(zé)任準(zhǔn)備金（282）二.人壽保險責(zé)任準(zhǔn)備金（288）
復(fù)習(xí)思考題
第十五章保險投資
第一節(jié)保險投資的意義
一.保險投資的概念（294）二.保險投資的意義（295）
第二節(jié)保險投資的原則
一.合法性原則（296）二.安全性原則（297）三.經(jīng)濟(jì)效益原則（297）
四.流動性原則（297）五.分散性原則（298）
第三節(jié)保險投資方式的選擇
一.銀行存款（298）二.有價證券（299）三.證券投資基金（300）
四.貸款（301）五.不動產(chǎn)投資（301）
復(fù)習(xí)思考題
第十六章保險市場的監(jiān)督管理
第一節(jié)保險市場監(jiān)督管理概述
一.保險業(yè)監(jiān)管的必要性（302）二.保險業(yè)監(jiān)管的目的（304）三.保險業(yè)監(jiān)管的方式（306）
第二節(jié)保險人的監(jiān)管
一.保險人資格的取得（307）二.保險人的業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則（309）三.保險人清算的監(jiān)管（320）
第三節(jié)保險市場其他要素的監(jiān)管
一.對保險中介人的監(jiān)管（321）二.對外國保險公司的監(jiān)管（326）
三.保險領(lǐng)域內(nèi)的協(xié)會及同業(yè)公會（329）
復(fù)習(xí)思考題
下篇保險學(xué)分論
第十七章火災(zāi)保險（一）
第一節(jié)火災(zāi)保險的承保事項(xiàng)
一.被保險人（336）二.承保的財(cái)產(chǎn)（337）三.承保的危險（338）
四.承保的保險金額（346）五.承保的損失（348）
第二節(jié)承保事項(xiàng)的其他內(nèi)容
一.不保危險事故（350）二.不保財(cái)產(chǎn)（353）三.當(dāng)事人的告知和通知義務(wù)（353）
四.損失防止的義務(wù)（357）五.索賠手續(xù)及賠償方式（358）
六.焚余物的處理（362）七.復(fù)保險的理賠（363）八.代位求償權(quán)的行使（364）
復(fù)習(xí)思考題
第十八章火災(zāi)保險（二）
第一節(jié)火災(zāi)保險的特約事項(xiàng)
一.抵押權(quán)人條款（366）二.共同保險條款（370）
第二節(jié)火災(zāi)保險的保險費(fèi)
一.決定火災(zāi)保險費(fèi)率的因素（373）二.保險費(fèi)率的種類（374）
第三節(jié)火災(zāi)間接損失的保險
一.營業(yè)中斷保險（380）二.連帶營業(yè)中斷保險（385）
復(fù)習(xí)思考題
第十九章海上保險（一）
第一節(jié)海上保險承保的危險事故
一.海難（389）二.外來危險（393）
第二節(jié)海上保險承保的損失
一.全部損失（397）二.部分損失（404）三.單獨(dú)海損（410）四.費(fèi)用損失（412）
復(fù)習(xí)思考題
第二十章海上保險（二）
第一節(jié)船舶保險
一.船舶保險的保險標(biāo)的及其保險價值（416）二.船舶保險的保險期限（418）
三.船舶保險承保的責(zé)任范圍（418）四.船舶保險的其他重要條款（421）
第二節(jié)海上運(yùn)輸貨物保險
一.海上運(yùn)輸貨物保險的保險標(biāo)的及其保險價值（428）二.海上運(yùn)輸
貨物保險的險別（429）三.海上運(yùn)輸貨物保險的保險期間（430）
四.海上運(yùn)輸貨物保險承保的責(zé)任范圍（433）五.海上運(yùn)輸貨物保險的其他重要條款（438）
第三節(jié)運(yùn)費(fèi)保險
一.運(yùn)費(fèi)的種類及運(yùn)費(fèi)保險的標(biāo)的（442）二.運(yùn)費(fèi)的保險價值（444）三.運(yùn)費(fèi)保險的責(zé)任范圍（445）
第四節(jié)海上保險的保險費(fèi)
一.影響海上保險的保險費(fèi)率的因素（446）二.我國進(jìn)出口貨物保險的保險費(fèi)率（447）
復(fù)習(xí)思考題
第二十一章內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險
第一節(jié)內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險概述
一.內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險的概念及其特點(diǎn)（450）二.陸運(yùn)險的種類（451）
第二節(jié)內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險的承保事項(xiàng)
一.承保的財(cái)產(chǎn)（453）二.承保的危險事故（454）
第三節(jié)內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險的不保事項(xiàng)
一.不保財(cái)產(chǎn)（456）二.不保危險（457）
第四節(jié)內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險的其他內(nèi)容
一.保險期間（458）二.保險價值與保險金額（462）
三.被保險人的義務(wù)（462）四.受損貨物的檢驗(yàn)及賠償處理（463）
第五節(jié)內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險費(fèi)
一.影響內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險費(fèi)率的因素（467）二.內(nèi)陸運(yùn)輸貨物保險的費(fèi)率種類（468）
三.關(guān)于保險費(fèi)率加收.減收的規(guī)定（470）
復(fù)習(xí)思考題
第二十二章責(zé)任保險
第一節(jié)責(zé)任保險概述
一.責(zé)任保險的概念和特征（471）二.責(zé)任保險的種類（475）
第二節(jié)責(zé)任保險的保險標(biāo)的
一.責(zé)任保險標(biāo)的的范圍（478）二.責(zé)任保險標(biāo)的的構(gòu)成要件（481）
三.民事責(zé)任的抗辯對責(zé)任保險標(biāo)的范圍的影響（483）
第三節(jié)責(zé)任保險的責(zé)任范圍
一.責(zé)任保險關(guān)于責(zé)任范圍的共同規(guī)定（484）二.幾種主要責(zé)任保險的責(zé)任范圍（486）
第四節(jié)責(zé)任保險的除外責(zé)任
第五節(jié)責(zé)任保險的保險期限和責(zé)任限額
一.責(zé)任保險的保險期限（492）二.責(zé)任保險的責(zé)任限額（495）
第六節(jié)責(zé)任保險的賠償處理
一.被保險人的出險通知（499）二.保險人對抗辯與和解的控制和參
與（500）三.保險金的賠償或給付（503）
第七節(jié)責(zé)任保險的保險費(fèi)
一.公眾責(zé)任保險的保險費(fèi)（505）二.產(chǎn)品責(zé)任保險的保險費(fèi)（506）
三.雇主責(zé)任保險的保險費(fèi)（509）
復(fù)習(xí)思考題
第二十三章機(jī)動車輛保險
第一節(jié)機(jī)動車輛保險概述
一.機(jī)動車輛保險的概念和特點(diǎn)（512）二.機(jī)動車輛保險的種類（513）
第二節(jié)機(jī)動車輛保險承保的危險事故
一.基本險承保的危險事故（516）二.附加險承保的危險事故（519）
第三節(jié)機(jī)動車輛保險不保的危險事故
一.基本險中均不予承保的危險事故（521）二.基本險各自不保的危險事故（523）
三.附加險不予承保的危險事故（524）
第四節(jié)機(jī)動車輛保險的其他重要事項(xiàng)
一.保險金額和賠償限額（526）二.被保險人的義務(wù)及無賠款優(yōu)待（528）
第五節(jié)機(jī)動車輛保險的賠償處理
一.賠償數(shù)額的確定（532）二.保險賠償金的支付（534）三.保險人的代位求償權(quán)（535）
第六節(jié)機(jī)動車輛保險的保險費(fèi)
一.影響機(jī)動車輛保險費(fèi)及其費(fèi)率的因素（536）二.機(jī)動車輛保險費(fèi)率的種類（538）
復(fù)習(xí)思考題
第二十四章其他財(cái)產(chǎn)保險
第一節(jié)工程保險
一.概述（541）二.工程保險承保的危險事故（544）三.工程保險不保的危險（546）
四.工程保險的期限（550）五.工程保險的保險金額和保險費(fèi)率（554）
第二節(jié)航空保險
一.概述（557）二.航空險承保的危險事故（559）三.航空險不保的危險（561）
四.保險金額和賠償限額（562）
第三節(jié)高科技風(fēng)險保險
一.航天保險（564）二.核電站保險（567）三.海洋石油開發(fā)保險（569）
第四節(jié)信用保險和保證保險
一.概述（572）二.信用保險和保證保險的責(zé)任范圍（577）三.信用保險和保證保險的除外責(zé)任（579）四.信用保險和保證保險的保險金額和賠償限額（581）
復(fù)習(xí)思考題
第二十五章人壽保險
第一節(jié)人壽保險概述
一.人壽保險的概念（584）二.人壽保險的特點(diǎn)（585）三.人壽保險的分類（589）
第二節(jié)普通人壽保險
一.定期人壽保險（591）二.終身壽險（594）三.生死合險（598）
第三節(jié)普通人壽保險的主要條款
一.不喪失價值條款（599）二.保險金給付任選條款（600）三.紅利任選條款（601）
四.不可抗辯條款（602）五.年齡誤告條款（603）六.寬限期條款（604）
七.保險費(fèi)自動墊繳條款（605）八.復(fù)效條款（606）九.保單貸款條款（606）
十.所有權(quán)條款（607）十一.保單轉(zhuǎn)讓條款（607）十二.受益人條款（608）
十三.自殺條款（609）十四.戰(zhàn)爭除外條款（610）十五.共同災(zāi)難條款（611）
第四節(jié)特種人身保險
一.年金保險（611）二.簡易人壽保險（614）三.團(tuán)體人壽保險（615）
四.次標(biāo)準(zhǔn)體保險（619）五.變額壽險（620）
復(fù)習(xí)思考題
第二十六章意外傷害保險
第一節(jié)意外傷害保險概述
一.意外傷害保險的概念（625）二.意外傷害保險的特點(diǎn)（627）
三.意外傷害保險的種類（630）四.意外傷害保險條款的主要內(nèi)容（630）
第二節(jié)意外傷害保險的承保事項(xiàng)
一.意外險承保的危險事故（631）二.保險人的責(zé)任范圍（634）
第三節(jié)意外傷害保險的類型
一.普通意外傷害保險（638）二.特種意外傷害保險（641）
第四節(jié)意外傷害保險的保險金額和保險費(fèi)
一.意外險的保險金額（645）二.意外險的保險費(fèi)（648）
復(fù)習(xí)思考題
第二十七章健康保險
第一節(jié)健康保險概述
一.健康保險的概念（651）二.健康保險的特點(diǎn)（653）
三.健康保險的種類（655）四.健康保險單的主要條款（657）
第二節(jié)健康保險的承保事項(xiàng)
一.健康保險承保的危險事故（658）二.保險人的責(zé)任范圍（661）
三.健康保險不保的危險事故（664）
第三節(jié)健康保險的主要類型
一.醫(yī)療費(fèi)用保險（665）二.重大疾病保險（667）三.收人損失保險（671）
第四節(jié)健康保險的保險金額和保險費(fèi)
一.健康保險的保險金額（673）二.健康保險的保險費(fèi)（674）
復(fù)習(xí)思考題
主要參考文獻(xiàn)